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一个适合小白的低波动投资框架|炒币你需要点鲁棒

2021-06-11 比特币一禅btc 来源:区块链网络

炒币挣钱,有人依赖于火眼金睛的选币能力,押注百倍币;有人依赖于行情分析,企图高抛低吸做波段……

但是,单次的选币择时的操作,只是一时的一城一池的得失。要长期玩下去还能挣钱,还是得依赖一个投资框架,通过系统挣钱。

前几天,我在知识星球上分享了一个适合小白的低波动投资框架,长期来看,我认为它的收益并不输于那些所谓的神操作。并且,我还详细列出了十几点操作细节、可能遇到的心理障碍及破解之法。

这个投资框架的核心就一句话:盲选市值交易量双前十的几个币,熊市定投,牛市定抛,牛熊有分歧则停止操作。

然而,这个我非常用心分享的投资框架,点赞人数只有寥寥数人,与之前需求调查的火热形成了鲜明的对比。

一部分原因,是因为这个框架对老鸟而言并不新鲜,平淡无奇。另外的主要原因,是因为我在其中一点注意事项中谈到:

……3、严格按照这个框架进行,意味着目前的阶段已经进入持有观望或定抛的环节了。这对刚入场的小白而言意味着什么:你拿着现金不要动,看着别人发财。比特币涨到100万一个都跟你没关系。你能等着的,就是等待进入熊市,才开始进场。新手小白请理解这一点:正是因为你的入场,市场才带来了新的资金,才带来了牛市。也就是说,当你出现的那一刻。就意味你已经错过了买入的最佳时机。股票市场中,股票账户新开户人数总是在市场泡沫达到顶峰的时候达到了顶峰。币圈也如此。币圈也如此。大佬都是在比特币3000美元或4000美元的时候已经建完仓了。那时候,你在干嘛?那时候你肯定不愿意入场,因为你从炒币的隔壁老王那里了解的到的信息是:老王炒币大亏80%。这事风险大了去了,还是不要碰。那么,为什么许多人在比特币1万美元的时候入场了?因为看着同事小李入场两个月赚了好几倍。被赚钱效应吸引入场了。涨得越多,买入的风险越大,但是却能吸引越多的新人入场。你因为暴富效应被吸引过来,这个投资框架却告诉你:这时候你不能动,看着别人发财就好了。残酷吗?比这更残酷的是:现在比特币1.2万美元。基于这个投资框架,这时候已经不是熊市,不是买入时机,要耐心等待。然后,【可能】会出现的一种情况是:比特币在这一波牛市中涨到了10万美元,然后进入熊市,熊市一路跌到3万美元。这时候3万美元,你要开始买入了。因为这是熊市,且距离高点已经跌了70%。你看,基于这个框架,你就得接受1.2万美元不买,却在3万美元买入的这种情况。残酷吗?这就是代价。任何一个投资框架都有它的代价。你不能光要收益,不要代价。这世界上不存在这样的投资框架。……

那几天,比特币的价格还不断攀升,牛市氛围依然热烈。我分享了一个框架,居然要在这波牛市中生生管住自己,看着别人发财。这太残忍了。

嗯,那些在17年年底牛市顶峰入市接盘的朋友,那时也是没有忍住。

请注意,我不是说现在是牛市的顶点了。我不知道这波牛市的高点会到达多少,也不知道这波牛市会持续多久。也许小部分人对现在是牛还是熊还有争议。但是,比特币从3000多美元走到1万多美元,现在至少已经不是熊市了,相信大部分人都不会反对。如果严格执行熊市定投,牛市定抛的框架,现在确实不是买入时机。

新入场的币友,就是忍不住想投资,手上的现金拿着跟烫手山芋一样,一天不梭出去就坐立不安。就是等不及要投资,怎么办?

那就换个投资框架呗。有不少投资框架,现在也是可以出手的,而且长期效益也不差。

比如,“分散配置市值交易量双前五的币,无视牛熊,每周定投,只买不卖。”

简单说就是猫叔的六字真言:”囤、配置、不要动“

现在也许可能是这波牛市的高点,但是没有关系,只要能拿住几年不动。现在的高点在未来看来也只是个小凸点。

使用这个框架,不管这波牛市涨到多少,你都不会错过。但是,使用这个框架也有代价:熊市真要来了,面临资产大幅缩水,你要抗得住。要知道,即使你买的是最稳妥的比特币,上一轮的最大回撤也有80%以上。

结果,许多人在面临暴跌的时候,十有八九又后悔了。后悔自己不应该追高,后悔自己在高点没有卖出。18年因为信奉拿住不动而痛不欲生的人,实在太多了。

又不愿意拿住不动怎么办?还可以做趋势交易,在上升趋势确立时买入,在下跌趋势确立时卖出。但是,这个框架依然有代价:趋势不是一条直线上升或下跌,中途有很多骗炮的假趋势,每次判断错,都要止损重来。遇到震荡行情,那就是被反复骗炮,反复止损,币和钱在这阶段是越玩越少。于是,很多人遇到这种情况,就在后悔自己的骚操作太多了,拿着不动多好啊。

这些框架都不理想,还有没有其他办法?还是有办法,那就让自己变得牛逼起来呗。能「精准」预测行情走势,能逃顶抄底,高抛低吸。

可是,这个框架的代价就是你要花费大量的时间去钻研投资技能,跟踪市场信息,因为预测的不确定性,人也时常处于紧张和焦虑之中。工作和生活要为腾挪出大量空间。而且,这已经是妥妥的大神级别,不是小白能用的框架了。

那退一步。即使做不到精准地判断顶点和底部,那有没有什么办法可以在相对的低点买入,相对高点卖出呢?

有的,这不就是”熊市定投、牛市定抛、牛熊有争议停止操作“么?这不就是又绕回来了么。

每一个框架都有代价,都有其痛苦的地方。于是,小白投资者,要不就是始乱终弃,在各个框架之间漂移;要不就是回到一次又一次的押注百倍币预测行情走势的赌博中;要不就是开始迷信所谓的大咖,指望大咖能带飞……

小白最大的问题。不在于缺乏投资框架,而在于心力太弱。一个投资框架要跑1万米,他的心力只能跑100米。能赚钱的投资框架,其实已经很多人已经无私分享出来了,我上面就罗列了好几个。随便挑一个坚持下去,都能取得不错的成绩。

以我自己在小白阶段的经验,作为新人,天然都有这样的冲动:

不吃一点苦,挣尽每分钱。

所以,许多新人才那么渴望大咖带路。指望着大咖买什么就跟着买,大咖何时买何时卖,自己跟着操作,就「立刻」「暴」富了。这也就是币圈这么多维权群的原因。

投资遵循的是木桶原理,收益上限限制于最短的木板。对于小白,最短的木板就是心力。而不是认知上懂不懂专业,有没有内幕消息,会不会分析行情。

一个小白的投资成长史,也是一段心力锤炼的历史。心力太弱,整个投资体系就非常脆弱,一有点风吹草动,整个就跨了。与之相对应的,则是心力非常Robust,抗干扰能力非常强。

鲁棒是Robust的音译,也就是健壮和强壮的意思。它是在异常和危险情况下系统生存的关键。比如说,计算机软件在输入错误、磁盘故障、网络过载或有意攻击情况下,能否不死机、不崩溃,就是该软件的鲁棒性。

我们常说投资是违反人性的。知道了这一点,然后呢?鲜有人给出答案。这就好像默认你身上有个开关,只要知道要违反人性,一按开关,你就能违反人性一样。

真实的情况是:心力跟体力一样,也是可以锻炼的。而且,是要刻意练习的。

每当面临干扰的时候,自己都面临着选择:要不被干扰牵着鼻子走,要不当成一次刻意练习。

为此,每一次当我感到焦躁不安时,我就会把我详细的操作、还有相应的心路历程记录下来。然后,复盘的时候提炼出来,贴在电脑桌前,力求在下一次遇到同样的干扰时不要被打败。

我提炼出来的干扰大概有十几二十种,最常见的是五种妄念:马上赚、百倍赚、最能赚、次次赚、一直赚。下面,我具体讲讲每种妄念的刻意练习之法。

马上赚 VS. 延迟满足

新人往往无法耐心等待出手的时机,而是要马上买,并且今天买了明天就得涨。对应的是,老手延迟满足能力较强。关于延迟满足能力,最出名的研究就是斯坦福大学的棉花糖实验了。

在投资领域延迟满足的典范,当属巴菲特。在2000年的一个早上,亚马逊的杰夫贝索斯给巴菲特打电话,问巴菲特:“你的投资体系这么简单,为什么你是全世界第二富有的人,别人不做和你一样的事情?”

巴菲特回答说:“因为没人愿意慢慢地变富。”

老巴的投资理念,深受波士顿红袜队的击球手泰德的影响,这是一个被称为“史上最佳击球手”的男人。

在棒球运动中,有两类击球手。

一类是什么球都打,每次击球全力以赴。一类是只打高概率的球,其他时间不动。

泰德这种高手,只打“甜蜜区”的球。

他会把击球区划分为77个区域,每个区域只有一个棒球大小。只有球进入理想区域,他才会挥棒。

边缘区的球,击打率会很低,而且会产生消耗,进而影响甜蜜区的成绩。

要做到这一点,其实并不容易,特别是在胜负的关键时刻。想象一下,几万名观众绷紧了神经眼巴巴地瞅着你,一颗球嗖地从身边擦过,你却无动于衷。全场将响起一片嘘声,以及不满:

击球啊,傻瓜!

甚至,如果再不击球,老板会说,‘’脱下你的球衣。“

受此影响,老巴会花很长时间耐心等待出手时机。如果没有恰当时机,他宁可持有现金不动,静静看着别人发财。

“我可以投资最伟大的企业,因为你无需强迫自己击打球杆。你站在本垒板上,投球手朝你扔过来47美元的通用汽车!39美元的美国钢铁企业!且没有人逼你击球!如果你不击球,除了错过机会外,你不会受到任何的惩罚。你整天都在等待你喜欢的投球,然后当接球手陷入沉睡时,你击中了投球。”——巴菲特

百倍赚 VS. 小赚小亏

在币圈玩一段时间,赚钱的阈值就会被调得很高很高。一两倍都只是挠痒痒,几倍十几倍几十倍才能感到一些赚钱的快感。

但是,高收益的背面必然是高风险。一个币拥有百倍涨幅的潜力,就意味着它有缩水99%甚至归零的风险。

收益和风险必然是对称的。两个方案,A方案30%的概率赚1万块,70%的概率赔5000块。B方案90%的概率赚1万块,10%的概率赔5000块钱。人们毫无疑问会会选择B方案。那如何才能让人们愿意选择A?那当然是提高A的收益。在博弈中,那些低收益高风险的项目,会被淘汰。而那些高收益低风险的项目,则会随着参与人数的迅速增加而快速拉低收益,直至与风险匹配。

很多人说,我炒币就是冲着暴富来的。那我当然选择高风险高收益的项目呀。事实是,区块链投资本身已经属于高风险高收益了。你还在其中再选择高收益高风险项目。 这相当于将风险再次叠加,属于超高风险超高收益了。

这段时间大饼独领风骚,许多人捶足顿胸。大部分的新人,入场不愿意买大饼,嫌贵,嫌在牛市的时候没有小币涨的狠。可事实呢?长期来看,又有几个币能跑赢大饼的?

暴涨就有暴跌,这是高波动。长期来看,高波动方案往往干不过低波动方案。为啥?因为涨幅与跌幅的不对称性。你跌50%,需要翻倍才能回本,而不是涨50%。跌80%,就要涨5倍。

新手靠涨得多赚钱,老手靠跌得少赚钱。

最能赚 VS. 要能见得别人好

曾经有一位币友问我:“我一半以上的仓位是大饼,可是大饼最近涨的好少啊;跟我同一个时间入场的同事,他押了MTI会回购,现在都已经涨了五六倍了。我要不要换掉一些大饼?”

这位币友,真正让他坐不住的,是因为大饼没涨么?不是,是因为同时入场的同事已经赚了五六倍了。

新手很容易被别人的节奏带跑。这也是很多新人入场的时候,很多人都会建议买一半仓位以上大饼,但是过一段时间,这些大饼都不见了的原因。都拿去投爱西欧,I E O 或赌其他的小币了。

人们不会嫉妒比尔盖茨、巴菲特、贝索斯赚了多少钱,甚至谈不上羡慕。但是自己的发小、同事、邻居赚了些小钱,自己就坐不住了。

币圈的新人入场,九成九是因为自己的亲朋好友同事有人赚钱了。

大家生活环境差不多,起点也差不多。凭什么他就能获得远超于我的成绩?这种冲突,容易引发强烈的自我身份认同危机。

耶稣回到家乡宣讲,人们惊讶地说:“他不是那个木匠的儿子吗?他的母亲不是玛利亚吗?雅各、约瑟、西门和犹大不都是他的弟弟吗?他的妹妹们不是住在我们这里吗?他这一切究竟从哪里来的呢?”于是他们厌弃他。

耶稣就此议论说:“在本乡本家以外,先知没有不受人尊敬的。”(马太福音)或者:“先知在自己的家乡是从不受人欢迎的。”(路迦福音)

这就是:“本城无先知”。

可是,别人赚多少亏多少,跟你有毛关系?别人赚的钱也不是从你荷包抢的,别人亏的钱也不会进到你的口袋。

次次赚 VS. 多赚少亏

任何一个投资框架,都没法百发百中。赚与亏,是硬币的两面,你不能只要一面。

很多新手,在赚钱的时候非常信赖某个投资框架,但是,在遇到一两次亏钱的时候,就受不了了。开始怀疑这个框架是不是错的。

这要如何破? 首先,你得从认知上知道,这个框架是有赚有亏的,但是只要赚的次数多,亏的次数少就可以。并且,赚的时候赚得大一点,亏的时候亏得小一点。这就是一个好框架。其次,在使用某个框架之前,最好你先用历史数据回测一下,看一下赚钱与亏钱的频次大概处于什么分布。这样后面在执行的时候,心里就会有谱。只要亏损不要超过某个频次和幅度,都属于框架的正常范围。

一直赚 VS. 要能接受停车加油和调头接人

新手有个特点,是能接受几十倍的涨幅,却接受不了百分之几十的跌幅。账户市值最好像房价一样只涨不跌,一缩水就受不了。

任何一个投资框架,回撤都不可避免,要做到的只是控制回撤幅度。

马上赚、百倍赚、最能赚、次次赚、一直赚这五种妄念,本质上归于一种:

不是自己的钱,也想赚。

什么钱属于“不是自己的钱”?老喻分享过三个半径:认知半径、能力半径、行动半径。

什么叫想赚自己认知半径之外的钱?就是许多人惋惜自己错过了某个投资机会的时候。比如,几年前我就知道比特币了,但是当时没有买,可惜了。错过了。

看得见的机会,才叫错过。看不见的机会,你压根都不知道他的存在,那叫什么错过?

假如,有那么一个狱卒,他喜欢在囚犯熟睡的时候打开一个小时的牢门。请问,在那一个小时中,这个囚犯是自由的吗?

什么叫想赚自己能力半径以外的钱?就是觉得自己有能力押中百倍币,能预测市场走势进而低买高卖。就是作为一个新入场不够三年的小白,却妄想战胜市场,获得超额收益。

什么叫想赚自己行动半径以外的钱?就是自己制定了投资框架,却眼瞅着别人发财了,别人的币涨了,于是被带偏。

人们常说,投资是违反人性的。可是,投资要违反的不是人性,是动物性。

不吃一点苦,赚尽每分钱。这不叫人性,这叫动物性。

人性是凌驾于动物性之上的理性。只有人类,才能为了实现长远的目标,而忍受暂时的艰难困苦。

投资是要违反动物性,顺从人性。

什么是顺从人性?顺从人性就是——

故天将降大任于斯人也,必先苦其心志,劳其筋骨,饿其体肤,空乏其身,行拂乱其所为,所以动心忍性,曾益其所不能。

吃那么多苦,担的这个大任,最后追求的是什么?要的是随心所欲为所欲为么?不是,风餐露宿,筚路蓝缕,披荆斩棘,最后求的却是——

弱水三千只取一瓢饮沧海万顷唯系一江潮

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编译者/作者:比特币一禅btc

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