5AMLD

5AMLD（第五个反洗钱指令）是一项立法，在欧盟(eu)前所未有的监管框架下，将法定货币到加密货币的交易和托管钱包引入了整个欧盟。

交易所必须在2020年1月10日之前达到遵守规则的要求。时间流逝，导致一些交易所陷入混乱，而另一些交易所则准备推出合规程序。

5AMLD对加密行业的主要影响是所有欧盟成员国都必须执行AML法规。现在将要求这些交易所遵循“了解您的客户”（KYC）规则，以监控客户交易并提交可疑活动报告。

客户通过提供身份证明文件来进行KYC流程。这将确保客户“就是他们所说的真实身份，并且他们是合法的，没有恶意滥用平台的企图。”

到目前为止，欧盟的加密公司都能够在没有任何AML和KYC控制措施的情况下提供服务。这影响了许多美国大型交易所，例如Coinbase，这些交易所已经受到其他地方的监管。实际上，他们中的许多确实已经遵守了AML的要求。

然而，许多欧盟公司并未遵循长期被其他地区视为行业标准的安全程序。新规则为整个欧盟设定了明确的标准，为所有竞争对手建立了公平的竞争环境。

目前的前景有点复杂。在其他地方有业务的企业，特别是在欧洲运营的美国交易所已经做好了功课。他们往往准备得很充分，因为他们已经处理了其他司法管辖区的合规问题。

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编译者/作者：初衷呀

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