庞氏还是没有庞氏？ 评估投资平台的4个因素

在比特币 (BTC) 和加密货币领域，众多公司和投资平台承诺财务回报。 在这种情况下，有必要能够将真品与潜在的欺诈行为区分开来。

一个常见的诈骗方式是庞氏骗局或传销. 正如相应的 CriptoNoticias 页面中所定义的，在这种类型的欺诈中，首先进入的人会从最新参与者那里获得投资利益。 为此，有必要引入新的参与者，直到最终系统崩溃。

去年 11 月，非政府组织比特币阿根廷曾对这个南美国家传销的增长发出警告。 很多时候，正如哈维尔马达里亚加解释的那样，他们使用“名人、运动员或影响者”来宣传他们。

一些庞氏骗局可能很明显。 几年前非常流行的“丰盈织机”就是这种情况。 在这种类型的骗局中，每个人——在投入了初始资金后——不得不招募其他也投入资金的人。 没有提供任何产品或服务。 纯粹是一个传销的传销计划，让少数百万富翁，让很多人赔钱。

传销的其他推动者更狡猾，伪装骗局以吸引新的追随者. 接下来，我们提出了 4 个要素，您在考虑为您提供投资的平台时应评估这些要素。

1) 保证高回报

加密货币市场的特点是高波动性。 你可以赚很多钱，也可以赔钱。 另一方面，固定收益股票市场通常每年支付的美元收益不超过 5%，可变收益有时达到每年 20% 或 25% 的量级。

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但没有任何交易者，无论多么有经验，都可以保证获得一定的回报.

出于这个原因，如果一个人、平台或公司为您提供具有高保证回报的投资，据称来自交易，这是一个值得怀疑的理由。

最近，一名商人因此类骗局在巴西被捕。 在他的 Mirror Trading International (MTI) 平台上，Johann Steynberg承诺给那些把钱放在那里的人每月10%的回报. 那个在南非经营的庞氏骗局按时向投资者付款，直到资金停止流入，欺诈计划崩溃。

对此，一个重要的澄清：庞氏骗局，只要有钱进来，就有可能向投资者支付约定的回报. 这类系统的许多推广者使用的论点是：“我们总是付钱”或“我总是得到报酬”。

无论如何，它被认为是一个骗局。 随着时间的推移，这个系统是不可持续的，一旦新投资者停止进入，它就不可避免地崩溃。

2）重视招募新会员

如前一点所示，维持金字塔体系的关键是随着时间的推移不断有新成员进入（因此，更多的钱）。

如果是投资公司坚持鼓励其成员传教公司或者，正如他们在利基市场所说的那样，“潜在客户”或“提供会员资格”，使用的财务模型可能是金字塔计划。

动机通常是组建“你自己的业务团队”。 这是一群人，反过来，为这项事业寻找新成员。 每个进入和参与这样一个模型的人，反过来成为受害者和肇事者，有时甚至没有怀疑.

根据定义，庞氏骗局需要不断有新成员加入才能生存。 来源：adobe.stock。

显然，Arbistar 就是这种情况，据称是西班牙血统的庞氏骗局，他（以所谓的交易机器人为幌子）提出了一个推荐系统来激励新成员的招募。 2020 年 9 月，该公司以电脑故障为由冻结了投资者的账户。 此案正在司法调查中，据推测传销计划的崩溃是导致付款停止的原因。

3）“不要检查，相信”

比特币和加密货币生态系统中经常重复的一句话是“不相信，验证”。 例如，在去中心化金融（DeFi）平台上，智能合约是公开的，任何了解代码的人都可以看到如何产生回报（如果有的话）。

相反，金字塔计划，它们通常基于信仰，根据圣经对这个词的定义：“对看不见的东西的信念”. 这种盲目的信任可能对精神或形而上学的事情有用，但在财务方面却没有用。

发展庞氏骗局的公司不太可能清楚且可审计地报告其收入来源和提供的回报。 追随者别无选择，只能相信领袖的话或承诺。

例如，如果一家公司表示其回报来自无法验证的“交易机器人”或来自秘密和秘密进行投资的专家团队……这可能是一个欺诈计划。

4) 以高价销售产品和服务

如上所述，有些传销根本不隐藏自己的状况（这就是丰富的织机的情况）。 另一方面，还有其他更精细的，将其隐藏在销售某些产品或服务的门面之下。

从这个意义上说，它们与多层次营销 (MLM) 公司有些相似。 不同之处在于，在庞氏骗局中，提供的产品或服务微不足道和/或通常以不符合其市场价值的高价出售. 真正重要的是金融投资。

例如，假设有一家公司销售价格为 1,000 美元的网络邮件服务，并拥有一个为新客户赚取巨额利润的推荐系统。 有人会为许多公司免费或以相当低的价格提供的东西支付如此多的钱，这难道不值得怀疑吗？

或者想象一家以数千美元的价格出售交易、辅导、自我提升或其他课程的公司。 还想象一下，这家公司向客户承诺，他们将通过“奖学金”系统收回支付的钱（甚至赚更多的钱），此外，还鼓励客户向其他人提供“教育会员资格”。 一切都表明，这很可能是一个金字塔计划。

一些庞氏骗局将自己伪装成教育机构（或任何其他类型的公司）以伪装其欺诈身份。 来源：adobe.stock。

新投资者停止进入这些公司的那一天，庞氏体系将不可避免地崩溃。 正如历史上无数次发生的那样（从 20 世纪初 Carlo Ponzi 自己的生意开始），那些在这些平台上投过钱的人，内爆后就拿不回来了在。

补救措施：不要相信，检查

综上所述，由读者来控制他们的财务决策。 在进行任何类型的投资之前，评估风险、收益、公司的声誉、对公司的评价、谁是其领导者等都是健康的。

前面提到的最大比特币在这种情况下适用：“不信任，验证”. 在将资金投入投资产品之前，锻炼怀疑、质疑、调查、询问甚至怀疑的能力是必不可少的。

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原文链接：https://www.criptonoticias.com/comunidad/ponzi-no-ponzi-4-factores-evaluar-plataforma-inversion/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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