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巴菲特的两个投资秘诀学会了你也是高手资产配置

2020-02-22 【人人矿场】国枭 来源:区块链网络

股神巴菲特有句被大家熟知的格言:“别人贪婪的时候我恐惧,别人恐惧的时候我贪婪。”这句话隐藏着他怎样的投资诀窍?

当一个投资标的,众人哄抢的时候,他就要考虑卖出;当大家拼命卖的时候,投资标的估值变低,他就开始拼命的加仓买入。

为什么巴菲特能做到这一点,而我们很多个人投资者做不到,这里就蕴含着两个投资秘诀。

巴菲特的两个投资秘诀

秘诀1:仓位管理

巴菲特的仓位一般控制在60%以内,绝大多数不超过70%,偶尔最高的时候也就接近80%。也就是说,一般情况下,巴菲特会预留30%-40%以上的现金储备,用作仓位管理。

秘诀2:永远持有大白马股

大白马股,也就是优质资产。大白马意味着这个企业的生意长久,市场规模大。比如他持有的美国的运通银行、富国银行、可口可乐这些公司股票,都属于大白马股。巴菲特永远不会去炒概念股,也不会在自己不熟悉的领域做投资。

了解到巴菲特的这两个投资秘诀,我们如何学以致用呢?先对我们的投资心理做个大概的分析。

大众投资心理分析

2月3日,股市第一天开盘,大部分股票跌停。我们分析股市大跌的原因,一方面是因为受到疫情的影响;另外一方面就是众人的心理行为所致。最常见的“炒股人群”有三种心理:

第一类心理:很多人看到股市大跌,就开始拼命跑路,他们预测股市会连续下跌好几天,不如现在卖了,等着跌得差不多的时候再买回来。所以这类群体永远在做着“追涨杀跌”的事。

第二类心理:拍断大腿后悔年前为什么不留资金用于现在补仓捡便宜。这就是没有仓位管理意识,永远在后悔的状态里徘徊。

第三类心理:再不止损就完了。尤其是把家里急用的资金(如房贷、车贷、日常必须开销)用来炒短线的“投机者”,或者借了大笔钱玩杠杆的“激进者”,最受不了一时的大跌。一遇到大跌,即使持有的标的非常好,也只能赶紧抛售止损。

所以股票市场上基本就这三类人在争。要么就扛着,要么就拼命卖,卖出个跌停板。

作为个人投资者,我们能不能像巴菲特一样做好仓位管理?只要你调整心态,经过专业的学习,完全可以!

如何学巴菲特做好仓位管理

首先,大家一定要明白,个人做投资,一定是用你的闲散资金来投资,千万不要借钱投资。一旦借钱投资,一方面你的心态不平和;另一方面,当需要还款的时候,你就必须割肉卖出。明明拿到一个白马股,也等不到赚钱的时候,还有可能在短期波动的情况下,亏损卖出。

其次,降低你在投资市场的预期。很多人一投资就幻想着一夜暴富,恨不得今天单车入,明天宝马出,结果往往适得其反。正常的投资收益能保持在年收益率8%~15%,已经非常不错。这里是指稳定的收益,而不是今年赚40%,明年亏60%。巴菲特老爷子是世界上最成功的投资家,每年的投资收益率也就20%。你能做到比他低一点,稳健一点,就已经跑赢绝大部分投资者了。所以,千万不要想在股票市场或者房地产市场一夜暴富,没有的。

然后,做好仓位管理,永远不要满仓杀入,保持一定的现金比例。巴菲特的仓位一般在60%以内,但是他永远不会空仓,因为空仓同样意味着亏损。

借鉴股神的做法,在做投资的时候,一定比例用于持仓,一定比例持有现金。而现金不是指放到家里保险柜,或者存银行活期,而是购买其他安全的、流通性好的理财产品,这样一方面有较高的收益,也能有抄底的现金储备。

写到最后

你可能不知道吧,最近股市低迷,你们都在抛售股票的时候,大量的国外机构投资者和中国的保险资金在抢入,当然还有我国一直伺机而动的专业投资者们。

投资这门专业的事,最好还是要通过专业的学习,来提升投资成功率。到那个时候,就是别人贪婪时我们恐惧,别人恐惧时我们贪婪了。如有疑问+小编:ggx998817

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编译者/作者:【人人矿场】国枭

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