TD Waterhouse Canada被IIROC处以创纪录的400万美元罚款

加拿大大型监管机构投资行业监管组织（IIROC）今天对TD Waterhouse Canada Inc.处以高达400万美元的罚款。多伦多经纪公司是多伦多道明银行的子公司。

记录对经纪的罚款

这400万美元的罚款是有史以来最大的经纪公司。 IIROC因未能遵守客户关系模型（CRM2）规则而对该公司处以罚款。该公司未在其季度零售客户帐户报表中包括头寸成本信息。除了罚款400万美元外，自2015年12月以来，该公司还因未遵守规定而支付28,497美元。

客户关系模型2（CRM2）改革旨在为投资者提供更多有关经纪人管理其资金所收取的资金的信息。经纪人需要概述他们的佣金和咨询费，这些费用应显示为特定的美元金额，而不仅仅是百分比。

IIROC有什么建议？

和解表明，TD Waterhouse未能在其季度帐户对帐单中包含CRM2为其175,301个客户所需的信息。在提供信息后，据报告其头寸成本计算和披露要求为“不确定”。 IIROC说公司的失败是

违反经纪公司在自律行业中的成员资格的“故意的商业决定”。它支持该公司的最高罚款，说：“无论如何，如此严重的失败绝不是轻微的违法行为。”

请注意，IIROC希望对该公司处以500万美元的罚款，而TD Waterhouse希望最高支付500,000美元。该经纪人完全符合CRM2的要求，但相信合规性也可能带来诉讼和客户体验问题的潜在风险。专家小组指出，替代解决方案包括接受不符合头寸成本要求的客户头寸的业务风险，然后该风险约为8％。此8％的规则导致175,301个客户帐户无法获得有关经纪费用的足够数据。

TD Waterhouse是加拿大一家提供全方位服务的零售经纪公司。另一方面，IIROC是一个大型监管机构，最近开始对高杠杆产品实施限制措施。

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原文链接：https://www.cryptovibes.com/blog/2020/03/24/td-waterhouse-canada-hit-with-a-record-4-million-fine-by-iiroc/

原文作者：Sherlock Gomes

编译者/作者：wanbizu AI

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