金融监管机构默认将加密货币视为非法

最近，世界各地的金融监管机构越来越关注加密货币在洗钱和各种非法活动的融资中的作用。 2020年的头两个月，许多政府针对这些问题采取了行动，并采取了各种法律措施，旨在增强其对据称由于使用数字货币而助长的金融网络犯罪的防御能力。

俄罗斯已成为最近一个朝着这一方向迈进的主要司法管辖区，俄罗斯中央银行上周公布了一套经修订的指标，建议金融机构据此识别可能与洗钱有关的可疑交易。在似乎是前所未有的严格的数字资产交换方法中，新规则之一规定将涉及加密货币的所有交易都标记为可疑。

现在做出如此全面的有罪推定是否正在引导金融当局准备采取的新一轮限制性措施？

信号与噪音

经过仔细检查，俄罗斯中央银行的新指令似乎没有听起来那么吓人。该文件不过是一组商业银行在监视客户的可疑活动时要注意的提示。大约100项的清单并不详尽，因为金融机构有足够的空间来包括针对其特定情况的新资产。

从本质上讲，该清单列举了银行在确定是否暂停显示异常行为的帐户或在特别严重的情况下终止服务时可能依赖的风险因素。没有任何涉及数字货币的操作会导致帐户被暂停或引入执法机构进行调查的暗示。

相关：俄罗斯仍未对加密货币进行监管—谈论很多，但没有采取任何行动

该措施的确表明俄罗斯中央银行承认加密货币交易正日益成为零售银行日常业务的一部分。与中央银行完成其区块链代币化试点项目并提出修改数字资产法提案的消息一道，这一发展表明俄罗斯的货币当局并非完全反对基于区块链的创新，而是寻求制定政策解决多种数字资产类别。

尽管新的反洗钱指令显然是受到人们广泛怀疑像比特币这样的去中心化加密货币的推动，但令牌化项目却表明中央银行有兴趣监督新型数字资产的创建及其法律整合。

FATF浪潮

尽管俄罗斯当局新编纂的对所有加密交易的怀疑不一定转化为金融监管机构加强的监督，但其他政府最近颁布或宣布的许多类似措施也确实如此。

从乌克兰到日本，各国同时制定新的以加密货币为重点的反洗钱规则的动力来自于2019年夏天发布的《金融行动特别工作组指南》。它呼吁政府间组织的39个成员更新其国内法律，以便“虚拟资产服务提供商”将在12个月内达到与传统金融机构相同的信息披露标准。

FATF指令为如何将数字货币纳入反洗钱法规提供了一些一般性指导，但为民族国家留出足够的空间来根据需要制定特定措施。一种流行的方法是对价值超过设定阈值的加密交易进行更严格的审查。

乌克兰总统于2019年底签署成为法律的法案规定，支付服务提供商在处理超过1300美元的加密支付时，应要求提供有关资金来源和目的地的详细信息。那些被认为可疑的人必须向乌克兰国家金融监督局报告。

相关：政府开始在全球范围内推广FATF的旅行规则

其他司法管辖区将监视数字货币流量作为其财政当局的特权。西班牙政府负责征税的机构Agencia Estatal deAdministraciónTributaria在1月下旬的新闻稿中宣布，监管加密货币领域是其今年的首要任务之一。除了将数字货币称为财政风险来源外，该文件还提到洗钱是与加密相关的重大威胁。当局似乎特别关注作为加密货币助长犯罪温床的暗网。

但是，执行FATF准则的某些情况表明，在设计一个不会自动歧视用户和服务提供商的良性监管框架时，可以兑现数字货币。一个典型的例子是新加坡。尽管其新的《支付服务法》是在通常前提下进行的，即与密码相关的交易固有地具有较高的洗钱风险，但在密码行业中，许多人仍将其作为灵活而具有前瞻性的特征来描述。

来自整个大西洋的鹰派信号

除了执行FATF标准外，有影响力的全球参与者对加密货币空间进行监管的纯粹态度可能会通过在国内树立先例并塑造国际金融组织内的主流意见而对政策产生重大影响。

在这种情况下，美国财政部最近发出的信号暗示政府打算认真对待反洗钱加密货币的监管和执行。金融犯罪执法网络副主任Jamal El-Hindi在几周前的SIFMA第20届反洗钱与金融犯罪会议上说：

“我们将判断新兴金融机构是否以及如何使他们的系统适应洗钱，恐怖分子融资，逃避制裁，贩运人口和贩毒及其他非法活动，并对此作出报告。”

此外，美国财政部副部长西格尔·曼德尔克（Sigal Mandelker）在同次会议上的一次讲话中，对缺乏对加密货币的全球反洗钱监管感到遗憾，并呼吁加强国际合作：

“全球缺乏对虚拟货币提供商的AML / CFT监管，这大大加剧了虚拟货币的非法融资风险。目前，与日本和澳大利亚一起，我们是世界上为反洗钱/打击资助恐怖主义目的而规范这些活动的仅有的几个主要国家之一。”

看来，美国金融当局决心不仅在打击金融网络犯罪方面投入更多资源，而且在国际上推广类似措施。巧合的是，加密货币通常是可疑的。

当然，如果对数字资产行业的日益严格的审查导致对实际犯罪分子的起诉和追回被盗资金，这将是每个人的可喜发展。但是，不相称的措施也可能给合法的加密货币企业和常规用户带来不必要的负担，而不会在有效的打击犯罪活动中获得相应的收益。

一些估计表明，非法加密货币交易的份额非常低，而由于流动性有限，从技术上讲，加密本身并不是最方便的洗钱工具。根据分析公司Chainalysis的最新报告，备受关注的暗网市场仍然只占所有加密活动的不到十分之一。

—-

原文链接：https://cointelegraph.com/news/presumed-guilty-financial-watchdogs-see-crypto-as-illicit-by-default

原文作者：Cointelegraph By Kirill Bryanov

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。