【异客系列】传统金融圈里用烂的骗术，币圈里的坏人早就学了去！可为什么还

近日，又有一个互联网P2P项目暴雷了。

7月4日晚10点45分，杭州市公安局上城分局官方微博发布警方通报。通报称，将依法对微贷(杭州)金融信息服务有限公司(下称“微贷网”)涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。目前，案件正在依法侦办中。

7月4日晚10点45分，杭州市公安局上城分局官方微博发布警方通报。通报称，将依法对微贷(杭州)金融信息服务有限公司(下称“微贷网”)涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。目前，案件正在依法侦办中。

2020年7月4日，微贷（杭州）金融信息服务有限公司(“微贷网”网贷平台)（以下简称“微贷网”）因涉嫌非法吸收公众存款被杭州市公安局上城区分局立案侦查。为保护广大出借人合法权益，杭州市上城区防范金融暨网络借贷风险处置领导小组办公室（以下简称“处置办”）现配合公安机关开展追赃挽损工作，敦促通过微贷网进行借款且尚未还款的借款人（以下简称“平台借款人”）积极主动归还借款。要求如下：

这里异客再帮大家复习一下什么是p2p，P2P金融模式，即小额点对点金融借贷服务模式。通俗地讲，就是自然人A手里有钱但没好项目，自然人B手里有好项目但没钱。俩人都找上一个P2P平台。A将钱点对点借贷给B。平台方做个证人、媒人，也顺便赚点佣金。

但迄今为止，这种平台少有靠谱的！为什么？大家都是中国人，你想一下，这年头手里有点闲钱没处投资的人有的是，你见过几个手里有好项目找不到钱的？一定要去第三方平台跟陌生人借贷的？什么叫好项目？我下岗失业准备去接头卖煎饼果子，缺钱买手推车和厨具，预见年化收益百分之十，这能算好项目吗？还有这年头，所谓的好项目都控制在什么人手中？大家都是中国人，掉脑袋的话就不用说透了吧？

所以，这些P2P平台用得最多的骗法就是提供虚假项目吸贷，把吸来的钱自己去投资，或者干脆搞个庞氏骗局。一旦自己的投资赔了，或者吸储速度赶不上老用户的提现速度，雷就爆了。

而如今，这种烂大街的骗术已经被币圈摊上了。

一家名为雷遁的交易所被爆出禁止用户提币。一查，排名还不低。

投资者的账户被雷盾平台以「风控异常」的名义冻结；该名投资者账户有本金，也有部分盈利。

而且据该名投资者反映，限制提币不只针对他这样的盈利者，他的朋友账户里只有充值进来的usdt，也不允许提币。

盈利不给提现。这不就相当于赌场里只准庄家赢钱吗？！

这在一些低劣的交易所中常见；但充值本金也不让提，这就是突破行业的底线，就是说你带着钱进了赌场，换了筹码但还没上赌桌就不想玩了，想把筹码换回来直接走人，这时赌场不给换——您必须上赌桌，且必须不准赢——这就不是骗了！是明抢！

为什么说这家交易所的骗术很像p2p呢？其实很简单。交易所充当的也是加密货币买卖双方的中介。买方付了法币，卖方出币给平台，平台再把币放进自己的准备金账户里，等买方提币时就打给买方。但这种平台直接把准备金里本属于买方的币拿去用了，买方提币时自然不能无中生有。或者是平台提供一个虚假的卖方，买方付钱后这钱就进了平台也就是交易所的腰包，买方提币就找各种借口冻结账户——这跟p2p平台虚假吸贷是一个道理。对于买方来说，卖方的币就相当于一个项目。但这个项目在平台的操作下，其实根本没有。

早就烂大街的骗术，为什么还有人受骗呢？

估计原因有二，一是贪小便宜，交易所建立之初用各种奖励吸引用户，用户交易了几笔发现没问题，就用了这家交易所，久而久之，形成路径依赖，交易额越来越大了。交易所看羊养肥了，就开始收割。

再者就是信息不对称不透明，没有一个有效的机制能让用户知道交易所的准备金账户里到底有没有币。

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编译者/作者：孤独的异客

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