序言： 孤狼传说是币圈小白，每天更新一篇文章，每天了解一些币圈知识，增加自己的内功，与大家共同进步；我的动力来自于您的支持，阅读评论是对我最大的认可： 1720年，英国南海公司股票大涨，伟大的物理学家、数学家、政治 家牛顿投进7000英镑购买该股。当年7月，南海公司股票涨到1 000英镑 一股，涨了8倍。 这时他加大资金买入，不过到了12月，股价又跌回起点。牛顿损失 了20000英镑，相当于他10年的薪水。 大痛之下的牛顿说：“我能计算出天体运行的轨迹，却难以预料到 人们的疯狂。” 牛顿可能没想到，现在的人类更加疯狂！比如说比特币，仅2017年 全年涨幅高达1700%，整个价格走势图有如一轮过山车，暴涨暴跌让投 资者为之疯狂。2017年1月全年比特币最低价位是789美元，2017年12月 最高价位为18674美元。而在2010年，比特币首次开始交易的时候报价 还仅仅不到1美分！这么算下来8年时间里，比特币翻了180万倍！这可 以算是历史上最夸张的金融炒作之一了！ 市场从来都是疯狂的。我们要做的，就是从这疯狂的市场中寻找盈 利的机会。 我不玩比特币。有些市场行情虽好，可也要看看自己适不适合。 股市也有疯狂的时候，我2010年入的行，那个时候，我还在念大 学。我的第一笔股票交易是用我父亲的账户买了一手中国南车。2007年 的时候全球市场都很火，可是到了下半年开始就不稳定了，整个2008年 都笼罩在美国的次贷危机和全球股市暴跌的阴影之中。这些我都没有经 历，很可惜。2014—2015年的那波牛市，我有幸参与其中。市场的疯狂 如同炒房一般，不同的是：炒房只是部分人，但是炒股感觉是人人都在 参与！毕竟门槛比炒房低很多。当时很多人都借钱炒股，而且还用了配 资。然而2015年之后的惨淡一直延续到了现在。 我周围的朋友亏损连连，甚至有一个朋友把本来打算用来在上海买
婚房的钱都亏进去了。很多人对这个市场一无所知就跟风一头扎了进 来，自己完全没有对股票的判断能力，更不用说风险意识了。就像一个 孩子拿了块砖就想去打猎一样。他们来到这个市场就是九死一生，付出 高昂代价。 这样子炒股是不行的。除了资金，你需要的还有很多，比如说知 识。 商界有一句经典语句是：“80%的收入来源于20%的客户。”这句话 很容易理解也很符合实际，其表达的核心意思就是二八法则。可能大家 都听过二八法则，但却没有深入理解过二八法则的实用意义和用法。二 八法则不仅仅对于商业意义重大，对于我们投资交易的帮助同样非比寻 常。 二八法则，又名80/20定律、帕累托法则、关键少数法则、不重要 多数法则、不平衡原则等，现在被广泛应用于各个领域。其发明者帕累 托认为：在任何一组事物中，最重要的、核心的只占其中一小部分，约 20%，其余80%尽管是多数，却是次要的，因此又称二八定律。 1897年，意大利经济学者帕累托注意到当时英国人的财富和收益比 例有些微妙的关系。在调查取样中，发现大部分财富流向了少数人手 里。他还从资料中发现，在其他国家，也都有这种情况，而且呈现一定 的相似关系。于是，帕累托从大量具体的事实中发现：大约社会上20% 的人占有80%的社会财富。随即得出结论：财富在人口中的分配是不平 衡的。 这是19世纪末期的数据，可能当时看来有点夸张。但是现在，分化 的情况有点“愈演愈烈”。根据一份在2016年统计的数据，在大约255万 亿美元的家庭总财富中，45.6%由世界上的极少一部分人所拥有，在 2016年，百万富翁的数量为3300万人，仅占全球成年人口的0.7%，而且 这一比例还在逐年缩小。但是在财富金字塔的底端，全球35亿成年人每 人拥有的净财富不到1万美元，该群体的家庭财富总值也只有6万亿美 元。也就是说，大约0.7%的人占据了45%的财富，而剩下的55%的财 富，由剩下的99.3%的人所有。如果有兴趣的朋友，不妨去看看福布斯 的富豪榜，可以看看全世界最富的那几百号人到底拥有多少恐怖的财 富！ 生活中存在许多不平衡的现象，大家把二八定律当成了这些不平等
现象的一种解释，不管结果是不是恰好为80%和20%。当然，从统计学 上来说，精确的80%和20%基本上不可能出现。通常二八定律讨论的是 核心的20%，而非次要的80%。 二八法则的一个主要用途就是让我们发现核心的20%，并加强这部 分。 喝咖啡是一种习惯，不喝咖啡的人可能一个月也不喝一杯咖啡，而 喝咖啡的人可能每天都要喝上一两杯咖啡。假如20%喝咖啡的人喝掉 80%的咖啡，那么这部分人应该是咖啡供应商注意的对象。尽可能争取 这20%的人来买，最好能进一步增加他们的咖啡消费。咖啡商家出于实 际理由，可能会忽视其余80%喝咖啡的人，因为他们的消费量只占 20%。 同样地，如果一家公司发现自己80%的利润来自20%的顾客时，就 该努力让那20%的顾客乐意扩展与它的合作。如果把注意力平均分散给 所有的顾客，产出肯定不如专攻那20%的客户来得多。再者，如果公司 发现80%的利润来自20%的产品，那么这家公司应该全力来销售那些高 利润的产品。 二八法则的另一个主要用途是对80%的投入只产出20%的生产状况 进行改进，使不健康的产出比得到改善。 作为一个非常多见而且有效的自然法则，我们会较多地将其应用于 我们的日常工作和生活之中。而它也在我们的日常生活中扮演着一只无 形的手，比如说：股市、期货市场、大宗商品市场。 金融市场中有80%的投资者只想着怎么盈利，仅有20%的投资者考 虑到亏损时的应变策略。结果是只有那20%能长期盈利，而80%的投资 者却常常赔钱。20%盈利的人掌握了市场中80%正确的有价值信息，而 80%亏损的人因为各种原因没有用心收集资讯，只是通过股评或其他途 径掌握20%的信息。当80%的人看好后市时，股市其实已接近顶部，当 80%的人看空后市时，股市其实已接近底部。而盈利的那20%的人里 面，又只剩下20%的人可以做到抄底逃顶，80%的人是拿不到最好点位
的。“二八法则”概述的数量界限并不固定，也有人用“一九现象”表达同 样的意思，他们认为市场里面能够盈利的只有1/10。 一家券商约80%的佣金是来自于20%的客户的交易，这部分客户要 么喜欢炒短线，要么是大资金。如果说有几个客户资金很大又很喜欢炒 短线，那很少的几个人就可能产生整家券商80%的佣金！ 股民的80%收益可能来自20%的交易。因此，我们非常有必要去复 盘，去看看盈利和亏损时我们的交易差别在哪里，因为这样做可以很好 地让我们规避那些亏损的情况再次出现，也可以提高我们对于有把握时 交易的信心。只占市场20%的大盘指标股对指数的升降起到80%的作 用，在研判大盘走向时，要密切关注这些指标股的表现。 股市中20%的机构和大户占有80%的主流资金，80%的散户占有 20%的资金，所以，投资者应该学着去把握主流资金的动向，这样可以 帮助我们获利。 成功的投资者用80%的时间学习研究，用20%的时间实际操作。失 败的投资者用80%的时间实盘操作，用20%的时间后悔。股价在80%的 时间内是处于横盘震荡状态的，仅在20%的时间内是处于趋势状态。成 功的投资者用20%的时间参与股价趋势的过程，用80%的时间休息，失 败的投资者用80%的时间参与股价震荡的过程，用20%的时间休息。 中国股市常说的二八现象其实就是20%的股票涨，80%的股票跌或 不涨。A股长期处于下跌状态，如果要从中盈利，需要我们有足够敏锐 的嗅觉去找到那20%的优质股票！ 在熊市中，只有20%的时间在上涨，而80%的时间都在下跌。然而 许多投资者一直忙忙碌碌，频繁地进进出出，一年到头不但弄得身心疲 惫，且亏损累累，真是费力不讨好。由于交易机制问题，A股的玩法和 我接触的其他市场都不太一样。因为几乎所有的外国市场，包括国内的 期货市场，都可以做空，也就是买跌。所以真正的A股高手在熊市中大 量的时间都在休息，耐心地等待，待到机会出现时就动若脱兔，并一刀 见血，决不拖泥带水。几个回合下来，就取得了可观的收益。这样不但
轻松自如，在取得了不菲收益的同时，还享受了股市赚钱的乐趣。 沪深股市每年都有机会，只是机会大小不同。为什么仍有80%的人 亏钱，就是对进出的时间把握得不好。在赚了钱后，不把利润锁定，在 大盘见顶时还在频频出手，结果要么在大盘的下跌中被深套了，要么在 不断割肉的过程中亏损加剧了。当其彻底弄坏了心态，胆子变小而不敢 再贸然出手的时候大行情却来了，他却踏空了。这种恶性循环就是很多 失败者的普遍特点。 2015年上半年，A股自2007年来最大牛市，高峰时期上海账户平均 盈利在15万元以上！而后股市下跌，绝大多数投资者根本不知道“见好 就收”这个概念，反而在大盘开始暴跌之后依旧入市。最终，从原本平 均盈利15万元到最终亏数十万元！而这些亏损的投资者，很多是完全没 有参与过金融市场的“小白”，他们没有任何风险意识，只知道盲目跟 风，如果他们在股市里面稍有盈利，则可能会借助杠杆来炒股，进一步 放大自己的风险。这样做的结果有两个：(1)炒股盈利，资产翻倍！(2) 炒股亏损，血本无归。不到20%是前者，而80%以上都是后者。 很多人都是处于亏损状态，即80%的范畴，我们要做的，就是从 80%的亏损者中抽出身来，挤进那20%的盈利者。这不是一件简单的事 情。甚至很多人究其一生都不能完成。 师父领进门，修行靠个人。 我 也不能保证每一个看完我这本书的人都可以变成那20%，但是如果有 100位读者看完之后，本来盈利者比亏损者是20︰80的一个情况，可以 变成40︰60，那我已经大获成功了。因为我从80个亏损者中，挽救了20 个，25%的概率可以让亏损者扭亏为盈！这对我而言，已经是功德一件 了！ 永远记住一点：不要轻易让KEY和比特币离开你的手，因为离开之后，它真就不再属于你了
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编译者/作者：孤狼传说
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