币安OTC的使用门槛及提现策略--出于资金安全考虑的良苦用心

昨日，投资人起诉OKEx及徐明星案已正式立案，OKEx最近的日子不是很好过。

头部交易所的竞争已经进入白热化的阶段，免不了的吵架、撕逼，不过以目前的态势，币安的节奏明显是最稳的，第一的地位依然无可撼动。

当其他交易所陷入各种丑闻的时候，币安在稳当地布局着自己的战略，功能也日趋齐全。

1、币安近期动作不完全回顾

单是9月到目前两个月的时间，币安就做了很多事，我们来略微回顾一下：

1、9月2日收购加密交易平台JEX；

2、9月11日份币安双合约正式上线；

3、10月9日开通OTC功能，并推出安卓版；

4、10月12日对OTC的提现策略更改为T+1；

5、10月17日完成销毁第九次BNB，销毁约206万BNB；

6、10月22日上线iOS APP的OTC交易功能；

7、10月23日上线币安活期宝理财产品（试行）。

以上并非完全统计，合约从无到有，OTC也是，合约交易的成功直接带动了第三季度的营收，结果是币安第九次销毁的BNB比第七、八次还多。

看起来是这样：其他交易所在互相诋毁和丑闻中逐渐力不从心，而币安则是吵架不怂，做事不松。

2、OTC初体验

22日币安上线了iOS APP的OTC交易功能，距离安卓APP仅12天，相信网页版也不会太远。

iOS版本出来之后，我自己也去体验了一把。

说到OTC，我们常见的大概是两种，一种是上面有商家和价格，你和商家交易，比如Hotbit。一种是有入口，你只需输入买卖的数量，价格则是平台实时抓取。币安的OTC，属于第二种。

币安OTC入口在交易界面，排在现货、杠杆后面，区别于前两个功能，法币交易是进入一个新的页面。

因为OTC属于币安最新上的一个功能，在首页也有一个“快捷买币”的入口，并提示支持BTC、ETH、USDT。

法币页面我们可以看到，目前支持银行卡和支付宝两种方式，最低1000元起，支持按金额和数量两种方式购买。

选定数额之后点击购买会弹出一个确认购买的页面，并有红字提醒你注意事项，可以确认购买或者取消。确认购买之后的步骤和一般的页面大同小异。

总的来说体验还是十分流畅的。

3、OTC使用中的两个小细节

从这个过程来看，币安的OTC似乎也没多少亮点，不过细心的你可以发现，在购买页面右下角有一个新手帮助，在确认购买页也有红字提示注意事项，这俩设计是比较贴心的。

友情提示的内容如下：为了保护资产安全，将会对买入资产实行T+1提现限制，到期后自动解锁。在此期间不影响交易等业务。

我们回顾一下币安10月9日推出OTC并上线安卓版，12日币安发了一个公告，主要是对OTC提现业务的调整，这个功能具有很重要的安全意义。

4、T+1的意义

我们见过的大多数主流交易所的OTC提现业务，实行的是T+0的形式，比如OKEX、火币等，那么，这T+1多了24小时有什么意义呢？

交易所被黑客攻击这类事件也算不上稀奇，黑客盗取的钱属于黑钱，黑客拿了钱肯定是第一时间想到变现，那么，被盗的交易所如果不支持OTC，黑客只能把币转走，转到其他交易所去变现。如果支持OTC，那么很好，黑客会尽快卖掉套现。

我们假设某交易所里用户A的账户被黑客攻击，黑客盗取资产之后立即去OTC变现，又花了这笔钱去买东西，此时B商家接收了黑客的钱。这时候A发现自己币被盗，警方查之后发现钱最终流入了B用户，于是怀疑B有作案嫌疑，于是冻结B的银行卡，甚至把他扔局子里。

我举这个例子说的是比较严重的情况，属于相对小概率事件，不过，币安的T+1策略可以再次减低这个概率，因为T+0?情况下，对于不安全的资金很容易快速转移，T+1则是拖延了时间。

T+1的策略可以让黑客在下手之前有顾虑，一定程度减低黑客攻击。黑客最终要变现，这是无法改变的事实，时间就是金钱和声明，所以T+0的平台肯定是黑客的首选。而T+1的策略，黑客在24小时之内即使卖了币，钱也没法直接到账，需要等24小时才可以提现，这24小时可能发生很多事情，会让黑客备受折磨。结果是，采取T+0且安全措施不强的交易所很可能成为黑钱的重灾区！

5、OTC使用门槛

除了T+1，币安对OTC的用户的要求还有一条，那就是需要注册满30天才可以使用OTC交易。黑客很可能是注册完就开始动手的一类用户，所以这个限制也是具有一定价值的。

需要说明的是T+1并没法阻止黑客的攻击，只是让黑客有所顾忌，同时有利于在发生危险的时候给追回损失争取时间。币安估计也是在5月份丢了大量的币之后有所反思，更重视安全。

据说这个策略其实是反洗钱专家给的建议，并非币安首创，事实上比特儿也是类似的做法，和股票也有几分类似。

OTC是用户所需，于是币安补了这个空缺，安全也是，币安也采取了有效的措施。虽说T+1让我们的资金没法立即到账，但是完全出于考虑，相信大家还是可以接受的。

看完这一些，你有没有感受到币安对于OTC的良苦用心呢?

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编译者/作者：爱因斯坦一撇

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