欧盟修订了密码服务提供商的规则

一项新的欧洲指令已经生效。第5号反洗钱指令(5AMLD)旨在通过在全欧洲打击洗钱和恐怖主义融资，使金融交易透明化。

根据欧盟发布的情况说明书，新指令将:

提高公司真正所有者的透明度
提高信托基金真正所有者的透明度
欧盟层面实益拥有权登记册的互连
提高电子货币产品(预付卡)的匿名性，特别是在网上使用时
将反洗钱和反恐融资规则扩展到虚拟货币、税务相关服务和艺术品交易商
扩大评估高危第三国的标准，改进对涉及这些国家的交易的检查
设立中央银行户口登记册或检索系统
加强欧盟金融情报部门的权力，促进其合作
加强金融监管部门之间的合作
该指示会如何影响密码服务供应商

5AMLD指令将影响欧洲所有的密码提供商。由于新法律所要求的“了解你的客户”(KYC)和“反洗钱”(AML)实践，许多企业将被迫关闭。这些类型的过程可能非常昂贵，并不是所有的加密服务提供商都能负担得起。就在该指令于本周生效后不久，英国加密钱包提供商Bottle Pay宣布决定停止运营。根据公告:

由于我们是一家英国的比特币钱包托管提供商，我们必须遵守将于2020年1月10日生效的欧盟5AMLD规定。我们需要从用户那里收集的额外的个人信息的数量和类型将会从根本上改变当前的用户体验，而且是负面的，所以我们不愿意强迫我们的社区这么做。

几个月前，该公司刚刚筹集了200万美元的种子资金，现在却倒闭了。目前，欧盟似乎正将更多精力放在与密码相关的监管上，制定一套新的规则，如果企业希望在该地区提供服务，就必须遵守这些规则。

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编译者/作者：马小惠

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