美国MSB牌照是全球数字货币交易机构标配的牌照

美国数字货币牌照——美国MSB

美国msb牌照许可范围包括数字货币交易，虚拟货币交易，ICO发行，外汇兑换，国际汇款，其他金融类业务等，在美国开展金钱业务，都需要办理美国msb牌照，才能合法经营。现在很多知名的数字货币交易所和外汇等金融平台都拿到了美国msb牌照。如：火币，币安，OK，抹茶，paypal，payoneer等等------智汇咨询------牌照概述美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。

合规要求随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：(一) 内控规则制定和审查对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。-----智汇咨询------(二) 税务规划服务根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。机构职能Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。

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编译者/作者：前海智汇

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