如何选择理想的交易所买卖基金（ETF）-

当您具有广泛的指导原则时，知道如何选择正确的交易所买卖基金（ETF）十分容易。有了正确的信息和知识，即使您是新投资者也可以避免各种陷阱。此外，它还使您可以从投资中获得可观的收益。

ETF说明

通过描述，交易所交易基金（ETF）是可以在交易所交易的基金。因此，它们使投资者有机会获得可观的利润。尽管ETF可以归类为指数基金，但它们收取的费用较低。这些费用有时可能会比常规指数基金的费用低。

与普通证券相比，投资者享受的减税和基金的流动性更强。此外，资产净值（NAV）是根据ETF当前的净资产值确定的。流通股的数量也减少了该价值。每个交易日每15秒钟发布一次资产净值。

但是，资产净值不是ETF的市场价格。可以将其与股票价格进行比较，也可以将其与公司提供股票的成本进行比较。资产净值也固定在每个日常交易时段结束时。但是，ETF的价格设定主要受供求关系影响。

结果，该ETF的市场价格可能与其资产净值不同。此外，投资者会从基金的部分利润中获得回报，并不断获得回报。奖励多少人由购买的股票数量决定。

ETF和共同基金之间的比较表明，存在各种相似之处。首先，投资者可以购买他们选择的证券。然后，将获得的资产用于跟踪股票指数。

ETF作为资产

ETF在十多年前开始交易。在此期间，它们不断受到欢迎，并且对ETF的投资也猛增。越来越多的ETF为投资者提供了许多选择的机会，情况也是如此。但是，与目前存在的共同基金相比，ETF的数量非常少。

后者的数量为数千，尽管ETF仍然可以很快蓬勃发展。此外，ETF的早期可以追溯到1993年出现的SPDR。这些SPDR可以追溯到S＆P500。它们也很受欢迎，因此推出了针对其他股票指数设计的ETF。纳斯达克100就是一个例子。

此外，ETF提供了不同的投资选择，这些选择具有不同的平等程度。例如，由于投资者兴趣低，某些资金可能很快被关闭或清算。因此，投资者必须谨慎选择ETF，以确保将风险最小化。

为什么投资者偏爱ETF

投资者喜欢ETF的原因有很多，其中包括：

费用

与传统的共同基金不同，投资几种ETF的成本较低。这是因为ETF要求收费低廉。

税收

降低ETF投资者的税收也有好处。与共同基金相比，这些基金的设计使其更具税收效率。在这种情况下，基金经理不需要经常买卖股票。如果ETF应追踪的指数成分发生变化，可能需要他们进行交易。

这些变化可能是公司之间合并或任何一家企业倒闭的结果。

多样化

人们可以选择在股票市场的特定部分进行投资。可以针对新兴市场进行少量投资。一般而言，存货还有一个优势。

透明度

您可以说出ETF持有什么，因为它们用于追踪指数。后者与持有的敞口较少的传统共同基金相反。这些资产可能会在延误之后以及每年的不同时间公布。尽管如此，值得指出的是，它不适用于按特定指数设计的共同基金。

方便使用的

无论一天中的什么时间，您都可以快速方便地进行ETF交易。考虑到这一点，投资者和交易者可以随时出售其股份并随时随地退出市场。

该策略在某种程度上不同于可以在交易日结束后定价的共同基金。但是，对于进行长期投资的人来说，这可能并不重要。尽管ETF具有这些好处，但它们仍然存在漏洞。

投资者每次买卖股票都必须支付经纪佣金。佣金各不相同，每笔交易甚至可能达到20美元左右。收费也因所使用的经纪人而异。此外，在投资者倾向于每月购买更多股票的情况下，费用可能会增加。

因此，在计划每次购买少量资金的情况下，投资者应努力争取传统的共同基金。

值得购买ETF吗？

当人们想要投资ETF时，必须考虑几个因素。该投资是完美的，具体取决于您的资金来源。值得注意的是，如果资金与旧版401（k）和IRA相关联，则ETFs是一个不错的选择。

另一方面，共同基金对于希望每月增加投资的投资者来说是理想的选择。在这种情况下，投资者可以购买资金并避免经纪费用。要支付的标准佣金可以说明收益。考虑到这一点，对于何时应该购买ETF有一个可靠的概述。

最低要求

由于ETF的最低投资要求，因此它是共同基金的绝佳替代品。共同基金至少需要2,000美元。在这种情况下，可以选择在投资组合中使用三种不同的ETF。此外，考虑到一些因素，您可以确保在投资ETF时获得很高的回报。这些因素包括：

下级委员会

首先，您应该知道可以从经纪人或使用活跃的经纪人帐户购买ETF。可能的投资者可以求助于收取较低佣金的在线经纪公司。

附加费用

各种ETF受费用影响，这些费用会吞噬一部分利润。例如，常规指数基金没有多余的资金。但是，如果您选择生命周期基金，则可能必须确定它是否需要收取管理费。这些基金投资于多种债券和股票，在投资者退休年龄临近时，它们的组合可能变得更加保守。

选择最佳ETF时要考虑的因素

ETF旨在追踪声誉卓著的指数。其他人则跟踪当前市场不太受欢迎的方面的指数。与第二种方案相比，第一种方案更好，第二种方案存在更多风险。

交易广泛的ETF

建议您选择一家经纪公司，该经纪公司可为您提供所需的一切，尽管您需要支付一定的佣金。例如，一些公司仅服务于少数ETF。如果您找到的公司就是这种情况，他们需要提供易于交易且广泛使用的ETF。

顶级ETF

从长远来看，如果您选择高质量的ETF，那将是非常有益的。这样的ETF符合您大多数（如果不是全部）投资计划。但是，在确定最合适之前，需要对ETF进行评估。

费用

您可以考虑费用比率来确定ETF的典型成本。同样重要的是，即使在进行首次投资之前也要知道该成本。例如，费用比率从投资者的帐户中扣除以支付所需的年费-比率在每次出售或购买股票时从经纪佣金中收取。

税收

投资必须缴纳的税款是要考虑的另一个因素。尽管由于结构原因，各种ETF都具有节税的作用，但其中有些采用交易频率高的静态指数较低的结构。这种ETF可能会增加资本收益成本。

确定来源

ETF的来源至关重要。几家公司管理着许多基金，但全球只有三家重要的公司管理着多个ETF。这些公司包括Vanguard Group，BlackRock和State Street。他们处理了全球83％的ETF资产。因此，他们拥有以最佳方式管理不同基金的出色记录，因此赢得了投资者的信任。

研究市场参与者

大多数公司提供ETF股票，他们的股票非常受欢迎。您可能会发现的大多数是SPDR，Vanguard ETF，iShares等。

选择ETF

在寻找最佳的ETF投入资金时，必须考虑几个因素。一些因素包括：

资产类别

ETF持股包括在该持股中最受欢迎的股票和债券。尽管如此，一些ETF还是由另类投资，货币等组成。此外，有可能拥有一种具有各种资产类别组合的基金。

另一方面，通常建议对包含广泛使用的指数的ETF进行投资。应该根据在狭窄行业中运作的指数进行选择。

同样，也需要考虑ETF可以持有的最低资产。最低限额为1000万美元是理想的，因为下限会降低潜在投资者的兴趣。低水平的利息也可能表明或导致流动性差。

地理

各种ETF都持有全球投资，而另一些ETF则是针对特定地区定制的。这些资金还可以针对新的或发达的市场，州和国家。

分割

可以使用各种指标对ETF中持有的所有资产进行分类。一些标准参数包括行业，公司规模等等。取决于这些指标进行分类的资产的一个示例是基于权益的基金。

投资方式

ETF是表达投资策略的理想策略。其中一些方法包括使投资与价值有效地保持一致。此外，投资者可以集中精力进行积极管理的投资。在这种投资中，参与的经理可能需要经常修改投资组合。

控股公司

ETF的所有持仓都向公众披露。因此，提高了透明度。这些透明度水平吸引了许多投资者加入ETF。这意味着投资者在投资ETF之前先了解ETF的组合。

花费

必须支付各种费用才能涵盖特定的ETF。有一个费用比率用于支付年度管理费用。对于此类ETF，收取0.52％的常规指数权益。另一方面，平均指数债券的价格为0.31％。但是，一些报告显示费用率高达9.2％。

性能

您想要投资的共同基金的表现可能会告诉您很多。因此，应考虑该基金的过往表现不佳或令人印象深刻的历史表现。

交易活动

ETF的交易活动是必不可少的，因为它使投资者能够了解ETF的每日交易量。此外，交易量可以让您了解基金的流动性。

高交易量表明更容易将一种基金换成另一种。此外，在各种情况下，交易量甚至可能达到数百万股。此外，一些ETF的交易量非常低。

追踪误差

ETF可能会仔细追踪其指数；但是，各种ETF都无法对指数进行严格监控。无论如何，最好是跟踪误差和挑战要少，而跟踪误差和挑战可能会浪费利润。

市场地位

任何首创的ETF基金都具有竞争优势。发生这种情况是因为第一发行人有机会获得给定资产的更多股份。甚至在其他公司提供专注于同一领域的ETF之前，这种情况就会发生。

尽管如此，对于具有原始想法而非模仿原始想法的ETF而言，至关重要的是。独特的ETF吸引了更多的投资者，并成为其竞争对手的主要竞争对手。

ETF投资带来的风险

与其他所有投资一样，某些风险困扰着ETF。一些主要风险包括：

流动性

根据所选的ETF，买卖或同时分享所需的价格可能会面临挑战。这可能与ETF的低交易量有关，这使得进出仓位变得更加困难。在这种情况下，潜在的投资者应审查该基金提供的资产，该基金的交易时间以及每日交易量。

倒闭

ETF因不同原因而关闭。排在首位的是该基金缺乏处理行政费用的手段。关闭的另一个原因可能是该基金提供的资产数量少。

另一方面，关门的ETF总是提前通知投资者。他们在基金停止在市场上进行交易之前至少提前一个月通知投资者。

因此，在基金最终关闭之前，投资者有足够的时间来决定如何处理其投资。选择哪种决定取决于哪种方法可以更好地保护资金。

因此，投资者可以选择在关闭该基金交易的预定日期之前出售其股票。如果投资者认为股价短期内可能会大幅下跌，则可以采用这种方法。

基于此，投资者可以持有股票，直到达到清算的最佳时机为止。在公司清算甚至分享净收益后的几周内，股票可能会被出售。

这种方法非常适合投资于不稳定行业的ETF。不管投资者为节省钱做出什么决定，他们可能仍必须处理对他们的投资征收的税款。

外卖

对如何选择正确的ETF有一个很好的想法和知识，可能使您能够在市场上的众多选择中选择最佳选择。因此，在投资之前，请确保您对ETF进行了彻底的研究和背景调查。

当您做出一个完美的决定时，您将减少佣金，享受高流动性，并找到一家拥有独特创意的公司。有了正确的知识，您就可以确定ETF是否适合您。

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原文链接：https://www.cryptovibes.com/blog/2020/05/13/how-to-select-the-ideal-exchange-traded-fund-etf/

原文作者：John Wanguba

编译者/作者：wanbizu AI

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