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GEB Network去中心化的抵押借贷及OTC交易协议

字号+ GEB Network 来源:区块网 2018-06-11 09:19 收藏成功收藏本文

数字经济正在快速增长。2012年,波士顿咨询集团评估仅G20国家数字经济的潜力为4.2万亿美元。此外,2015年牛津大学经济学系与埃森哲的联合研究得出结论,到2020年,数字经济将为全球国内生产总值贡献1.36万亿美元。数字经济的快速增长增加了对在线支付的需求,而加密货币正在成为日益流行的满足数字经济要求的支付解决方案。
区块链代表着由去中心化、不可篡改、无需信任等一系列特性所构建的价值传输网络。区块链技术能够在网络中建立点对点之间的可靠信任,使得价值传递过程脱离对中介的依赖,既公开信息又保护隐私,既共同决策又保护个体权益,这种机制提高了价值交互的效率并降低了交易成本。
今天,世界上已经有数千种加密货币,任何人都可以安全地持有加密货币。但是,在世界的很多地方,加密货币与法币之间的交易依然困难并且成本高昂,这阻碍了加密货币的普及并扭曲了交易价格。目前,加密货币与法币的交易主要通过中心化的OTC交易平台进行。大多数国家缺乏加密货币立法,这意味着此类交易平台不需要获得许可证,也不受监管。因此,用户在此类平台进行交易往往承受了较高的资金安全与隐私泄露风险,与此同时,交易平台有可能操纵交易价格以获取超额利润。
在Poloniex, Bitfinex等中心化的加密货币交易所,USDT被当作USD的数字替代品进行交易。然而,USDT作为由Tether公司发行的一种中心化的锚定美元的数字货币,长期以来存在诸多严重问题,主要包括:
1.Tether公司可能破产
2.Tether公司开设账户的银行可能破产
3.银行可能冻结Tether公司的资金
4.Tether公司可能超发USDT
5.手续费贵,到账速度慢,提现困难
6.Tether公司曾爆出账户被盗的安全问题
显而易见的是,如果用户能够安全方便地进行加密货币和法币之间的交易,对USDT类的法币的数字替代品的需求将会显著下降。
加密货币领域另一个显著的问题是没有一个去中心化的服务可以让加密货币持有者安全地通过抵押加密货币借入法币,而这已经成为一个显著的需求,特别是对于持有大量加密货币并对加密货币价格看涨的用户。而全球的法币投资者也在寻找低风险,高收益的投资渠道,他们向来非常青睐有抵押的借贷市场。中心化的抵押贷款服务商经常利用自己的垄断优势获取超额利润,也更容易受到来自市场价格波动,经营管理不善,内部人员贪腐,监管政策变化等因素的影响。此外,对于隐私泄露风险的忧虑也将促使用户向去中心化的服务转移。
在GEB Network,我们相信交易应该直接在有关各方之间进行,而不需要使用中介,人们应该可以自由地管理自己的资产,而不受第三方的干扰。GEB协议实现了个人之间无需信任第三方进行加密货币和法币的交易和抵押借贷的想法。GEB Network白皮书详细描述了该协议的技术细节,以及我们的后续开发计划。
GEB Network项目的目标是通过GEB协议创建一个去中心的抵押借贷及OTC交易网络。GEB协议允许用户在没有中间人的情况下进行加密货币与法币之间的交易,或者以加密货币作为抵押借入法币,并使用智能合约来防止欺诈行为。加入GEB Network的用户可以从加密货币市场的发展中受益,同时缓解由加密货币价格波动,不诚实的交易商等因素带来的风险。
GEB Network项目的关键要素是GEB交易市场节点。GEB协议使用一种我们称之为“链下订单中继链上结算”的混合技术实现了交易的效率与安全的平衡。在这种方法中,带加密签名的交易订单是通过链下通道发送的,感兴趣的交易对手可以将一个或多个交易订单注入智能合约中,以便确保使用智能合约完成交易。GEB协议显著降低了做市商的交易摩擦成本,因为交易意图可以通过链下发送,而链上交易只有在价值转移时才会发生。我们通过开放GEB交易市场节点申请和将GEB协议设计为应用程序无关的方式扩展GEB Network。
GEB Network为交易商和用户提供了显著的优势。GEB交易市场将为用户提供准确的市场数据,以及公平,透明,安全和低费率的OTC交易和抵押借贷服务。每个GEB交易市场节点代表一个独立的商业机构,并将从其提供的各种金融服务中获得收入。我们的使命是促进加密货币社区的健康发展。
GEB Network的主要特点
1.支持加密货币与法币的交易和抵押借贷
2.支持ETH,ERC20,BTC,BCH,未来计划支持更多种加密货币
3.使用代币经济模型构建分布式商业网络
4.用户必须通过去中心化的身份认证才能进行交易
5.交易双方无需信任任何一个第三方中介,交易的安全性通过协议保证
6.交易协议通过一组部署在以太坊上的智能合约(DEX Contract)实现
7.通过带时间锁定的智能合约(Timelock Contract)解决交易对手恶意退出风险
8.仅支持不可逆转的法币转账方式,以最大限度的降低退款风险
9.分散的陪审员网络作为主要的交易保护机制
10.限制交易金额(50ETH)以降低整体风险敞口
11.智能合约持有所有交易详情,并由交易双方签名,如有争议,将用作证据
通过ethereum-alarm-clock定时调用价格预言机合约,从可信预言机集合(trusted-oracles-set)获取抵押代币实时价格
12.通过强制清算机制解决抵押物价格下跌的风险
13.通过协议代币增发机制解决抵押物价格快速跌破债务金额(来不及强制清算)的风险
14.使用Aragon软件进行去中心化治理
15.使用Zeppelin_OS安全地构建和管理智能合约
16.使用开源许可证(AGPL)发布源代码
GEB Network的商业模式
GEB Network不是一家公司,而是一个旨在填补加密货币生态系统缺口的开源项目。GEB基金会是由GEB团队于2018年6月在新加坡成立的非盈利机构。设立GEB基金会的目的是保证GEB项目的可持续性,去中心化治理的有效性,募集资金的安全性和透明性,以及协助创业公司在GEB协议上进行开发与商业创新。
GEB基金会建立了完善的激励机制来推动GEB Network的健康发展,主要包括:
1.交易市场节点需要通过审核并向GEB基金会抵押一定数量的GEB Token作为保证金,交易市场可以通过收取交易手续费获利。
2.陪审员节点需要通过审核并向GEB基金会抵押一定数量的GEB Token作为保证金。每次仲裁结束,裁决结果合理的陪审员会获得代币奖励,裁决结果不合理的陪审员会遭受代币损失。
3.用户使用GEB Token支付OTC交易手续费可以享受50%折扣优惠,优惠部分由GEB Token增发补足。
4.用户使用GEB Token作为抵押物借款可以享受50%的手续费优惠,并且获得更高的抵押率和更低的清算线,优惠部分由GEB Token增发补足。
5..GEB Token持有者可以参与GEB协议治理,对协议开发者提出的协议改进提案进行投票。
GEB协议代币
为了促进GEB Network的发展并让更多人能够参与GEB生态建设,分享GEB生态收益,在GEB Network上建立分散的协同决策机制。GEB团队将发行基于以太坊区块链的ERC20代币GEB Token。GEB Token将主要用于在GEB生态内部流通,并激励GEB用户建设、使用和维护GEB Network。GEB Token将成为GEB Network稳定运转的润滑剂。
1. GEB代币经济模型
协议代币的价值储存功能和流通功能是代币经济模型设计中的一对矛盾。如果代币经济模型设计偏向于价值储存功能,由于存在价格上涨预期,代币拥有者倾向于持有而非使用代币,这又进一步导致了流动性减弱。这种自我强化的正反馈导致新用户进入门槛过高,协议使用范围的扩大受到阻碍。这种情况已经在比特币系统中得到了验证。可以预见,当这种自我强化达到极限,市场上已经没有人再使用这种代币,也没有新用户进入,那么整个代币经济模型就接近了崩溃边缘。代币交易完全由投机需求驱动,代币价格随时可能在最高点突然崩盘。如果代币经济模型设计偏向于流通功能,那么用户就没有动力持有代币,而是选择尽快交易,尤其是当协议代币价格上升预期低于其他具有价值储存功能的代币的时候。这种情况下,用户持有协议代币的平均时间取决于对代币价格的预期,代币的使用价值和使用频率,代币与其他货币的交易成本。任何一个因素的下降都会导致用户倾向于交易而非持有代币,这又进一步导致了代币价格的下跌预期。这种逆向的正反馈会导致协议代币价格崩溃,甚至整个协议生态的死亡。
通过上面的分析我们得出结论,一种协议代币只有同时具备价值储存和流通功能并维持两者之间的平衡,才能保持相对稳定的价格。Vitalik Buterin在2017年的一篇博客中对这一问题进行了论述,并提出了一个评估代币价格的公式:MC = TH
M表示代币供应总量
C表示代币价格
T表示代币交易量
H表示用户持有代币的平均时间
我们对GEB代币经济模型的设计目标是使代币价格C保持一个相对平稳的长期增长率,同时尽可能做大代币总市值MC/TH。这要求我们关注两个方面:第一,尽可能扩大代币交易量T并提高用户持有代币的平均时间H;第二,保持代币供应总量的增长率低于TH的增长率。在用户量快速增长阶段,代币交易量T同步增长,TH的增长主要由新增用户的T驱动;当用户量增长放缓甚至停滞,T和H开始呈现负相关关系,TH存在一个极大值。因此,在GEB Network的发展早期,做大GEB Token总市值最有效的方法是尽可能吸引更多新用户加入GEB Network,并鼓励用户持有更多GEB Token。只有当GEB Network发展到覆盖了大部分加密货币用户,并且整个加密货币生态的用户总数增长放缓,我们才需要考虑通过提高系统内部的流动性使TH向极大值靠拢。
在充分考虑了以上因素后,结合GEB Network的使用场景,我们为GEB协议设计了非常巧妙并且独一无二的代币经济模型。在GEB协议设计中,存在一种特殊类型的代币交易——代币抵押。在GEB代币抵押过程中,我们仍可以将这些代币视为处于用户持有状态,因为市场上的流动性并没有增加。通过鼓励用户抵押GEB代币,我们提升了用户对GEB代币的需求,同时延长了用户持有代币的时间。我们将这种模型称为“使用即持有”的代币经济模型。显而易见的是,这种模型将极大地刺激GEB代币价格上涨,因此,我们需要设计一种代币增发机制以将GEB代币的价格上涨速度控制在一个合理的范围内。幸运的是,在GEB协议生态内部有丰富的场景让我们可以通过增发GEB代币来激励用户共同建设和维护GEB Network。
除此以外,我们还为GEB Token设计了一个额外的价格调节机制。通过成立GEB投资基金,我们将投资于GEB协议生态内的企业和DAO,并将投资收益的一部分用于回购市场上流通的GEB Token并销毁。
2. GEB代币用例
1.建立GEB认证交易所需要在GEB基金会抵押一定数量的GEB Token
2.担任GEB认证陪审员需要在GEB基金会抵押一定数量的GEB Token
3.用户使用GEB Token支付OTC交易手续费可以享受50%折扣优惠
4.用户使用GEB Token作为抵押物借款可以享受50%的手续费优惠,并且获得更高的抵押率和更低的清算线
5.使用GEB Token作为抵押物的借款订单将被高亮显示
6.GEB Token持有者可以参加GEB DAO投票,成为协议治理决策层的一员
3. GEB代币增发
GEB代币初始发行量为10亿枚,此后每年都会有一定数量的增发。GEB代币增发量与GEB Network的运行状况密切相关,目前已经确定以下的增发场景:
--GEB交易所接受GEB Token作为手续费,给予用户优惠部分由增发补足
--GEB陪审员做出恰当的仲裁将获得GEB Token奖励,奖励部分由增发产生
--用户邀请好友注册GEB交易所并完成KYC将获得GEB Token奖励,奖励部分由增发产生
--黑天鹅事件发生时,立即执行强制清算并增发GEB Token补偿出借方以避免债务违约
如果未来需要增加任何GEB Token增发场景,需要向GEB DAO提交提案并通过DAO投票表决。
GEB协议生态

1. GEB Network整体架构

2. 陪审员网络
智能合约可以通过控制链上交易来解决争端,但是无法控制链下交易。陪审员网络用于处理智能合约无法判断的情况,并将处理结果提交给智能合约。当用户在交易过程中申请仲裁时,陪审员网络将介入处理。陪审员网络的设计目标是通过经济激励建立一个分散的争议解决机制,这种机制避免了对单一仲裁机构的绝对信任,因此具有更高的安全性。整套仲裁软件运行在由以太坊和IPFS构建的基础设施之上。通过一个简单的用户界面,陪审员可以方便地接收争议双方提交的证据并做出仲裁。所有的仲裁记录都会被永久保存在以太坊区块链上,所有不可篡改的加密证据(由PageSigner生成)都会被永久保存在IPFS上。

3. 交易商网络
交易商网络的主要作用是促进GEB Network的流动性,并为用户提供全面的交易服务。交易服务商可以通过部署GEB开源软件或者自主开发(二次开发)GEB协议实现来建立GEB交易所并通过收取交易手续费获利。申请成为GEB认证交易服务商需要满足以下条件:
1.认证交易服务商需要有经营所在地的小额借贷运营资质,有公司实体和固定办公场地,有小额借贷行业运营经验。GEB官方提供全套开源软件和二次开发技术支持(免费技术培训,工程师7*24远程技术支持)。首次签约三年。
2.认证交易服务商需要按照 1ETH = 10000GEB 的价格购买 1000000GEB(首批,未来会随GEB价格的变化调整购买价格和购买数量),并抵押在GEB基金会中。签约期内交易服务商不可动用该笔保证金,签约期满后若不再续约,GEB基金会将保证金退还交易服务商。
3.认证交易服务商需遵守经营所在地的法律法规和政策。如交易服务商出现违法违规行为,GEB DAO委员会有权对交易服务商进行罚款直至取消认证交易服务商资格。
4.认证交易服务商需要确保交易软件完整实现GEB协议的所有规定并严格执行。任何不遵守GEB协议的交易服务商将会被罚款直至取消认证交易服务商资格。
5.签约期内认证交易服务商不得申请退出。
4. 去中心化身份认证
为了保证交易安全,用户使用GEB Network之前需要完成身份认证。传统的KYC/AML系统将用户身份数据保存在中心化的服务器上,这导致了严重的用户隐私泄露风险,并加剧了用户和服务商之间权利的不平等。我们希望将GEB Network用户数据的所有权归还给用户本人。为了达到这个目标,我们为GEB Network设计了一套去中心化的身份认证协议。用户可以在GEB Network上注册自己的身份,请求和发送证明凭证,安全地管理他们的密钥和隐私数据。
5. 共享流动性池
流动性(liquidity)是任何一个市场的“灵魂”,用户在有活力的市场中能够获得极佳的交易体验。因此,我们提供了一个共享流动性池来保持GEB Network中交易的流动性。共享流动性池主要有以下适用场景:
--如果一个交易所流动性不足,他可以把他自己交易所的挂单放到共享流动性池中,而其他交易所可以把共享流动性池中的订单挑选至自己的交易所进行展示。如果订单成交,则两家交易所将根据订单属性marginSplitPercentage的值按比例获取该笔交易的佣金。
--用户想在某交易所借贷非所在地流通的法币,该交易所可提供一种直接将订单转发至共享流动性池中的通道,促使该笔交易在其他符合条件的交易所快速成交以提升用户体验。交易佣金依然由两家交易所根据订单属性marginSplitPercentage的值按比例收取。
6. 可信预言机集合
由于部署在区块链网络中的智能合约的主观性体现在对链内数据的访问,而对于链外数据只能被动接受。因此,我们需要一个可信任的实体——预言机(Oracle)来完成诚实数据的输入。预言机是区块链世界与现实世界沟通的桥梁,它提供了一个权威准确、不可篡改、稳定、并可接受审计的数据查询接口。在区块链系统中获取链外数据的一般性流程:智能合约会在预定的时间或通过事件触发让Oracle从链外的数据源获取数据并输入,然后智能合约按照获取的数据采取预设的行动。然而该过程的实现,我们要解决两个关键问题:1)共识;2)受信方。
GEB Network采用声誉系统和流动服务机制来解决以上问题。首先,我们选取N个预言机组成混合网络,并让网络中单一预言机与数据源之间建立1:M的关系。其次,在数据源和预言机上分别设有声誉系统,对可信输入形成双层保障机制。最后,根据数据源和预言机的多次工作流的信用积累实行流动服务,以此形成正向反馈来提高数据查询与数据写入的效率。

预言机网络和数据源都是动态的,它是实现流动服务的基础。每一个Oracle合约实例都需要在GEB Network中进行注册,并填充目标数据关键字,费用,保证金阈值,参与门槛等内容。在需要获取链外数据时,GEB Network会根据合约实例内容撮合需求方和Oracle,匹配成功后Oracle抵押GEB Token正式组成预言机网络。在共识阶段,先检查达成共识的Oracle数是否符合Oracle合约实例中的预设值,若符合,则进行Data Feed及分发奖励金;若不符合,则阻塞Data Feed进程且所有Oracle重试不超过有限K次向数据源获取数据并进行共识的过程,在重试的过程中,Oracle有权更新数据源并应该自身维护一个对数据源信用积分更新的列表来提高查询效率。若有限K次重试后仍然无法达成共识,则分以下几种情况处理:
前置条件,预言机网络节点数N,共识节点数预设值C,其中C满足:

1.当实际共识节点数N/2<c'<c时,则n-c'个未达成共识节点失去声誉点和保证金,并应主动更新自身所维护的数据源信用积分列表。< span="">
2.当实际共识节点数N/3<=C'<=N/2时,所有预言机网络节点失去声誉点,并应主动更新自身所维护的数据源信用积分列表。
3.当实际共识节点数C'<n span="" 3时,所有预言机网络节点失去声誉点和保证金,并应主动更新自身所维护的数据源信用积分列表,整个预言机网络洗牌重组。

以下我们描述了Oracle合约需具备但不限于所列出的属性:

7. GEB开源软件
GEB团队将在未来提供以下(不限于)的开源软件:
交易市场节点软件
交易市场DApp
H5交易市场插件
陪审员仲裁软件

关于更多GEB Network信息:http://geb.network/

文章来源:http://www.qukuaiwang.com.cn/news/9796.html
原文作者:GEB Network
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