区块链业界

华尔街的机构投资者和金融科技公司会率先进入加密货币市场么?

字号+ Gareth Jenkinson 来源:巴比特资讯 2018-08-07 09:27 收藏成功收藏本文

在经历了爆发式增长的一年之后,2018年对加密货币来说将是极具挑战性的一年。

随着比特币和大量山寨币在去年12月份创下历史价值新高,一场严峻的市场调整接踵而至,市场才直到今年中期开始稳定下来。

加密货币市场受到全面看跌情绪的冲击是有很多原因的。

然而在今年七月份过后,越来越多的令人鼓舞的迹象表明,机构投资者正在再次改变他们的态度,这暗示着主流投资者的采用即将到来。

此外,比特币的市值已达到去年12月以来的最高水平,并以46%的比例占据市场了的主导地位。

让我们来看看那些似乎正在为大规模进入加密货币市场奠定基础的华尔街巨头们吧。

贝莱德集团(Blackrock)开始触碰加密货币市场

今年7月,全球最大的交易所交易基金(ETF)贝莱德宣布成立了一个评估投资比特币潜力的工作组。

这个跨行业的工作小组正在探索多种投资选择,但据了解,比特币期货将被该公司提上日程。考虑到首席执行官Larry Fink在去年10月曾把比特币描述成一种“洗钱行为”,这一点标志着贝莱德对加密货币的态度发生了转变。

投资者害怕错过(FOMO)?

贝莱德的举动可以被形容为生怕错过加密货币这一个巨大的机遇。高盛集团正在推进进入加密货币市场,而贝莱德也在效仿这一举动。

尽管贝莱德在2015年就成立了区块链工作组,但其最新举措是审视其竞争对手在该领域的到底在如何布局。显然,每个投资机构都在试图弄清楚他们的同行在采用加密货币方面到底做了什么。

高盛——开拓进取

自2017年末以来,这家投资银行公司一直在私下宣称其推出了一个加密货币的trading desk。高盛的首席执行官Lloyd Blankfein后来驳斥了这一说法,不过他透露该公司早在2015年就投资了一个加密货币trading desk。

尽管如此,高盛在过去一年中一直在向加密货币技术的相关应用的方向进军。因此,加密货币交易员Justin Schmidt在今年4月被该公司聘用以回应客户对该领域的兴趣。

高盛的高管Rana Yared证实,该公司下个月有意买卖比特币。此前她得出结论是比特币并非“欺诈行为”。Yared表示该公司希望与持有比特币或比特币期货的顾客产生共鸣。

当一位客户说,‘我想持有比特币或比特币期货,因为我认为它是另一种价值储存方式’时,我们之间产生了共鸣。

此外,高盛的几位前高管已经纷纷进入了加密货币领域。

前执行董事Priyanka Lilaramani在公司担任了10年的董事后,于今年5月加入了马耳他的加密货币初创公司HOLD担任新的首席执行官。在此之前,高盛前高管Breanne Madigan于今年4月加入了加密货币钱包Blockchain.com。

同时也是在今年4月份,银河数码创始人Mike Novogratz还吸引了高盛前高管Richard Kim出任这家加密货币商业银行的首席执行官。据了解,Kim在离开之前一直在公司的高盛加密货币trading desk工作。

尽管高盛的隐性人才流失明显,但该公司仍在推进自己在该领域的计划。

今年6月,该公司证实其计划推出一个加密货币衍生品交易部门。首席运营官David Solomon表示高盛已经在帮助客户清算比特币期货。

在此之前,Blankfein于6月份接受彭博社的采访时发表了一些积极的言论。这位高盛的首席执行官认为比特币和加密货币很可能被主流机构采用,就像纸币取代了黄金和白银一样:

我研究了货币的演变过程,我们一开始以黄金作为货币。当时一枚金币价值5美元,如果你有一枚金币的话你手里就有了5美元。之后他们会给你一张纸,上面写着有5美元的黄金作为担保,你可以拿去进行兑现。

再后来他们又给了你一张纸,说它的价值相当于5美元的黄金,但你不能兑换它,其实这个钱是子虚乌有的。我们今天还在这样做,我看到了这种变化。

如果政府说法币有价值你就认为它们是有价值的,那你为什么不能有一种共识货币呢?

摩根大通——忘记郁金香泡沫

过去几年,美国银行集团和金融服务公司摩根大通对加密货币一直处于爱恨交加的状态中。

摩根大通的首席执行官Jamie Dimon曾在2017年严厉地抨击比特币,将比特币与郁金香狂热相提并论,并将其贴上了欺诈的标签。他甚至威胁要解雇任何代表客户销售比特币的公司交易员。

接下来几个月发生的事情只能用两极分化来形容,因为该公司宣布将考虑为客户提供进入芝加哥商品交易所去年12月推出的比特币期货市场的渠道。

Dimon在2018年初似乎改变了之前对加密货币态度,他表示对自己在2017年的言论感到后悔,同时坚称自己对这一领域“缺乏兴趣”。几周后,这位首席执行官拒绝回答Cointelegraph在世界经济论坛上提出的问题,称他并不怀疑加密货币。

今年2月,该公司向美国证券交易委员会提交了年度报告,该公司在报告中将加密货币列为竞争品,并将其业务视为一种风险。

金融机构和它们的非银行业竞争对手都面临着这样的风险:支付处理和其他服务可能会被加密货币之类的技术所扰乱,而这些技术不需要任何中介的参与。

该公司表示,它可能被迫调整产品以留住客户,同时强调它最终可能会失去市场份额。

摩根的这种冷漠态度似乎正在慢慢改变,因为该公司已经开始采取行动,这似乎暗示它将开始接受区块链技术的存在。

一个长期基于区块链的项目Quorum,是在2017年与以太坊企业联盟合作成立的,它涉及了许多全球性的企业和集团,Quorum在本质上是一个以太坊上的平台,它旨在满足那些希望利用分布式账簿和智能合约技术的大型企业的需求。

作为一个私人的区块链项目,Quorum的成功表明区块链技术的好处并没有被金融界的重量级人物所忽视。Quorum的受欢迎程度最终促使摩根大通考虑将其作为一个独立的业务实体以吸引更多的合作伙伴,并推动进一步基于区块链的业务解决方案的开发。

今年5月,该公司还为使用区块链技术的点对点支付系统申请了一项专利,该技术用于银行内部和解和银行间和解。与此同时,该公司创建并填补了加密资产战略负责人的角色。

据悉,被选中担任这一职位的Oliver Harrris将在该行开创新的加密货币项目,而不是建立活跃的加密货币交易。该公司将调查摩根大通支付服务的加密货币托管服务和区块链应用程序。

总之,该公司一直与加密货币保持着一定的距离,同时也欣然接受分布式分类系统的好处以改进自己的服务。

这种对加密货币的态度很明显,因为银行禁止客户使用其信用卡购买加密货币。该公司甚至面临集体诉讼,因为客户抱怨他们用信用卡购买加密码货币需要支付过高的费用。

尽管可能会留下很多令人不满意的地方,但该公司似乎正在努力应对那种对加密货币比较矛盾的观点。它看到了区块链技术的价值,但它似乎对主动交易或为其客户提供此类服务保持谨慎态度。

摩根士丹利

摩根士丹利与区块链技术和加密货币一起经历了一段非常有趣的故事。

该公司似乎已在2017年6月开始在这个问题上施加更大的压力——尤其是在比特币是。在比特币价格稳步上涨之际,摩根士丹利发布了一份声明表示在客户大量涌入的情况下需要建立更清晰的监管。

大量客户的涌入需要政府的接受,这就是监管的代价。

与此同时,摩根士丹利最早在2016年3月就开始使用基于区块链的平台来处理交易和备份记录。

随着2017年年末加密货币的持续升温,摩根士丹利首席执行官James Gorman在10月份与Damion等人针锋相对的发出了较为乐观的声音,他称比特币“不仅仅是一种时尚”。

我没有投资比特币,我和很多人谈过它。这显然是高度投机性的,但它本身并不是不好的,这是区块链技术的自然结果。

几周后,他改变了自己的论调并警告投资者说,加密货币的大幅飙升不过是“投机性的”。

一年内增长了700%的东西——从定义上说它是投机性的。因此,任何认为自己购买的东西是稳定投资的人都是在自欺欺人。

在接下来的几个月里,这家公司在加密货币方面表现的有点安静。在一轮螺旋式上涨的牛市结束后,摩根士丹利随后宣布它正在帮助客户清算比特币期货合约。

今年3月,该公司告诉客户比特币与纳斯达克类似,但它的增长速度却快了15倍。此外,摩根士丹利还推测未来金融市场将转向使用加密技术:

未来几年,我们认为市场的焦点可能会越来越多地转向加密货币和代币之间的交叉交易,这种交易只通过分布式账簿、而不是通过银行系统进行。

就在今年8月,摩根士丹利还聘请了一位加密货币交易专家,并让其负责其数字资产部门。

审计公司

值得注意的是,审计公司在过去12个月对区块链表现出了浓厚的兴趣。

普华永道、德勤和毕马威等大公司正积极采用不同的区块链技术。

这将展示区块链技术的各种应用,不仅仅限于支付,区块链还可以用于审计、存储价值和几乎无限的可能性列表。

入场时间

虽然这些主流公司参与加密货币市场的计划明显不同,但似乎有一种压倒一切的感觉,即大多数公司都在向采用加密货币的方向发展。

因此,这就演变成了一个问题:机构投资者何时(而非是否)将大举进入加密货币市场呢?

曾在高盛工作了10年的Novogratz对投资银行界有着深入的了解。7月19日,在韩国举行的区块链会议上接受采访时,Novogratz表示大规模的主流应用还需要五年多的时间。不过,人们预计未来几年将会有更多的金融机构逐渐进入加密货币市场。

Novogratz还表示大投资者仍对投入大笔资金持怀疑态度,因为他们明显对这一领域缺乏信任:

想想机构投资者是如何运作的。你很难告诉你的老板我在你从未听说过的领域上有很多钱。你需要一个值得信赖的人,比如日本银行、汇丰银行或高盛集团,让机构投资者感到舒服。

Blockchain.com的创始人兼首席执行Peter Smith在今年7月接受彭博社采访时表示,加密货币市场的最新动向表明,市场正在进行“整合”:

我认为现在在市场上,有很多监管上的明确性,这些甚至在一年前都不存在。你有不同类型的订单流、有散户的和机构的。机构的流动性随着新机构产品的推出而急剧增加,你将看到市场上更多水平的整合。

Simith接着说,机构投资者目前正在进入比特币市场,这可能会对近期比特币价格的反弹产生影响。不过,他也警告称人们只会注意到2019年中期这一举措的全面影响。

Morgan Creek Digital Assets的创始人兼合伙人Anthony Pompliano告诉Cointelegraph,主流金融机构自然会被兴趣领域所吸引,尤其是当涉及客户的需求时。

大型金融机构本质上是资本主义的。他们感兴趣的是为那些想要赚钱的客户服务,同时为自己创造更好的财务表现。随着越来越多的客户寻找比特币、加密货币和数字资产产品,这些金融机构将被迫参与进来。

不过,Pompliano还认为,加密货币领域在未来几年将继续以自己的速度发展:

无论是否得到传统金融玩家的支持比特币和加密货币将继续增长。话虽如此,市场将从其参与的复杂程度和规模中获益。

什么是ETF?

比特币交易所交易基金(ETF)的批准在过去几年一直受到许多业内人士的追逐。

最值得注意的是,Winklevoss兄弟的公司在2017年申请了一种比特币ETF的批准,但被SEC拒绝了。7月26日,SEC再次拒绝了这对双胞胎推出ETF的第二次尝试。

这并没有排除美国其他金融机构批准ETF的可能性。

投资公司Direxion将对其ETF应用程序的审查推迟到9月21日。美国证交会将在那一天做出裁决,以让自己有更多时间更仔细地考虑这一申请。

不过这一举措让所有人都在猜测,一旦市场推出首个比特币ETF后会发生什么。正如Pompliano所建议的,潜在的批准可能对加密货币市场产生显著影响:

比特币ETF的批准将对加密货币领域产生非常积极的影响。比特币的主要优势是,散户购买比特币的摩擦较小,这样他们就无需处理数字钱包和交易的复杂性。如果参考将黄金ETF引入黄金市场的话,那么我们应该预计比特币ETF将成为比特币之后的一个大拐点。

加密货币领域将再次等待这一最新发展来充分了解其所带来的可能性和影响。在2018年经历了艰难的6个月之后,比特币目前的复苏似乎是所有这些不同因素的综合结果。

译者:Captain Hiro
文章来源:http://www.8btc.com/institutional-investors-and-fintech-will-wall-street-go-head-first-into-crypto
原文链接:https://cointelegraph.com/news/institutional-investors-and-fintech-will-wall-street-go-head-first-into-crypto/
原文作者:Gareth Jenkinson
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