Coinbase专利AI合规系统可监控和标记帐户

美国颇受欢迎的加密货币交易所Coinbase于11月19日获得了一项专利，该专利涉及一种AI驱动的合规系统，该系统可以监控客户账户，标记不符合要求的客户并将其重新分类以采取纠正措施。新系统被描述为“合规性确定和执行平台和方法”，它将监视一长串与KYC / AML相关的详细信息，包括“对用户帐户执行的尽职调查级别”。

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Coinbase授予专利

Coinbase的“自学合规性确定和实施平台”的新专利于2016年9月21日提交，并于三年后的上周11月19日获得授权。该专利详细说明了“合规性模型核心包括一个因素输入模块，一个合规性评分模型，一个比较器和一个标记单元”，并将审核用户帐户详细信息，包括但不限于：年龄，“尽职调查”，余额，交易量，地理位置，以前的审核（如果有）以及用户如何验证身份，电子邮件域，地址数量，“与之交易的比特币地址数量”，银行帐户数量，IP，电话号码，验证尝试以及“交易的另一方”。

该专利描述了一种强制执行机制，并指出：“未符合要求的用户帐户被标记为指示不符合要求的帐户……纠正措施仅对标记为不符合要求的帐户执行。

Coinbase是否打算何时以及何时实施新专利系统尚不清楚。尽管近来KYC和AML的要求和强制执行已成为主流加密货币交易所的规范，但AI所计算的一些看似武断的因素，例如“尽职调查”，引起了人们对此类系统优缺点的关注。更不用说要检查的个人和私人详细信息的绝对水平了。

加密货币空间表达了对系统的疑虑

Redditor u / Zinclepto在最近的一篇文章中谈到了Coinbase专利：

在这个领域，KYC措施是极端的，超出了法律的要求。线画在哪里？

他继续说：“人们在什么时候代表隐私？这些措施将控制权从个人手中夺走，而将他们交给目标是自助的金融机构。人们只是不再关心个人自由了吗？如果人们确实关心，为什么在发生这种情况时我们集体保持沉默？”另一位Redditor说：“如果交易量超过2k，则向有关部门报告？哇，真是太严重了，”该专利的重点阐述了以下细节：

…调查人员还确定导致违规的交易是否大于$ 2000 USD（预定金额）。如果交易金额超过$ 2000 USD，调查人员…会考虑向有关当局提交报告。

其他评测者呼吁私下进行不允许的点对点交易，而另一些评测者则质疑所提议做法的合法性。 “你不必与conbase做生意。找到另一家交易所。”一位用户回答。

KYC / AML全球

KYC和AML要求日益严格的现象不仅限于Coinbase，而且由于加密货币法规仍然含糊不清且在许多政治辖区中缺乏统一性，交易所受到压力，要求遵守最严格的法律解释以合法地保护自己。自6月份发布新指南以来，政府间金融行动工作组（FATF）继续在加密货币领域发挥巨大影响力，各国政府别无选择，只能开始执行遵守规定政策的措施。

你如何看待新的Coinbase专利和KYC / AML法规？在下面的评测部分让我们知道。

图片由Shutterstock提供。

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编译者/作者：不详

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