译文:价值区块链Wendy
当前,银行和金融市场拒绝共享信息,尽管那可以防止洗黑钱和诈骗。但是现在这种情况改变了。
Coinfirm.io 的创始人和首席运营官Grant Blaisdell表示:
“区块链有能力完全防止诈骗、洗钱和侵犯我们金融系统和银行系统的犯罪行为。”
这是首个试图反洗钱的三方报告,它聚集区块链社群里的每个人共同反对金融诈骗者、罪犯和那些企图利用金融系统犯罪的人。
合规成本飙升
回想2012年,HSBC不得不向美国当局支付1.9亿美元的罚款,由于在处理一批来源不明的问题交易时,没有区分辨认其合法性。
但问题是:他们是真的知道不合法,还是系统不能辨别其风险?
HSBC是如何在众多管辖下犯下这样的错误?
这个案例是否在向银行和金融机构强调,在交易结束时准确判断是存在难度的?
此外,为什么当前合规成本飙升至总成本的20%之多?
为什么涉及到墨西哥、日本、俄罗斯和中东的交易都存在资金可能来源于恐怖主义和贩毒的风险,而且还不能及时注意到或者解决问题?
银行说是系统没有辨别出数据风险,还是因为这些交易是不能被忽视高利润业务。银行作为中间方,他们负责确保系统可靠安全,他们是信任的验证人。
这是银行的错误,还是需要整个行业共同解决?
自2012年后发生了什么改变?
我发现并没改变太多,同样的系统保管同样的数据,由军队来核查、再核查、研究并完成 AML验证。我们知道数据不完成、不准确并延时到达,使得最后的风险报告同样不及时和真实。
然而,银行还是不愿分享数据,合规也似乎没有任何变化。
区块链技术能做什么?
与银行相反,区块链社群,包括区块链科技业务,区块链交易所,数字钱包提供者和挖掘者,正在努力为数字货币设计道德标准。
他们分享信息,建立大型数据库,深入研究并发布成果。
比特币被诟病,是因为人们认为其匿名性让它成为罪犯、恐怖分子和毒贩的选择,并且在发展初期确实有些漏网之鱼,但现在不再是这样了。
区块链社群通过其自动算法寻找比特币地址,从而抓到罪犯。
其中的三个领军人物是Coinfirm.io, Elliptic 和Chainalysis ,他们正在努力创造一个没有造假的金融未来。
银行业是时候向比特币社区学习一些新经验了。
译者:价值区块链Wendy 文章来源:http://www.blockvalue.com/news/12326.html 原文链接:https://cointelegraph.com/news/blockchains-perfect-storm-removing-money-laundering-from-the-financial-system 原文作者:Nick Ayton 特别申明:区块链行业ICO项目鱼龙混杂,投资风险极高;各种数字货币真假难辨,需用户谨慎投资。blockvalue.com只负责分享信息,不构成任何投资建议,用户一切投资行为与本站无关。