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全球市场血崩如何做稳健投资者?

2020-03-10 PANews 来源:区块链网络

油价暴跌和新冠病毒疫情的双重作用下,金融市场惊现“黑色星期一”全球市场“血崩”。

昨日晚间美股开盘三大指数开盘全线重挫,跌幅均超7%,触发熔断机制,临时停盘15分钟。这是2008年金融危机以来美股首次因暴跌熔断,是美国股市1987年引入熔断机制以来的第二次。

此外,欧洲三大股指全都跌幅超过7%,澳大利亚股市开盘创2008年以来最大跌幅,日经225指数、富时新加坡指数也悉数下跌。

数字资产也未能独善其身,比特币在3月8日,即欧佩克产油国未达成新的减产协议影响,沙特开始大幅低价销售原油的当日夜间,便开启了暴跌模式,“比特币”下跌也再度进入微博热搜榜。

全球金融危机一触即发?众多投资者张皇失措。

风险市场中的两类投资者

全球市场另一个重要信号是,美联储在3月3日宣布紧急降息50个基点,以应对新冠肺炎带来的经济影响。历史上,美国多次通过实行宽松的货币政策,也就是印钞来刺激经济。美元贬值则会将通胀风险转移给他国,这让我们手里的钱越来越不值钱。

水往低处流,“大水漫灌”的危机感之下,投资者应该如何管好自己的钱袋子?

时钟拨到十一年前,上一次金融危机时期,2009年1月3日中本聪在比特币的第一个区块上记录了这么一句话,“The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.”,即2009年1月3日,财政大臣正处于实施第二轮银行紧急援助的边缘。这是对银行系统的讽刺,也宣告比特币诞生的意义——财富掌握在自己手里。

占据65%市值的比特币演绎了币圈兴衰,“减半行情”的故事已经到尾声,多空博弈和全球环境之下,比特币再次进入下跌通道。在数字资产中浸淫多年的投资者深信,下跌探底一路抄底,或者持币不动坐等牛市。

市场中有两种投资者,一种是激进“淘金者”,另一种则是稳健的“卖铲人”。激进的淘金者是牛市的弄潮儿,亦是杠杆、市价单的真正需求者。激进投资者并不在意5%或10%的利率,不在意20美金或是50美金的盘口价差,他们在意翻100%还是翻1000%。

激进投资者需要加杠杆,稳健投资者可以以较高的利率向他们提供贷款;激进投资者倾向吃市价单,稳健投资者可以利用高频量化为他们提供盘口深度。激进的投资者客观上提供了很多稳健的投资机会,包括定投、借贷、持币生息等,而这,恰恰是其他成熟市场不存在的。数字货币行业内团簇着的激进投资者,正在为所有稳健投资者提供难以想象的超低风险利率红利。

币本位的财富增值

激进者赌趋势,稳健者赚利差,这一点我们从各大交易所的数据中,可窥一斑。

2月底,Gate.io(Gate)发公告称其USDT理财借出突破一亿美元,已拥有40万用户并为其创造了8596万的利息,这其中蕴含了怎样的机会和风险?

先说说Gate理财产品的规则,以USDT为例,Gate用户可以通过将持有代币出借的方式获得0.02%-0.2%不等的日利率,换算成年化可以达到7.3%-73%。无论在哪种理财产品中,这都算是很高的收益。操作界面和买卖数字货币一样,借出方通过挂单的方式设置借出币的数量和利率。

出借人挂单界面

以USDT为例,借币一方则要吃单,并抵押BTC、EOS或ETH来借款。在Gate平台上,一共有四十多个币种可以通过这种方式进行币币理财。

抵押借款界面

这种“挂单吃单”的方式很清晰地表示,Gate的币币理财产品实际上是一种类P2P的理财产品,但它与传统P2P产品最大的不同在于,借入方需要用其他主流数字货币做抵押。当风险率(总资产/借贷资产)低于110%时,系统会强制平仓。对于借出方而言,强制平仓的设置让本金几乎没有暴雷的风险。

在币币理财中,Gate的角色就是平台,撮合出借人和借款人的平台,所以其中根本不会有猫腻可言。Gate也不是完全在“做慈善”,在撮合交易成功后,Gate会向借出方收取理财收益18.0%的手续费,并且根据VIP等级,收取的手续费会越来越低。以USDT举例,出借人最终到手的收益会在日息0.0164%-0.164%(年息5.986%-59.86%)之间。

Gate不是唯一一家推出理财产品的交易所,我们来对比一下其他交易所。在三大所中,火币没有推出相关服务,币安和OK均有币安宝和余币宝产品可供用户币币理财。

以USDT为例,我们对比一下这三个平台的收益。由于各平台对用户、同一平台对不同VIP用户收取的手续费各不相同,所以此处计算的年化收益均为扣除手续费之前的收益。

除了Gate,其余主流平台的理财产品都是用户和平台之间的交易,Gate则是帮出借人和借款人撮合交易,仅仅是发挥了平台的作用。对于理财者而言,这些产品让他们在极低风险情况下财富增值,属于币本位思想用户的首选。交易平台开放币币理财服务无疑是招揽用户的方式,而市场需求同样存在。

二级市场上,合约的交易量一直大于币币交易,与之伴随着就是对币币借贷的需求。无论是抵押BTC换取USDT做多,亦或抵押USDT换取BTC做空,甚至加大杠杆,这些都需要借币。在大多数平台中,用户可以向平台借款,支付给平台利息。Gate把赚取利息的机会让给用户,让出借人和借款人直接交易,借款人能直接享受到较低的借款利息,实现三方共赢。目前其他平台借款日息在万九左右,Gate上则在万五左右。

Gate撮合交易,建立专有资金池,买卖双方直接交易,不会出现用后来人的入金补前人的利息,让庞氏骗局成为不可能。不过也不是完全没有风险,如果行情暴涨暴跌,强制平仓不及时的话,仍有损失的可能。

有人可能觉得币币理财和PoS代币的持币生息类似,都是以币生币。区别在于PoS更像是持有代币在项目方那里领工资,币币理财则是源自市场需求。领工资显得更稳定,而市场大行情到来时,借贷可能会获得更高收益。在各大交易所和钱包中均有PoS的持币生息的功能,这里就不过多介绍。

交易所如何法币理财

在Gate平台上不仅有币币理财,还有法币理财。其中的规则和币币相似,借入人在借出市场挂单,或在借入市场吃单的形式交易,借出人则相反。

在Gate上,法币理财和币币理财的不同在于借出借入全是以人民币进行交易,这非常适合没有数字货币信仰,也不愿意持有数字货币的用户理财,同时Gate不向理财者收取交易手续费。与币币理财相同的是,借入人也需要抵押主流数字货币,当质押率大于90%时,系统会强制平仓,避免暴雷。

法币区同样有现实意义,在币圈有很多长期看多的信仰者,或是挖矿的矿工。他们觉得现在币价较低卖币不划算,但现实生活中需要花费法币支付生活费或者电费,所以现在不如先抵押数字货币换取法币以应对现实生活中的消费。

币圈的法币借贷需求一直存在,除了Gate之外,人人比特(RenrenBit)也有法币借贷的服务,他们的年化利息目前均在10%左右。在币圈的法币理财收益率远远高于传统渠道,比如余额宝或是银行定期存款。

定投:最适合小白的投资策略

PANews曾统计过去7年的各类资产表现,比特币在5年中问鼎第一,2019年录得96%的涨幅,领先其他各类资产。

若是从比特币诞生至今计算,比特币价格更是涨了几十万倍。然而通过比特币真正实现暴富的人并不多,这是因为很少有人能一直拿住。有人买了比特币忍不住去交易,虽然希望低买高卖赚更多,但现实中很容易追涨杀跌反而高买低卖,或是频繁操作错过了大行情。

对于交易能力不那么强的币圈小白来说,定投不失为一种极佳的投资策略,用简单的方式在币圈交易投资。定投指的是在固定的时间间隔购买固定资产的代币,可以在长期内平均持仓成本,适合对优质资产的投资。

在Gate上也设有定投专区,Gate会帮助用户一键定投,在设定的时间自动买币,用户只需要在现货中存有USDT即可。定投的代币类型可以参考收益榜上的策略,也可以自由配置,共有十几个主流币种选择。目前Gate上排名靠前的投资策略总体收益率均在50%以上。

定投资产可以随时赎回,在整个过程中Gate只收取正常的交易手续费。定投的风险同样来自资产的波动,若币价持续下跌,虽然定投降低了投资者的持仓成本,最终收益率可能为负,所以还是要选择优质资产定投。

即使是在高风险的数字资产投资市场,同样存在低风险的投资机会。Gate.io的币币理财产品已经累计借出1582亿美元,并实现有效的风险控制。

声明:本文仅为提供市场资讯,不构成任何投资建议。

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编译者/作者:PANews

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