俄罗斯：新规定加强了中央银行对支付的控制

早在2019年8月26日，俄罗斯联邦财政部就敲定了一系列新规定，有效地禁止了国际公司在没有

俄罗斯实体，或没有国内代表。

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但是，这些法规从未得到执行。 经过漫长的宽限期而没有积极的执行，新政策已于2021年4月中旬开始执行，并且许多面向俄罗斯的差价合约和外汇交易

塔尔·伊扎克·罗恩（Tal Itzhak Ron）

以前直接与俄罗斯大型银行合作或通过流行的门户网站（例如Platron.ru等）与运营部门合作的公司，突然需要新的法律和支付解决方案。

此外，外国电子支付服务提供商面临苛刻的要求和运营变化。 其中包括注册和信息披露，以及其他重大更改。 也受这些影响

规则包括支付应用程序提供商，支付系统运营商，支付聚合商，支付网关和信息交换运营商。

许多开展业务面向俄语市场的差价合约经纪人已经报告了俄罗斯财政部的重大障碍，但是在适当的建议下，他们能够在新制度中导航并找到比法规之前更好的地位。被执行。 我们有机会让由塔尔·罗恩（Dalhem＆Co.）律师事务所出生并成长的俄罗斯律师Genia Gurevitz与该事务所的艾米丽·赫尔默（Emily Helmer）和塔尔·伊扎克·罗恩（Tal Itzhak Ron）讨论此事。

Genia：从运营角度来看，这些行业正在经历哪些变化？

塔尔（Tal）：例如，向俄罗斯银行的客户提供软件以处理卡付款的俄罗斯和外国公司将必须向获得服务的客户以及中央银行披露信息。

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Genia Gurevitz

银行。 特别是-他们将必须告知因使用付款应用程序而收取的费用以及其他不可识别的数据。 仅当提供商无法访问允许其识别客户的信息并且公司的信息可用性受到限制时，才可以使用支付应用程序。 自然，在第一阶段，与进行任何更改一样，它可能会降低新客户的转化率。

Genia：是否有针对外国公司的解决方案？

艾米莉（Emily）：这些运营变化给我们公司的客户带来了许多挑战，我们公司部门特别忙于为希望在俄罗斯市场保持运营能力的小型到大型公司提供可行的解决方案。 肯定有解决方案； 这一切都与创新和遵守法规有关。 迄今为止，我们已经为公司的客户创建了几种解决方案。 其中之一是在斯堪的纳维亚建立一家公司，该公司将与面向俄罗斯和欧洲（其中有几个）的俄罗斯用户的支付提供商签订服务协议，以消除增值税事故。 结算将通过欧洲银行或EMI进行。 立陶宛是一个理想的位置。

Genia：作为该领域许多公司的法律顾问，您能为读者提供更多建议吗？

塔尔（Tal）：就法律咨询和持续的法律服务而言，这并非千篇一律，但关键是尝试为每个客户及其特定的银行业务和法律需求创建量身定制的解决方案。 选择一支具有特定专业知识的团队是非常重要的，该团队要了解您活动的整个业务方面； 对地雷在哪里以及如何避免它们有广泛的了解； 他们的业务增长需要什么，以及更多。 从运营的角度看待全局时，找到正确的创意解决方案可能是成功与失败之间的区别。 例如，针对您的特定金融活动和特定司法管辖区获取量身定制的法律意见是在国际上扩展活动的好方法。 当打开外国银行账户，与EMI（电子货币机构）合作，与国际合作伙伴进行商业协议以及筹集资金时，此法律“工具”也很方便。

拥有适当的付款和法律合作伙伴对于开展业务并遵守政府法规和制裁至关重要。 不仅如此，根据俄罗斯官方法律，俄罗斯中央

银行将维护，保留和更新提供监控付款目的的公司列表，这些公司提供支付应用程序，支付汇总器，国外支付系统等。 仅此一个原因就可以在加入客户方面保持特别的合规性，并在发展业务的同时遵守AML和CFT法规（包括新的AML 5指令）。

塔米·罗恩（Dalhem＆Co.）的艾米丽·赫尔默（Emily Helmer），吉妮亚·古雷维兹（Genia Gurevitz）和塔尔·伊扎克·罗恩（Tal Itzhak Ron）

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原文链接：https://www.financemagnates.com/fintech/payments/russia-new-rules-tighten-the-central-banks-control-over-payments/

原文作者：Tom Hazan

编译者/作者：wanbizu AI

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