OKEx推出商家招募和法币交易体验双重活动，共同迎接OTC交易风控升级

商家、用户双重活动开启，稳定安全的法币交易首选OKEx

根据OKEx官网以及官博获悉，OKEx近期分别针对商家和用户推出了商家招募活动以及法币OTC交易专享好礼活动。

针对商家，OKEx推出了支持OKB、USDT等多种币种保证金，还能尊享顶级权益，而只要在两周内成为OKEx的OTC商家还有机会获得精美礼品

而针对用户的活动开启时间为6月9日上午11点至6月12日晚上24点，只要是完成KYC2及以上的用户，前往OKEx法币CNY区体验安全稳定法币交易，活动期间满足任意一笔订单金额大于1800 CNY，即可获得价值18 CNY的USDT，而首次在OKEx法币CNY区交易的用户奖励翻倍。

而针对用户的活动开启时间为6月9日上午11点至6月12日晚上24点，只要是完成KYC2及以上的用户，前往OKEx法币CNY区体验安全稳定法币交易，活动期间满足任意一笔订单金额大于1800 CNY，即可获得价值18 CNY的USDT，而首次在OKEx法币CNY区交易的用户奖励翻倍。

OKEx OTC系统多维度升级，媲美阿里云的亚秒级响应速度

此前，OKEx针对当前市场上用户对于OTC交易的风控需求，已推出OTC风控机制升级，此升级涵盖OTC系统的四大模块，OKEx OTC系统接入基于大数据的专家决策引擎、引入多个人工智能模型、建立亚秒级极速响应的风控服务系统以及7*24人工实时监控。

如何理解亚秒级响应的概念？阿里云2019年在杭州云溪大会上所最新构建的Spark Relational Cache就是能达到亚秒级的响应速度。可见OKEx此次的OTC系统风控升级下足了功夫。

不仅如此，此次升级使得OKEx OTC大数据AI风控系统能分别通过设备、位置、行为、关系、偏好、账户六个维度，建立覆盖事前、事中、事后的实时风险监控，对交易流程进行风险识别和静默监控。

而相较于OKEx的交易风控系统，OTC大数据AI风控系统的不同的地方在于，OKEx OTC事业线采用的风控机制设计着重考量三个方面。

1. 诈欺用户长尾分布：诈欺用户占全体用户比例是较低的；

2. 显著的规则对抗性：诈欺用户会想办法找出OTC系统/商家/规则的漏洞；

3. 模仿正常商家行为：诈欺用户会模仿正常商家行为，使得OTC平台放松警惕。这三个方面能够在原先的大数据AI风控系统基础之上，再次提升作恶商家的识别能力以及准确性。能分别从用户的习惯和喜好中精准揪出“刷单”和欺诈用户，为平台其他用户的正常使用保驾护航。

吊打“T+1”OTC机制的大数据AI组合拳风控系统

当前市场上还有一类OTC策略，主打“T+1提现”提现策略，宣传能通过使用”T+1”的方式，采用事后处理的方式来达到升级风控。

特点适用交易所大数据AI风控系统主动事前监控反洗钱与拦截风控技术成熟的大交易所
T+1提现被动，亡羊补牢风控技术劣、交易量小的交易所

而事实上这是完全不懂OTC业务逻辑的体现，也缺乏了对金融风控逻辑的理解。事实上，采用“T+1提现”并不能主动提供风控，其所带来的成效相对有限，只是被动被监管而非主动挖掘洗钱风险，“T+1提现”会对那些急于用钱的用户带来极大不便，很大程度上是弊大于利。

仅仅采用“T+1提现”风控机制，通常适合那些风控技术不成熟、交易量小或是新OTC平台，“T+1提现”措施更多是在事后处理而非事前挖掘，OTC交易并不能指望将交易风控置于最后一道防线，如此，商家与用户发现不法行为只会是在被冻卡之后，通俗来讲这种风控机制并不能对事先的预防做出任何贡献，只是“亡羊补牢”。

风控措施应当是在多层面上、通过多种措施、达到多重目的，所以OKEx推出的OTC风控是一套组合拳而非纯粹的一刀切。

随着OKEx OTC风控机制的全面升级，将从从大数据AI上将反洗钱识别与拦截上发挥至关重要的作用，这也表示着OKEx OTC将在黑钱识别上设立更高的技术门槛以及标准，提高OKEx OTC交易的整体安全性并有效保障用户的资产与财产安全。

OKExOTC大数据AI风控系统针对用户身份、设备环境、高危节点、习惯、行为轨迹、关系网络六大维度深度挖倔欺诈特征，有效识别不法分子撞库、木马、钓鱼、破解、社会工程学诈骗等欺诈手段，能够准确反映并量化用户的风险级别。

OKEx OTC将会综合考量这些风控机制对于用户交易体验的影响，实现在事前监控、事中评估、事后预警与处理的全方位大数据AI风控机制的落地，未来也可能将“T+1提现”纳入考量范围。

本文来源：币虎漫步
原文标题：OKEx推出商家招募和法币交易体验双重活动，共同迎接OTC交易风控升级

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编译者/作者：币虎漫步

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