行走笔记：宝二爷，我有一个好消息和一个坏消息

本篇笔记来自金色财经四周年的直播演讲。行走推荐和上篇笔记对照来看。

上篇笔记在这里

以下，Enjoy:

币圈的哥们儿姐们儿们，大家好。今天我在美国硅谷，给大家同步一下区块链在美国的发展。目前中美是必有一战，我会分析下明年，未来，咱们该怎么办？这个行业该怎么发展？

今年2020年是百年未有之大变局。中国崛起，成为美国的头号敌人。这两个国家在各个方面的争执，经济、文化、交流各种方向，都出现了巨大的裂痕。这次由贸易战引发的各种政治战。变成了悬在我们整个币圈每一个炒币人头上的达摩克利斯之剑。

今年也有很多的大事儿发生。年初疫情的爆发，股市的熔断，币圈312的暴跌，Bit max 的熔断。到逐步由于Defi的火爆，以太坊的上涨，带动比特币价格的上涨，又带动了加密货币行业整体进入了牛市的初期。紧接着又出现了各家交易所暴雷。Bitmax创始团队被抓、被通缉，Ok coin的老板徐明星下落不明，还有几个小交易所的暴雷，等等等等。

可以说今年大家没过过多少太平的日子。在美国，现在疫情一直没有被控制住。美国大选11月3号就会公布结果。特朗普上来还是拜登上来，不管谁上来，美国还是会继续打击华为、大疆、抖音、今日头条等公司，也会继续打击芯片制造商。币圈近期出现了好的消息。Pay pal支持数字货币的买卖，中国的数字人民币也在罗湖区上线，这都是利好。

但好多人只看到了表面，没看到本质。今天反正话题已经聊开了，就跟大家聊一下本质。为什么最近在Ok coin暴雷的情况下，币价却上涨了？我们看Bitmax和币安、火币、OK这几家交易所，首先出问题的是Bitmax。Bitmax的期货交易量，它一家的深度，真实的交易量是火币、OK、币安的总和。为什么这么大呢？因为Bit Max不做KYC，不做反洗钱，很多大户都在里边做量化交易。也就是它暴雷的主要原因。

自从Bitmax出事以后，很多的资金就开始撤出期货市场。这些资金并没有转移到火币、OK或者是币安，而是直接撤出，不再进行期货交易。也就是说，做空的力量在短期之内被撤走。又加上Ok coin出现了无法提币的风波，整个中心化交易所被大家质疑。以前只是质疑。这次是直接开始了提币运动。

今年Defi的火爆，已经给大家提了个醒儿。大家必须把币从中心化交易所提出来了，不要再相信中心化交易所了。赶紧把你的比特币或者其他数字货币从交易所里提出来，放到自己的钱包里面。今年整个全世界的币圈都在觉醒。大家认识到了中心化的风险，大家不再相信中心化交易所。

我在这里做个判断。除非交易所是合规的，有第三方审计，有严格监管，有牌照的交易所，才会经营下去，其他的都要关掉。

咱们暂时不说Ok coin 这个事儿有多严重。我先说结论，我的判断。火币、OK、币安、GATE、中币等等中心化交易所都会直接关掉。关掉以后怎么办？他们团队不会死，会去做钱包，会去做去中心化的钱包平台。钱包因为不用做KYC也不用担责任，所以更长久。更安全、更合规。

什么是区块链呢？我不用多解释了。区块链本质上就是去中心化的产品。但是区块链行业却非常可笑。再用一个中心化的服务。就是中心化的交易所。以前Defi没出来，去中心化交易所也没有火爆，没有成熟。但今年大家都看到了去中心化交易所会进一步成为整个行业的发展趋势。

今年我们已经看到了两个趋势，这是两个不同的方向：一是去中心化的趋势。Defi就是去中心化这个趋势，Uniswap是典型代表。各种钱包的火爆，也证明了大家逐步已经自己管理自己的资产，自己管理自己的钱包；

二是合规化的趋势。像Coin base 的出现，Pay pla的出现，还有灰度资本的出现，都代表了要逐步的被规范化、合规化、牌照化、正规化的趋势。国内和美国的方法不一样，国内不会给数字货币发牌照。所以国内这些交易所迟早会被关掉。

很多人问我，徐明星到底出啥事儿了，会不会出来？Ok coin会不会解决提币的问题，到底是什么问题？徐明星的问题和赵东的问题性质是否一样？到底是触犯了哪条法律？说实话我都不知道。

我不是非常明确，但我肯定徐明星的问题比赵东的问题严重。严重到哪一步我也不知道。到底是纪委在办案，还是公安在办案我也不知道。所以在没有得到一手信息的时候，我不会给大家传播。但我可以告诉你们，这几家交易所老板我都熟，大家几乎是人人自危，大家都不想干了。

我跟他们都是同时在进入币圈，同时在做这个事情。但是我选择了一条路就是退休。三年前就退休了，手底下没有一个员工，没有一个项目。早早的就离开了币圈的项目运营，跑到了美国硅谷来。我认为，真正的自由并不是财务的自由，或者是言论的自由，而是人身的自由。在中国币圈出现了什么情况呢？币安、Gate、中币的创始人回不了国，作为中国人回不了国；火币、OK的创始人作为中国人出不了国。你说恶心不恶心？这就是这个行业。

作为这些创始人的朋友，我一直也跟他们在交流。说实话，没有几个人想干的，都不想干了。他们已经挣够钱了。只是担子背在身上卸不下来。在国内，中心化交易所，也没说违法，但也不给合规，就一直悬在了一个既不合法也不合规的灰色地带。这就是中国币圈现在每一个人面临的问题。

就像我上次说过，如果赵东犯法了，那整个中国币圈的人都犯法了。犯什么法了？因为你们每个人都在OTC的进行场外交易USDT这种东西，它本质上就是换外汇，都犯法了。

大家只是进入的大小的问题。有的人金额大一点儿，有人金额小一点儿。你根本不知道跟你做OTC背后交易的那笔人民币到底是谁的。或者你把你的人民币打给了谁，买了他的USDT。虽然平台帮你做了KYC，但平台也不可能把每个用户的KYC都做好。因为有的人可能用的是假名，用的白手套在还钱。如果这个人只是一个普通的老百姓，或者哪怕有一个地下钱庄。他触犯的法律也就是非法洗钱罪，换外汇的罪。大不了是公安来执法。但如果是某个大领导在做这件事情。那就是纪委在管。

作为一个币圈的人，你必须知道自己面临的是什么样的问题，整个中国币圈面临的是什么样的问题。这几个交易所的老板们，说白了每一个人都人人自危。在中国不知道被哪个部门管，管你的人太多了。金融办的能管，央行也能管，证监会能管，网信办也能管，纪委也能管，公安能管，工商局能管，随便给你扣个帽子，一辈子就进去了。所以那些交易所的创始人，说实话在国内的没办法，在国外的更没办法。FBI能管，美国证监会SEC能管，各个部门也都能管。

但是，我们这个行业的人有一点儿负重前行的能力，挺猛的。整个币圈我见到的这几个创始人，虽然面临这么大的压力，但都扛了好多年，都扛到了今天。他们也能扛得过去。无论是行业怎么发展。我认为只有倒闭的企业，没有倒闭的行业。同志们，这个行业是不会倒的，只会往前走。

两个方向我说了。一个是去中心化，钱包方向；第二个合规化，像灰度资本、Coin base，就是做完全的合规，拿交易牌照。没有其他可选的路，没有中间形态。目前的中间形态，这些中心化交易所全部会被关闭。这就是我的结论。

不是说这几个交易所的老板他们有多高的觉悟，要去做合规化，或者做去中心化，钱包化。把现在的中心化的交易所平台关掉，并是他们觉悟高，而是没办法。实在不弄就直接失去自由了。人身的自由失去了会很难受。你以为赵长鹏在国外，韩玲（音）kucoin的老板michael 等等这些人在国外他们好受吗？那美国FBI是吃素的吗？你能保证没有一个美国用户在你的平台里面交易吗？美国是有长臂管辖权的，孟晚舟不是也被加拿大扣住了吗？

总结一下我前面说的事儿。首先，整个行业都是人做出来的，都是有一些领袖做出来的。行业里面的大V们，这些领袖们大家必须看清楚未来的方向。悬在头上的这把剑什么时候会掉下来？大家不要为了赚点钱，不要命了。所以尽量进行改制，把自己的交易所关掉，去做钱包。把自己的交易所期货等等的业务全停掉。去做合规、合法拿牌照的交易所。这是对你们的建议。我相信你们每个人也都在做。但是要快不要拖。不要向徐明星出了事儿才后悔。

君子不立危墙之下。这些创始人，包括做公链的创始人也别瞎嘚瑟。孙宇晨在我之前刚做了演讲，我也看了一下，有点太嘚瑟。毕竟国籍还没有变成美国吧，起码还是个中国籍的，美国绿卡还没拿到吧。你想不想在美国待了？如果你在美国待不成，回国一样的问题。做着中国的业务，就尽量把公链的事情做好。剩下的币少去发。中国算账是秋后算账的。先让你做，并不是说不跟你算账。最后一算账，十年前你干的所有的事儿全部累计，有一条犯法就直接失去自由。

包括杜鹃，虽然咱们是做投资的。那你能保证你在投资的过程中，投资的项目方没出过问题吗？归零的项目那么多，就这么没事了吗？17年到今天多少个项目方归零了，活下来的才有几个。那些项目方的创始人你以为就不会秋后算账了吗？

17年到现在，那么多的项目方归零了，那么多人的投资血本无归了。虽然过了3年，但是这些账在区块链上记着呢。那些做过项目的创始人们，你们的这笔黑历史永远的挂在了耻辱柱上，不会没有的，不会消失的。当然做投资，只是民不报，官不纠嘛。但是就看未来给区块链或者给币圈怎么定性。如果非要在中国给你扣个帽子说是违法的，所有发币都是违法的，那就都会秋后算账。这就是咱们的一贯的作风，没办法。所以作为创业者其实你们挺难的。

美国更坏。美国怎么算账呢？具体的我就不说了，反正你知道的，咱们都看到了。一个一个的团队都是被FBI、SEC，什么什么的部门直接就执法了。最近出现的Bit max 的CTO在美国直接被捕了。Bitmax这个全球最大的期货平台创始人直接被全球通缉，躲在香港不回去。因为香港和美国的引渡条款刚取消。这些人很尴尬，很被动。Bitmax里的币也被提走了一大笔，但是有苦说不出。美国全球执法长臂管辖更是没办法，所以记住，要合规，要合规。

交易所创始人每个都不好过。给大家开交易所，挣不了几个钱都发工资了。挣的钱不知道哪天就全部交罚款了。你们别天天以为交易所老板很赚钱似的。OK现在1000多号员工，最低一个月开支5000万人民币，徐明星能撑多久？如果撑不住、出不来，这钱发不出工资来，年底马上过年了，年终奖谁发？交易所币一分提不出来怎么办？这些都是丑话，先跟你们说到前面去。

大家都是成年人。我不用粉饰这个行业有多么的光辉灿烂。这两天牛市涨了一涨，为什么涨？灰度资本人家一天就进来3亿美金，总共进来了73亿美金的钱买了这么多的比特币、以太坊。所以比特币、以太坊涨了。但管你啥事啊，你们好多人手上的比特币、以太坊都没拿住吧？越来越少了吧？都炒山寨币去了吧？有几个挣了钱的？你拿在手上的山寨币卖得掉吗？有流动性吗？离开中心化交易所，没有项目方拉盘，没有项目方做市，你的币有个屁用啊，没有用。

就记住，只有比特币、以太坊值得你玩一玩。剩下的都不要留，卖了，提出来，放在钱包里，等着。

还有丑话没说完呢。美国现在做币圈的人更不好受。我见了很多的人，大部分的人难受。美国国税局怎么办案呢？就是你只要在Coinbase里交易，你只要做了KYC，好，从你买币开始算，到你什么时候卖，一共挣了多少钱。比方赚了100万美金，那40万美金要交税。这就是规矩。国家要扒你一层皮，要不美国欠全世界这么多外债怎么办呢？都是从每个纳税人手上收钱的。所以美国币圈人也不好受着呢，每一个都不好受。

所有的不合规的钱，现在全去了USDT。USDT是160亿美金也好，到今年年底到200亿美金也好，这么多钱在哪儿放着？不也就是在美国的账户上放着嘛。假如这200亿美金给你冻结了，那中国这么多币圈的人的钱怎么办？因为美国人是不玩USDT的。USDT大部分用户都是中国人。因为中国不允许人民币直接买比特币。所以大家全用USDT这个代币来买币，买BTC，炒山寨币，炒Defi等等的概念。那假如USDT爆雷了怎么办？创始人被抓了怎么办？USDT这唯一的路也不通了怎么办？就像徐明星出问题以后，OKU会出问题一样的道理。

在中国，最大的雷就是USDT和OTC的雷。现在币圈的行情不是中国人影响的，中国人影响不了币圈的行情了。世界币圈的行情是美国合法合规这条路子影响的。只要合法合规的企业支持的多，大钱才能进得来，华尔街轻轻松松一个基金管理200亿美金。对于华尔街来说这就是增加一个办公室的事。一个灰度资本加一起12个人，今年扩招了以后才19个人。19个人管了70亿美金，因为它合法合规。

未来的币圈是什么打法呢？就是有钱人玩的东西。穷人把手上的币全卖了，拿不住嘛，都去炒山寨币了。手上的比特币越来越少了。比特币都被有钱人拿走，变成有钱人手上的玩物，最后炒到10万美金一个。以太坊现在400美金炒到4000美金一个。但是我们手上的币没了，中国老币圈的人手上的比特币、以太坊全没了，全卖了。因为中国交易所关了，大家没有信心了。币都被拿走了，都变成华尔街的一只股票，被继续炒得很高，就是开始脱实向虚了，离开我们老百姓了。你们买不起，全部是有钱人自己去炒了。

坏消息还多的是，就在你面前一个一个都可能爆雷。第一个雷，就是我刚才点名的几个交易所的创始人，跟徐明星一样都出事儿。是随时有可能出事；第二个雷是USDT出个事怎么办？美国反洗钱查得更紧，在USDT上这么多钱进行转账，不经过审查，匿名做交易，这已经触犯了美国法律了。现在USDT做得最好的波场已经搞出了那么多的USDT，如果一出事，跟着波场也会出事，孙宇晨也会出事。你们手上的币怎么办？那如果再带动其他的山寨币崩盘怎么办？

所有的坏消息都告诉你们了，这都是即将出现的风险。但不要断章取义，我只讲了一半，下半场我要讲重点了，重点是好消息要来了。正因为中心化交易所被关掉，不能再做期货，不能再做空。比特币进入了只能上涨，不能下跌，只能通过买涨一条路来赚钱，不能再通过做空来赚钱的新阶段。

因为做空，你得到中心化交易所去借别人的币，把币价砸下去、卖下去。这种办法现在不灵光了。因为大家已经把币从中心化交易所都提到自己钱包里面了，没人愿意把自己的币借给你，让你去做空。所以比特币只能上涨。

当比特币进入了只能上涨的通道，任何做空没有意义。你没法做空，你去哪借那么多的比特币？你借比特币要付出利息的。你怎么去借比特币去做空比特币。因为左右比特币的价格的是现货决定期货。现货不往下砸，真金白银借到以太坊或者借到比特币，你不把这两个币砸下去，是没法做空的。没法做空大家唯一挣钱的模式就是买入比特币，持有等待上涨，一直上涨然后大家都赚钱。只有这一个模式。以前的挣钱方式是做空就能赚钱，以后不允许了。这就是我要跟你们说的好消息。这是币圈最大的利好。币价只能上涨，不能下跌。

等到比特币进入10万美元一个以后，这个行业就更好玩了。比特币到目前为止，最大的问题是什么？就是太便宜了。没法用比特币做大宗交易。因为一个比特币才不到10万美金，才1万多美金。做原油交易，你能交易吗？做大宗的粮食交易能交易吗？不能交易。因为价格没到一个高点，就没法稳定。只有把比特币的价格拉升到了一个非常高的价格，变成一个一般等价物。比如到了100万美金一个。这时比特币才能在国际贸易中充当一般等价物，充当质押物。比特币也会变成储存财富最大的一个，全球公认的价值标的。而且不像黄金那样不便于保存，它保存非常的容易，非常的透明公开。

今年我看到了比特币的一些机会。首先比特币现在已经有大概十几万个比特币切换到了以太坊上。变成了WBTC。单是在Uniswap里挖矿的WBTC加在一起就有大概6万多个。就是说比特币已经拥有了以太坊所有的功能，同时以太坊也傍上了比特币这个大哥，当了比特币的老婆。两个同生共死。比特币等于不用再做扩容，不用再做智能合约。以太坊已经帮比特币服务好了。但两个的体量不是一样的，比特币体量更大。

在整个币圈，想傍上比特币这个大老板，这个大腿的人多的是。以太坊的Vitalik，咱们的孙宇晨，还有USDT的创始人，像比特币的干儿子b c h 等等。比特币这个大哥现在依然占着整个数字货币市值的60%以上。其他那么多币加在一起也就不及40%。前十大的币种加在一起几乎占百分之八、九十的市场份额。这就证明了这个行业就是赢者通吃，大家只要玩比特币就行了。

所以你们要听我的建议的话，我给大家三个选择：

1、只有比特币，其他币都不要，就拿着比特币。这个好处是省心，不用操那个心，赢者通吃。张首晟教授说的第一性原理就是这个道理；

2、比特币加以太坊。第一名和第二名市值的币都要有，由于WBTC的出现，等于是比特币和以太坊一起深度绑定；

3、比特币、以太坊再加上UNI的币。我给你们重点讲一讲，为什么你们要拿Uniswap的币。

如果说Defi成功了，那最大的成功者就是Uniswap。所有的人都是在给它做嫁衣。因为整个Defi里面，现在基本上70%以上的钱全部进了Uniswap里挖矿。挖的UNI的代币。为什么没有人宣传？因为大家都是闷声发大财的状态。我告诉的人越多，我自己就挖得越少，所以都不吭气儿，就这么简单。

Uniswap是去中心化最大的一个平台。如果中心化交易所全关，那去中心化交易所一定要把币安、火币、OK们平台币的市值全吸过来变成UNI的市值，这是我的判断。但前提是中心化交易所的老板傻。

也就是说，这些中心化交易所的老板傻到自己不去做去中心化的平台以及钱包，不去做Defi。但我能看到火币已经在做，把各种各样的代币通过H的链换成以太坊上的各ERC20的代币，已经在拥抱Defi；币安做了币安链，也在拥抱Defi，用拥抱去中心化，这是高人；GATE也做了自己的钱包，完全完整的多币种的去中心化管理的钱包，已经做了三年了，一早就布局Defi了。所以创始人都不傻。

但是这些创始人也有傻的。比如徐明星碰了OTC。火币是搭了个平台，用户之间做OTC交易，不关平台的事儿。OK是自己做了一些OTC的业务，就像赵东做OTC业务一样，觉得没事儿。别人能做我也能做。但其实作为平台来说，这些事是不能做的。

同时火币、币安和OK都犯了个错误，都发了自己的稳定币USD的稳定币。虽然在美国做合规合法，但你的业务是面向中国人的。如果外汇管理局或者中纪委、公安部要查某些官员洗钱的案子一定会涉及到这几家交易所。现在全中国所有的洗钱通道全部关了，就剩下交易所了。

如果你们现在去银行说，你家孩子在国外留学要换1万美金，对不起不会换。1000美金，对不起不给换。现在全停。如果你是公务员。你想出国，对不起，护照没收，暂扣。现在就是要保住外汇储备。那你要在整个国家都勒紧裤腰带过日子的时候，通过中心化交易所，把资产换成了美金稳定币，无论是USDT、USDC、BUSD、KUSD等等的UDS。那其实就是帮着这帮人洗钱。这傻子都知道怎么回事。而平台的创始人又在国内，这个错误是千万不能犯的。但是他们已经犯了怎么办？活该，为自己的错买单呗。

我的判断就像Kucoin出了问题，整个行业都帮着围追堵截，把黑客盗走的币截下来一样，现在OKcoin出事了，大家也应该想尽一切办法，不让这个平台关掉。它的倒闭，就像P2P爆雷一样，损失最大的是用户。无数用户的钱可能也跟着爆雷。像币安，我建议何一可以直接把OK收购了，给它正式的迁到海外去，不要在国内运营。你们都懂的，在国内运营的结果是非常不好的。

在国外运营的好处有几个。第一是能合法合规的拿牌照。火币买了日本的牌照，就直接迁到日本就完了。不要再在中国建立什么运营团队了，根本不需要。

大家也记住。你相信的是区块链的技术，不用完全按照原的思路去做。用户们应该逐步把火币、OK、币安、GATE、中币这些大平台里你们的币提出来。我不是针对谁，我针对所有人，针对所有平台。所有的用户应该开始提币运动了，从这些平台里把币提到自己的钱包里，自己管理。

其实我也是帮这些交易所老板的忙。用户把币全提走了，全提光了，他们把平台一关，全部做到链上，做到去中心化的平台上，做到钱包里去。他们也就自由了，也没有任何责任了，不用做中心化的任何KYC了。平台也不用担任何法律责任了。不能说为了挣点钱，把命都搭上了。

用户也自由了，把钱拿到自己的手上，也不用睡不着觉了，也不用担心提不出币了。

最后再说一句。我没法判断短期的行情，短期无法预测。但是长期不用预测。长期看比特币一定会上涨到100万美金一个。这只是一个时间问题。拉长了算，我的有生之年应该能看到比特币到100万美金的时候。但比特币上去了，并不一定其他山寨币都会跟着上去。最多以太坊跟上去，Uniswap 的代币跟着上去。一定是对未来生态有布局的人才能赚到钱。其他的我认为没有意义，大家也不用讨论。什么Filecoin炒一波就结束了，没意义。

最后把我的微信号告诉大家，大家都加我的微信，以后保持联络。

我的微信号也是我的手机号，是我唯一的微信号。你们加到别的微信号肯定是假的。大家以后来美国硅谷找我玩儿。我们币圈人唯一的特点就是没有架子，也不装逼，有啥说啥。我希望我成为你们的朋友，同志们，再见。

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编译者/作者：行走

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