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属于DeFi的区块链革命区块链超出普通人想象的应用

2021-07-27 加密老狼 来源:区块链网络

烤仔创作者联盟 | 区块链上已经有了超出普通人想象的应用。

第一个就是DeFi。

DeFi即去中心化金融,在没有中心化机构、没有门槛限制的情况下,进行存款、借款、交易等金融行为。

以存借款为例。

在DeFi当中,你去“链上银行”存款,不需要像传统银行那样需要银行给你开户,将不用透露任何个人信息。你只需要将你的钱包,链接到银行的智能合约,然后完成存款操作即可。

在传统金融当中,有国家众多部门制定利率、调整利率,DeFi的借贷当中,这些被交给了智能合约代码和市场去调整。

具体实施大致是这个样子,当借款越来越多即资金利用率高,那么为了防范出现挤兑问题,借款利息此时会升高,同样存款利息也会升高,从而刺激更多人来存款,挤兑风险就更小了。当资金利用率低,智能合约会自动降低借款利息,从而起到刺激人借款的作用,让资金流动起来,发挥其价值。

像不像央行在调节经济?但不一样的是,区块链、DeFi上的这些工作,只需要一连串代码来完成,快速、高效、资金利用率高。

以股票交易为例。

早期的股票交易,依靠人手工记账,我们在一些华尔街电影中看到的场景,嘈杂的市场里,人们大声呼喊着我要买/卖多少多少XX股票,然后记账员迅速的记在本子上,一番核对之后,帮股票交易者完成交易。

纳斯达克开发了股票交易软件之后,我们看到的交易场景变成了在交易所里对着电脑、打电话的股票交易员。

现在,DeFi世界里有了去中心化交易所。

其中一家叫做Uniswap,它在5月份的收入达 1.539 亿美元。

Uniswap作为一个去中心化的交易所,与著名的股票交易市场纳斯达克有一样的商业模式,通过提供撮合交易的服务,从每一笔交易中收取手续费。

Uniswap的产品是500行代码,它有20余名员工,在一个总市值不超过2万亿美金的市场里,1个月赚到了1.539亿美金。

而纳斯达克用了50年的积累,超过4000名员工,在一个超过20万亿美金规模的市场里,去年第二季度的总收入是7亿美金。

同样的,你通过Uniswap去交易,也不需要泄露任何信息,不会有交易、投资的资金门槛。

同时,在区块链上的去中心化交易所中,你真正的掌握自己的资产,而不是将他们寄存在别人手里,随时可以交易,流动性极强:无论是美股还是A股,当交易所不帮你做交易的时候,你就无法交易自己的资产,设想一下,某个周末或者工作日的下午5点,股市已经休市,而你急需一笔钱,账户里有茅台股票,你却只能等待交易所上班、开市了才能卖出。

这是颠覆性的改变。

这种效率、便捷性上的差距,是降维打击,时间一长,后者(纳斯达克)不会有任何抵抗力。

在传统的股票交易市场中,有一个很重要的角色,叫做做市商,他们是帮助人们完成交易,从中收取佣金的角色。他们往往需要大量的资金和人力,收集市场上的交易信息,从而找到可以获利的交易机会,然后做市、提供流动性。

在DeFi当中,每个人都可以成为这个角色,获取这份收益,而不再有资金量的绝对限制。这被称作AMM(自动做市机制),结合智能合约,它可以让每个人都成为做市商,将自己闲置的资金利用起来,让智能合约帮助我们赚取收益,资金利用率大大提高。

另外一个去中心化交易所DODO,在资金利用率上的研究,可以让我们的资金利用率提高到超出想象的地步。

DODO 使用 PMM 算法,将流动性集中在市场价格附近,以提供极好的流动性,PMM 算法可以用很少的资金,撬动巨大的交易量。在区块链网络性能越来越高的趋势下,DODO的PMM算法优势会越来越明显。

换手率的大幅提高,使得DODO敢于大幅降低手续费率,以提供更好的价格。DODO 当前在 BSC 的 PMM 资金池只设置 0.05% 手续费时,报价极具优势。

此值可以根据市场环境进行动态调整,在市场高度波动时不超过 0.15%,这使得 DODO 当前的定价优势极具吸引力。

Wootrade 是与DODO合作的第一家专业做市商,他们已经在 DODO 建立了?BTC、ETH、BNB、DOT、LINK 五个资金池。在仅使用 1.7M 美元资金的情况下,每天可以产生 20M 的交易量,并获取约 1w 美元的利润。

以下来自风投基金 Race Capital 联合创始人Chris McCann总结的DeFi与传统金融对比,感受其中的差异。

加密资产不是洪水猛兽,它用更低的成本,取得了更高的效益,这就是属于DeFi的区块链革命。

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编译者/作者:加密老狼

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