教训

杰克逊一直认为电子黄金既不是银行也不是金融服务公司。因此，他从未担心遵守《银行保密法》中规定的洗钱规则，包括在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）中注册其业务。不幸的是，通过允许匿名访问和省略符合FinCEN的洗钱控制措施，电子黄金成为了交易者的避风港 —交易者使用盗窃的信用卡号。

这使电子黄金引起了联邦调查局的注意。2007年，杰克逊（Jackson）和他的同伴被司法部起诉，罪名是串谋经营无牌货币交易业务和其他费用。作为杰克逊（Jackson）在2008年提出认罪协议的条件，他必须将电子黄金与法规保持一致。这意味着要在FinCEN上注册并实施反洗钱计划。杰克逊（Jackson）在博客中承诺，电子黄金将执行“一个人/一个电子黄金用户”规则。所有第三方交易所也必须符合规定。

事实并非如此。作为重罪犯，杰克逊和他的同事被禁止申请货币兑换商许可证，因此电子黄金不得不自行关闭。杰克逊提出的认罪协议中规定的实际电子黄金模型仍然完好无损。它仅需遵循最佳实践。

教训是，即使法规不够明确，发行人仍应负责合规性。

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编译者/作者：嘘嘘嘘

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