德国BaFin监管证券牌照申请介绍

德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并，成立统一监管组织———德国联邦金融监管局(BaFin)。

德国联邦金融监管局（BaFin）监管机构介绍

2002年5月1日，德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并，成立统一监管组织———德国联邦金融监管局(BaFin)。德国联邦金融监管局(BaFin)成立，标志着德国金融监管体系改革的又一次重大变化。

在德国，随着银行和金融服务机构，银行和保险业务间的区别正逐渐消失，银行、金融服务机构、保险公司一体化金融产品不断涌现，那些能够在市场上容易有效地扩大产品范围的银行、金融服务业以及保险机构间就形成了跨行业联合集团。与此相适应，成立现代一体化监管结构也就成了必然。

同时德国联邦金融监管局(BaFin)的结构考虑到了行业区别：为银行监管、保险监管和证券监管/资产管理成立了独立的组织部门。而那些跨行业任务则由从传统监管功能分离出来的几个交叉业务部门执行。

监管范围：
信贷金融机构、保险业务、养老金基金、支付公司、德国管理公司、证券交易、存款担保计划等。

申请要求：
1.至少2位管理股东成员，要求具备一定的理论知识和实际经验；
2.大量股份持有人的合适性要求；
3.提交商业计划，设立内部控制系统；
4.风控至少一年一次，审计及记录至少保持6年
最低资本要求：
德国BaFin会根据金融公司的业务类型，对公司的最低注册资本做不同要求，一般在5万欧元至73万欧元之间。
1.证券交易银行最低资本要求为73万欧元；
2.存取款信贷机构最低资本要求为500万欧元；
3.投资顾问、投资经纪商、合约经纪商和投资组合管理人，以及多边交易设施运营、基金证券组织等不可交易自有账户的公司，其最低资本要求为5万欧元；
总体说来：
（1）除特殊情况外，所有投资公司初始资本不得低于73万欧元；
（2）投资公司（可持有客户资金，交易自有账户）初始资本不得低于12.5万欧元；
（3）成员国投资公司（不可持有客户资金和交易自有账户）初始资本最低为5万欧元。

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原文标题：德国BaFin监管证券牌照申请介绍

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编译者/作者：A18108305906

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