FICO专利文件暗示对比特币交易的监控计划

　　译者：玩币族ElaineHu

　　新的公共文件显示, FICO信用评分系统背后的公司正在研究如何利用比特币交易所收集的信息参与到反洗钱产品的开发。

　　在9月21日出版的FICO专利申请中, 详细介绍了一个可编程系统。该系统用于检测潜在的非法交易, 并将其标记以备后续审查。根据文件, 这些信息将提供给银行反洗钱专家用以开发 "威胁指数"系统。

　　文档还说明了如何利用系统追踪来自比特币交易所的信息，并将其作为评分模型的一部分。

　　文档显示:

　　"新兴的支付系统如移动支付和数字货币支付，因为和传统金融机构的互动有限, 因此我们有更多机会来监测两者之间的洗钱活动。为了改进监测系统, 我们将多个来源的信息集成到云端存储，包括:... a) 涉及比特币合法或非法交换的实体 b) 这些实体和移动支付或汇款网络相关。

　　FICO继续申明, "收集和汇总有关合法交易和操作人员(矿工等) 的信息非常重要," 这表明该系统还可以应用于比特币交易操作之外的其他部分。

　　文档进一步显示，这些信息可能是秘密收集的, 这份文件补充道: "拥有合法比特币操作员的信息可以帮助AML反洗钱威胁评分系统了解他们的行为, 并通过他们的行为变化预测非法使用的可能，这种情况下不需要对操作员有精确的了解。

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文章来源：http://www.blockvalue.com/news/2017092610974.html

原文链接：https://www.coindesk.com/fico-outlines-anti-money-laundering-program-in-new-patent-filing/

原文作者：Nikhilesh De

编译者/作者：玩币族ElaineHu

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