火币商家遭团灭冻卡，传言GJ将彻查OTC市场或面临关闭，又一个94？我看未必，

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这几天比较劲爆的消息就是火币，OK许多商家被大面积冻卡，有些甚至被JC找上门，各种消息满天飞。我前段时间就被冻过一次，经过这事也学了不少经验，许多朋友来问我，最近想出货，该怎么出货？怎么交易？万一被JC盯上怎么办？还听说OTC市场要关闭等等问题。

一般发生这种事新韭菜们最容易冲动，辩不清真假，选择割肉出货，但是又不敢走OTC，怕被JC问话，急的团团转。而事情的真相到底是什么呢？我只想说不要慌，事情没有你们想象的那么严重。

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最开始爆出的大面积冻卡来自火币，火币交易所占据了OTC市场80%的份额，如果火币出事，问题自然是不容小窥。首先传出来的就是下面这些图片，据说火币许多商家被冻卡，有一些甚至被团灭。

先不论这些消息的可靠性，我只说一点，只要你的钱不是H钱，你大可以放一万个心，就算被冻卡或者JC找上门也不用慌，实事求是。冻卡按流程来解冻，至于JC那边你照实说就行。

有人说了在我国不是明令禁止炒币吗，我去了照实说是不是自投罗网？其实不然，后面我会细说。

此次大面积冻卡原因主要是东莞警方严查电信诈骗和ZJP导致的，许多人因为这个原因受到牵连被冻卡。所以并不是因为你OTC买卖币才导致被冻卡，这是两码事。交易所OTC又不是开了一天两天了，94到现在不也好好的吗？如果违法能走到今天？

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为什么我说场外交易不违法，是因为许多人对交易所“OTC”和“C2C”一词不太了解。我给大家简单介绍一下。

1）、OTC模式；简称为场外交易，是没有通过交易所的，是一种个人对个人的一种数字资产交易形式，平台只作为中间的担保方。不接手资金进行交易，这样很好的规避了某些ZC风险，同时也能满足很多玩家的交易需求。

明白了吧，OTC是个人点对点之间的交易，交易所只是担保方，就相当于我们面对面线下交易一样，我花钱和你交换东西（丝绸之路不就是这么来的吗），而且买卖双方都是经过实名认证的！所以通过OTC交易的没有什么好怕的。

而场内交易是通常如下图这样的：

2）、C2C模式；C2C交易系统是个人对商家的一种数字资产交易系统，它的主要特点是个人对个人，但是中间有平台来担保的，这样有点类似于淘宝，任何注册账号进行认证之后就能进行数字资产之间的交易了。

这种模式呢相比上面风险要高一些很多，因为平台过手了资金，会涉及一些ZC风险，所以目前大部分交易所都是采用OTC模式。我也建议大家选第一种进行交易。

4、如何更安全的交易？

之前一篇文章我也说了一些，大家有兴趣可以去看一下之前这篇文章：惊魂24小时，卖币被冻卡，30万差点打水漂｜附防冻卡指南

今天我要说的是之前有遗漏的，由于我一直在火币OTC交易，就拿火币来说。火币有一个“蓝盾服务”，如果要确保绝对安全的前提下建议大家优先选择带有“蓝盾服务”头衔的商家进行交易。

就如上图这种，在这里勾选有蓝盾服务的商家，这种商家有一个好处就是如果是因为商家的资金有问题，导致卖方的资金被冻结就能获得赔付。

用户不用担心拿不到钱，商家必须锁定5000~50000个HT（目前市值15万~150万，商家审核条件更加严格，且三个月之内没有因为用户投诉因为与其交易而被冻结的记录）。

但如果你要交易大额，可以选择大宗交易即可，相应的商家要求更高，抵押资产也更高，上限是50000HT，如果资产过大建议分批出金。

另外还有一个能确保交易更加有保障的就是买一份保险（如上图所示），用户可以花一点HT（火币平台币）来给交易买一份保险，如果订单出现纠纷，会有第三方团队给你提供法律服务，这样可以省去很多不必要的麻烦。

还有一点就是关于选商家，一定要选注册时间长，交易量大且成交率98%以上的商家进行交易，基本上不会有问题。基本是经常OTC交易的用户都有几个较为熟悉的可靠商家，直接找他们交易即可。

5、关于出金

再就是关于出金，如果你的额度比较大，建议你一定要多办理几张银行卡，优先建议办理地方银行卡，不建议办理4大行的卡，越是小地方的银行卡审核就更加宽松，反之则然。

出金的时候不要选一张卡收款，如果连续单卡多次收款付款可能会触发银行的风控导致资金被冻结，建议多换几张卡收款，而且每次交易额度最好保证5万或5万一下（这是目前比较安全的金额，大额交易除外）。

还有一个就是经常在OTC交易的朋友，支付宝收款码一定要弄一个，这个可是实打实可以省钱的东西。只要扫你收款码进账的资金都会增加你余额提现的免费额度（比例的1：1，收款多少额度就增加多少，正常情况下余额提现是要收取手续费的）。而且一个人实名下是可以注册几个支付宝的，如果其中某一个交易频率过高怕风险风控，可以选择另外几个。

另外就是余利宝，支付宝转入余利宝提现是完全免费的，只是转入额度有限制，提现是不限额的。还有网商银行转账提现目前均不收手续费，相我说了这么多应该也够用了。

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结尾我想说，不信谣不传谣，有些消息一定要多方查证再考虑要不要传播，谣言止于智者。“OTC市场将关闭，ZF将要严打等”这就属于典型的故意人为制造的假消息，以此来收割意志不坚定的韭菜，大家切勿恐慌割肉，做一个理智的韭菜，如果真的要关闭也不会等到今天。

最多能够预计的可能会进行一些监管，其目的也是为了防范H钱、X钱、电信诈骗等，并不是说你炒币违法我要查封！比如这次是反向冻结，大部分都是商家，因为商家收到了大量黑U导致被密集冻卡造团灭，这其实是交易所的风控没做到位。

而我们用户如果真被冻卡了，也不要慌，只要你的钱本身没有问题（黑钱或者洗钱），纯粹是因为单方面收到有问题的资金或者U被冻卡，这种情况一般来说问题不算很大，最终都会解封，只是解冻时间有长短，配合司法部门按流程解决就行。

最后说一说炒币到底违不违法？如果真如94那样严查，目前各大交易所它们顶多算是违规，违反了94的规定而已，但并没有违法，因为我国乃至全世界大部分GJ都没有关于数字货币的法律。法无禁止即可为！！！所以大家不用太过纠结这个事了。

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编译者/作者：妃子笑

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