加密货币欺诈行为正在发展；比特币ATM减轻风险

在加密生态系统中一个被忽视的方面之一，似乎大量的非法活动正从黑客和盗窃转移到加密货币欺诈和诈骗。

加密货币监视和分析公司CipherTrace在2019年第四季度末发布了一份报告，该报告显示，2019年黑客和盗窃事件减少了66％，而欺诈和挪用资金激增了533％。在2020年的COVID-19歇斯底里之下，加密行业的黑客已经被孤立地隔离了。

您想要有关加密的最新消息吗？

然后在Google新闻上关注我们！

除了P2P交易平台和DeFi Flash贷款漏洞的一些被利用的漏洞外，今年到目前为止，还没有出现吸引亿万美元的吸引交易的头条新闻。该行业是否应再度遭受大规模黑客攻击，或者是严格的KYC / AML流程，监管打击，更好的安全措施以及区块链监视工作？

KYC / AML的改进正在减少加密货币交易所洗钱的吸引力

2020年与2010年代中期的非KYC狂野西部相距甚远，那里匿名的山寨币赌场盛行，加密货币市场的黑暗弱点兴旺起来。

如今，比特币和加密货币生态系统已通过监管交易所提供的大量衍生工具（例如期权，期货，期权互换等）变得制度化。

不论是在美国还是在塞舌尔等较晦涩的地区，大多数领先的交易所都遵守其所在地区监管制度的要求。传统观点表明，对更严格的KYC / AML执法的日益遵守减少了大型加密货币交易所对洗钱的吸引力-CipherTrace的最新报告反映了这一观点。

许多交流场所也将自我监管程序嵌入其业务模型中。例如，交易所越来越多地利用区块链监视公司来避免监管机构在洗钱方面的不满，监管机构正在制定反洗钱法规的强制执行指令，而监管套利对于交易所而言变得越来越难以管理。

甚至更多的基层访问场所（例如比特币ATM）都受到美国KYC / AML法律的严格监管。

例如，比特币ATM提供商美国比特币（BOA）在美国17个州拥有250多个地点，是美国财政部注册的货币服务业务（MSB）。而且，公司的合规性标准已在缓解欺诈方面取得了丰硕的成果。

例如，在2019年9月的一个案例中，BOA客户以BTC的价格在线下了50万美元的订单。交易规模提高了合规性水平（例如，身份证明要求等），并且团队对交易的审查越来越严格。经过仔细检查，BOA团队发现该客户已在加利福尼亚州针对他先前的欺诈计划对他作出了恢复原状的命令。

BOA人员随后通知了相应的FBI办公室，并通知了该机构该交易可能被用来规避归还令。联邦调查局（FBI）发出了这笔资金的扣押令，分配给了先前骗局的受害者。

美国比特币和其他替代法令到加密货币交换服务对防止欺诈行为有着严格的命令。电汇和在线转账需要ID和其他个人信息，随着交易量的增加，这些信息会随着层级的增加而增加。

随着KYC / AML流程的雪崩继续席卷交易所市场，交易所对黑客的吸引力越来越小。

匿名潜逃5亿美元的日子已经一去不复返了。交易所彻底识别出提取了可观金额的用户，CipherTrace等区块链监视公司可以在公共区块链上追踪和将被盗资产列入黑名单。

结果，加密黑客已经变成了加密欺诈者，或者也许欺诈者只是闪闪发光。例如，QuadrigaCX之类的倒闭事件被认为是欺诈行为，在该事件中，创始人“放错了”大约2亿美元。由于降低了对第三方由于监视风险而从交易所恶意窃取资金的诱因，内部工作变得越来越普遍。

内部工作可能是新常态，尤其是当您考虑到大多数行业交流场所大大改进的安全实践时。

更好的安全实践迫使黑客发挥创造力

毫不奇怪，许多最大的加密货币交易所黑客都与不良的交易所安全标准密不可分。糟糕的安全做法从将大量客户存款存储在热钱包中到缺乏针对大额提款的多重签名授权不等。

现在时代不同了。

许多领先的交易所广泛使用BitG??o等受监管的托管人，而Ledger Vault等自托管数字资产管理平台正迅速成为新标准。这些服务提供安全的多重签名授权机制，深度冷藏和其他条件性流量，以缓解窃取客户资金的任何潜在外来威胁。

黑客敏锐地意识到了这一难题。自然，他们将注意力转移到了BZx攻击之类的DeFi黑客身上。 Flash贷款攻击很可能会成为新的常态，因为它们本质上使黑客能够以很少的费用大笔资本化。但是，缩小后，DeFi流动性池和协议所包含的资产合计要比集中交换对应物少得多。

黑客将不得不创造性地探究DeFi KYC协议，但是一再重复出现的引人注目的集中式中央交换黑客的时代可能会逐渐消失。这对整个行业都是有利的。

内务工作很可能会继续流行，但这与传统的金融世界没有什么不同。欺诈在银行中比在银行安全层上的公开攻击更为普遍，这最终可能反映出加密生态系统中的新标准。

要么是由于2020年缺乏抢劫头条的骇客，这预示着我们应该再抓大个头，要么是KYC / AML流程和更好的安全性实践正在顺利进行。在这种情况下，寻找更多的QuadrigaCX丑闻而不是CoinCheck式的骇客。

后期加密货币欺诈正在演变；比特币ATM缓解风险在全球硬币报告中首次出现。

在https://globalcoinreport.com/cryptocurrency-fraud-is-evolving-bitcoin-atms-mitigate-risk/了解更多

—-

原文链接：https://thebitcoinnews.com/cryptocurrency-fraud-is-evolving-bitcoin-atms-mitigate-risk/

原文作者：Global Coin Report

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。