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合成资产在DeFi世界中的重要性

2021-06-10 XCarnival嘉年华 来源:区块链网络

合成资产协议,使得DeFi资产利用率提升,扩展资产种类,提供流动性,降低市场准入门槛,扩展用户参与度。

虽然去年DeFi火爆,行情延续到现在,市场已经对DeFi 有了一定程度的认知,甚至有部分人已经轻车熟路地在以太坊、BSC等智能链上种地,获得收益。但是,对于部分用户来说,合成资产存在使用门槛,协议本身目前也仅限于局限于简单合成「股票」及「加密货币」资产。

什么是合成资产?

合成资产是经过设计的金融工具,可以模拟、定制以适合投资者特定目的的任何其他金融工具。

所有的合成资产都是金融衍生品,但并非所有的衍生品都是合成资产。包括期权、期货等基于基础资产价值的金融衍生品。

在加密市场,的合成资产协议包括Synthetix、UMA、XCarnival等。虽然同一个赛道,但是各有千秋,满足不同需求。

Synthetix,是建立在以太坊上的去中心化合成资产协议,利用预言机将链外资产的数据搬到链上,然后通过超高的抵押率实现价格锚定。

和Synthetix利用预言机喂价锚定价格不一样,UMA 试图打造一个基于以太坊的金融合约基础设施,它由两部分组成,一个数据验证机制 DVM?和一个无喂价的金融合约设计。

XCarnival,首创限时拍卖清算机制,和前两者不同,XCarinval 通过两个功能模块(XBroker、XArena)实现了让用户不需要购买也能通过抵押借贷的方式获得入场筹码。

XCarnival 将帮助用户解决两大类实际问题:1、如何将手里的资产,尤其是流动性不佳的数字资产(如 NFT 等)和长尾资产(如各种次主流数字货币),通过抵押获得额外的流动性(稳定币);2、如何自己创建发行有趣的金融产品(prediction games)或作为玩家参与其中。

XCarnival希望能打造一个有各种创意,充满乐趣的产品聚合地。

合成资产协议在DeFi世界中的重要性

合成资产协议,使得DeFi资产利用率提升,扩展资产种类,提供流动性,降低市场准入门槛,扩展用户参与度。

DeFi从一开始的高难度玩法,随着市场的需求,玩法逐渐多元化,也逐渐变得有趣,比如最近「元宇宙」的流行,在 XCarnival 中,支持NFT、次主流加密货币抵押借贷,和其他项目不一样的是,抵押借贷双方都是用户,定价完全交给市场决定,而 XCarnival 首创的限时拍卖清算机制,只要借贷方在规定的时间内及时还清借款,抵押物会及时收回,反之,平台会自动把抵押的 NFT 进行拍卖,卖的钱如果超过出借资金,那么出借方就赚了,如果流拍,抵押的 NFT 就归资金出借方所有,这一概念借鉴于典当铺。

另外,传统金融里,当然也包括Synthetix,适用于规模大、经验丰富的投资者,而像XCarnival ,则允许规模较小的投资者也能获得这种工具的收益。

结语

合成资产仍然在起步阶段,但是它却发挥着重要的作用,也是 DeFi 领域的一个关键组成部分,我们需要探索更创新更有趣的玩法和机制,来满足市场和用户的需求。

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编译者/作者:XCarnival嘉年华

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