聊聊“财哥事件”，有哪些可能触及的法律条款

——心存敬畏，方能行有所止。

先申明一下，我并不是专业人士，只能说对这方面相对敏感一些，如果有哪里错漏的，欢迎指出批评哈。

在币圈呢，这个数字货币领域，虽然不大，但是玩法还是不少，有人买BTC、ETH、BCH现货，也有人在交易所玩杠杆、合约。场外还有各种合约众筹，资金托管，带单，教学，这些我都是最近才知道，可以说叹为观止啊。

这些很中心化的玩法，不得不说，就很不区块链了，已经丧失了区块链的精神，变味儿了。

这几天，“财哥”的合约众筹（资金托管、带单、代操作合约）一事儿，在币乎、力场都是沸沸扬扬的，可以说是人尽皆知，围观者众多。

有喊诈骗的，也有喊非法集资的，也有认为“赚了钱什么都好说，亏钱了谁也不愿意承担”的，总之，什么声音都有。那真相到底如何呢？从法律的角度看看吧。

从理性角度，我从来都认为，每个人最应该对自己负百分百的责任，法律也好，法规也罢，能给你承担的只是类似于低保一样的底线罢了。（为什么这么说，可以围观之前写的《百分百责任》）

也就是说法律法规只是给你画了条底线，对你权益保护的底线就在这里。低保就是让人“饿不死”而已，想要更多，要靠自己，得自己努力。

从一定角度来说也有点儿像合约的止损线，它是用来止损的，不是用来保本的，已经侵蚀多少“本金”之后，才会触发“止损”。

当然，我始终认为，法律只能解决30%的问题，但是如果你不会用，大多数人连30%的问题都解决不了。有其他“手段”的人不在讨论范围哈，只说对于绝大多数的普罗大众而言。

叨叨了那么多，那么“财哥”事件，都有可能触及哪些法律的点呢？只用通俗易懂的个人理解跟小伙伴们聊聊，不扯那些复杂的法律条款哈，有兴趣的都可以去自行百度相关法条。

一，诈骗（刑事责任）

用“财哥”合约众筹的事例来说，如果“财哥”是以虚构的“合约众筹”为名目筹集了资金，但是压根就没有过任何合约交易的事实，诈骗才能成立，五十多万的涉案金额，已经是金额巨大了，远远超过立案金额，妥妥的刑事责任就没跑儿了。

注意，是没有过任何交易，这个任何是重点，虚构事实才是“诈骗”成立的关键点。

但是，事实上，“财哥”有过交易事实吗？相信这一点没有争议，所以啊，这一条，基本上大概率是不成立的。

二，侵占（刑事责任）

好理解一点的说法就是，以职务便利私吞公款了。当然还有一些别的侵占情形，这里就不说了。

从“财哥”这件事，如果要定性为侵占，那么，首先，交易数据有虚构，不全是真实的，其次，有资金去向不明，账上的低于应有的。

到目前为止，“财哥”是有过合约交易事实这一点是没多少争议的（也不排除所有数据都假的，只为了放长线钓大鱼的可能，只不过是鱼还没钓上却“爆雷”了而已，那么返回看第一条）。

这一点已经有在“财哥”那里得到过盈利的人出来佐证了，至少，一开始的一两个月，是真有过交易的，也有人拿到了“利润”。（当然，不排除也是假的可能，@藏青大佬别在意哈，不是质疑你的意思，就事论事分析，并且，你也有可能是被做成的良好数据之一而已）

那么，就只是交易记录上有猫腻，比如说那一笔“爆仓”记录到底存在不存在，是事件的关键。至今都没有记录爆出，虽然双方当事人就这一点，有争议，“财哥”说给了记录，“投资方”说没有，一会儿“财哥”又说火币只能查到2月5日以后数据，而“爆仓”事件发生在1月初。

这一理由，我认为“财哥”是站不住脚的，早干嘛去了？过年那段时间（1月底），不是就已经有了争议么，迟迟不截取记录，拖到5月说只有2月5号之后的了？这一点，站不住脚哈。

那么，“财哥”挪用了资金，是大概率事件，至今给不出资金去向的有利说明。

有人就要说，报警处理太慢，调查取证，再定案太难。你不试试，你怎么知道不可以？目前还有更好的办法解决问题吗？如果有，何必在网上滚泥巴呢？

当然，也有人认为数字货币不合法，所以害怕面对警察，他们是人民币交易的，人民币属于私人财产，是具备价值的，被法律保护的，至于从事了不合法的交易，但是也不违法，立案是没问题的。

调查取证，其实还真没有想象的那么难，因为交易所，一定有数据记录。双方的交易过程，微信上也有。这可是五十多万的案件，不是五十块。

三，非法集资（刑事责任）

具体的法律条款我就不说了，以前我上课的时候，老师给我们重点强调，非法集资的一个定性关键点是“保本保息”。

“财哥”事件，没有约定过保本保息这一点，应该是没有争议的。

你看P2P，还有那些爆雷的互联网金融什么的，之所以定为非法集资，基本都符合了“保本保息”这一条。包括一些项目投资，如果合同约定了保本保息，按期分红，那么你大胆了去报警立案，保证一告一个准儿。

正因为这是“合同”雷区，所以我才会知道的，因为职业关系，去上课学习的时候，老师专门为“非法集资”讲了半天。

当然，非法集资的定性，还是比较复杂的，还有其他的因素，但是，“财哥”这事儿，符合的概率并不高，关键因素就不符。

我个人估计，这些“投资者”们很有可能是因为害怕被定为非法集资，也害怕数字货币、比特币之类不合法，怕被人戴有色眼镜，怕都没收，才迟迟未报警处理，拉锯到如今。

我要说，这些担心都是多余的，比特币不合法，它也不违法，法无明文不为罪，法无明文不处罚。人民币资产可是真真正正受保护的，你们资金往来方式是人民币！

四，老鼠仓（刑事责任）

所谓老鼠仓，简单了说就是，“财哥”也可以多空双开，把亏损的交易，给“投资者”们，盈利的算自己的。

这个，股市上的基金公司比较多哈，基金管理人用其他人的账户，先建仓，然后再操作“投资者”们的资金，给自己的其他账户套利。

简单了说就是监守自盗，像老鼠偷粮仓一样。

这一点，应该是没有的，毕竟“财哥”是直接“没有记录”，或者是，记录不全。而不是完美的亏损记录。

五，纠纷（民事责任）

所谓纠纷呢？可以说是，“财哥”是真的把投资人的钱都操作亏了，但是投资人不认。

或者是，之前的约定比较模糊，不够详实，“财哥”认为自己不应该承担，“投资者”认为应该“财哥”承担。

或者是，赔偿的方案和时间上，双方无法达成一致，也是纠纷。比如，“财哥”说三四个月，“投资人”想要一个月，比如，财哥想分期慢慢还，投资人想要一次性，比如，财哥想先付25%，剩下的3个月还，投资人想要先付50%，等等。

总之就是，责任划分有争议，方案方法达不成一致，都叫做纠纷。

如果只是纠纷的问题，那么，去打官司，确实是很费劲的，也未必能达到目的，毕竟，就算判决下来了，还有执行的问题。

纠纷的可能性，也不是不大，要不，也不会拖延至今，四个月过去了还在互联网上滚泥巴。

总结

无论事实真相如何，我觉得，人最应该保持的是，理性和客观，从事实出发，用事实说话，而不是，主观臆测。

法学主张的是【无罪推定】，不是很多人想的【有罪推定】，并不是先给立个大帽子，然后去论证它是成立的。而是，先假设他是“无罪”的，然后用证据证实，他“有罪”，驳倒“无罪”。

是不是诈骗，不是人说了算的。而是事实和证据。

其实，多年前，年纪轻，我曾因为玩国际金融，杠杆炒金，帮朋友操作过，后来亏了。最后也是有纠纷，吃过了这样的亏，所以一开始看到这个事件，我主观上，是偏向“财哥”一方的，但是，事情发展到今天，“财哥”的种种理由，让我有了太多的疑惑，人总是习惯性的充分展示对自己有利的东西。

所以，我不偏向任何一方，看事实，主张用律法维护自己的合法权益，不主张用过激手段，否则，闹得更复杂，触犯了什么法条就更是得不偿失了。

事情发展到今天，也是没办法私下协商解决了的，否则就不会拖了四个月了。目前，最好的手段，就是报警。法律其实真不是死的，会抓大放小，也就是说，抓事件的主要脉络，中间的一些小错误和隐瞒是可以被忽视和谅解的。要不，谁还敢去司法部门玩儿？谁没点儿过失呢？

从我切身体会，解决较大的问题上，还是非常有用的，要不，大企业为什么还要去打官司？因为官司有用！

［本文完］

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【作者有话】

文章还是早上6点起来写的，从未想过要写这个话题的，但是由于几条评论，不知不觉我也“掺合”了进来，也出现在了热门文章里，那么，还是写写吧，人总要为自己的言论负责，文责自负。

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作者简介：

我是焱焱，爱吃爱玩爱败家，废话比正文长的2B，如果没有特别标注正文，那么说明通篇都是废话。

原创不易，你的鼓励，是我日更的动力

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编译者/作者：燚

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