继冻卡潮和赵东疑似违法交易被调查后，最大利空又来了，网传央行将打击OT

鲁迅说：市场是有规律的，市场的规律性源于消息面下不变的人性。

在传统金融中，比如股市的交易，从你入金到交易到出金都是受到严格的监控和监管的，这样既能够保证能够查询到资金的动态，也能够保护投资者的资金安全，同时也能够依法缴纳一些通过资金交易产生的手续费。

但是币圈目前更多的是被定义为创新的科技金融，在这个圈子里，还没有达到能够监管的条件，很多的非法交易，金融产业链都在野蛮的生长，但是只要是触及到非法的行为，长期下来国家也会出台政策去打击这些行为。

关于这条信息，其实很多人都觉得是狗庄放出来的利空消息，但是结合下近期发生的事情，不管是不是假消息，这块的话目前正在被打击之中。

在6月份的时候有一场声势浩大的冻卡潮行动，大量的币圈用户在6月4-5号之间被银行冻卡。此次冻卡的原因是在打击电信诈骗和资金盘利用币圈的OTC进行洗钱，从公布的数据来看，此次的清理行动一共冻结了1000多张的银行卡。很多刚好进行OTC的用户也收到通知去进行调查，甚至有的用户被直接冻卡。

根据昨天网传的消息来看，这条消息看着有点恐怖，在一周之内，央行会针对OTC支付进行打击，这对币圈来说，绝对是个很大的利空消息。

像这种消息已经不再是网传出来的那么简单了，特斯拉在整理采访稿，从帮助银行搭建低层技术的架构师那里得知，目前确实是有这种现象，DCEP其实已经在很多银行跑了，关于OTC这块也有风声。

所以不要去忽略这种小道消息，特别是这种大利空的消息。之前在94事件之前，就在网上不断传出消息，称国内的监督将再次对加密货币出手，抑制这种疯狂的融资行为。再几次事情的谣传之后，真的慢慢下达了通知，央行联合七部委全面的叫停1CO，并且将1CO定义为非法的融资行为，关闭了国内交易所。

结合下最近冻卡潮的事件和赵东被抓的事件，我们就可以发现，这个消息并不是空穴来风，应该作为重点关注的消息来观察，这个事件如果后续真被传出，币圈的市场行情，将又是一波很大的动静，到时候整个市场的情绪将会很恐慌，走势也会跟94一样，在短时间内出现暴跌。

央行干预OTC最主要影响的是币民在币圈出入金的问题。现在大家进入加密货币交易的市场，都需要通过OTC去进行，将法币转变为加密货币。从上面的图也可以可看出场外OTC分为好几种，我们经常使用的交易所OTC交易只是其中的一种。

当在这个市场出金时也是一样，如果这个渠道被直接封死，甚至将这个定义为非法的行为的话，那么很多人就会恐慌，同时也将时本来用户数量就不大的币圈流失很大一部分的用户，并将一些增量用户挡在外面。

关于央行为什么这样做的原因，有一个很大的点就是监控资金的走向。像比特币这种在国际支付和各种违法交易之中能够起到很好的支付渠道，但是这些资金因为抗审查性的原因就难以追踪到。

国家目前只能够从源头入手，本来网上支付快速发展，将资金的流动途径分散到微信，支付宝上面，已经难以知道这些资金的流向，需要通过这两个大互联公司的数据去监控。因此也很着急推出DCEP，作为M0层，用来追踪资金的流转途径。

当然，如果能够掌握资金的动态，让这些信息更透明的话，对于国家来讲是一件好事，可以根据这些数据分析去调整货币的一些重要参数，让经济更稳定的发展。

同时也抑制了一些想非法转移资金，洗钱，灰色产业产出的状况，让这一部分的资金越来越难以流动。目前的央行已经从源头上面开始进行管理，超过10万的个人取款需要去进行登记，严格的监控大量资金的流动。

关于币圈最近的热点，很多人的观点是赵东触及了非法行为，这次可能是要凉。没有监管的OTC市场给洗钱者提供了太多的机会和渠道，这也是一个十分暴利的渠道，目前这种在属于灰色的产业，但是如果想下重拳打击的话还是很容易的。

我们经常见到各种**的情况，其实这种是一个非法犯罪的行为。**通常来说就是利用微信、支付宝、银行卡通过一定的渠道，缴纳保证金，然后帮助一些非法获取的资金去进行小额的洗白，按照信息来看，刷流水的话的佣金是万1到万3不等。

也就是说你帮这种资金刷1万块流水，就能够得到100-500块，这种暴利的灰色行业，会吸引很多人去做，实际上这个已经触碰到了法律的红线：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

我们看下法律上是怎么规定这条罪状的：

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

这种的话判刑很严重的，帮助这些非法集团转移资金可能会让你进行蹲几年。所以如果有朋友在做这个的话，又不懂这是犯罪行为的话，一定要去学习下这块的法律，不要去碰这些非法行为，不然到时候怎么进去的都不知道。特别是近一段时间，国家正在严格的整治这种现象，未来的话对这块的监管也会越来越严格。

如果是帮助平台**，再使用这账号去进行交易所的OTC交易，也很一定的可能被认定是洗黑钱，到时候不仅会被冻结卡还有可能会被带走调查。

近期就挺多因为资金问题被冻卡调查的事件。有币友疑似碰到交易所OTC黑钱，然后自己也因为这笔资金的异动，被冻卡了，这种冻卡是小事情，因为是涉及到大案件，后续还会被警察上门调查这笔资金的流动。如果是碰到了这种事情那么就很倒霉，近期的资金流动将会被调查的一清二楚，卡也要等事件调查完成后，确定没问题才能够解冻。

所以，在这种情况之下，出入金最好是找有保障的大平台，这些虽然可能也有问题，但是最少比一些小平台要来的更有包装，同时避免大金融出入金，可以多划分几笔，一般别去超过5万。

总结：

币圈OTC支付的信息谣传要时刻注意，一般真正出来的话在央行官方网站或者其他权威平台会出现文件，警惕一些媒体造假，通过一些消息来操纵市场。币圈短时间内利空消息多，注意观察二级市场的动向，做好风险控制准备。

全文完。
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编译者/作者：Tesla

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