加密交易所的KYC和AML合规性。 2020年指南

对于大多数加密货币交易所来说，2020年年初压力很大。第五条反洗钱（AML）指令于2020年1月10日生效。一些平台宣布关闭，而另一些平台则全力以赴以满足新要求。本文将告诉您如何赢得这场战斗。

前言

如果您认为我们决定仅根据此指令编写本文，那您就错了。 2020年2月对于EXMO团队来说是个好消息。 EXMO加密平台在最新的CryptoCompare Exchange基准测试中被评为顶级。

我们将告诉您我们的经验，要求的数量以及我们的反洗钱官员要睡多少小时。

词汇表：

反洗钱-反洗钱
CTF-反恐融资
KYC-了解您的客户
FCA-财务行为授权
金融行动特别工作组
JMLSG-联合洗钱指导小组
HM- HER MAJESTY
PEP-政治暴露人员
GDPR-通用数据保护法规
MLRO-洗钱报告员

法定名称和经营管辖权

我们并不是在寻找一种简单的解决方案来使我们能够满足第五个AML指令，因此从一开始，我们就认真地解决了这个问题。 EXMO在英国的法律管辖范围内运作。毋庸置疑，英国是一个严格但透明的法律领域，拥有完善的监管工具。此外，英国是最早实施加密货币立法的国家之一。

因此，如果您突然决定开放交易所，请务必注意发起交易所所在国家/地区的立法框架。

适当时适用的注册/许可

当前，只有少数几个国家为加密货币活动颁发许可证。年初，EXMO获得了爱沙尼亚的许可证。

关于反洗钱合规性，我们目前正在从FCA（金融行为管理局）签发反洗钱注册。

实施严格的KYC和AML程序

2020年1月，我们在平台上启动了强制验证。这是KYC和AML合规性的必要部分，而KYC和AML合规性是安全性的关键组成部分。现在，我们可以更轻松地了解客户，了解我们是否可以信任他们并防止可能的欺诈行为。

我们采取的另一项措施是实施CipherTrace软件。它可以验证用户的钱包没有被列入黑名单，没有与恐怖主义联系或与欺诈活动相关联等。使用此软件，我们可以跟踪交易并监控潜在风险。

我们发现正在对列入黑名单的钱包提款。现在，通过遵循平台框架内的反洗钱法规，我们可以防止此类交易，跟踪任何欺诈案件并确保抵消黑市流量。

结果是积极的，并且在2020年2月4日，我们很高兴地说CipherTrace授予我们绿色等级。

但是，仅使用软工具是不够的。我们的合规团队全天候24/7工作，并对所有可疑交易进行手动监控。我们开发了许多内部工具和指南来监视加密货币和菲亚特交易。加上软件工具，我们相信没有任何EXMO帐户将容易受到黑客的攻击。

基于FATF建议的区域代表合规

您可能听说过一个政府间机构，即金融行动特别工作组（TFTF）。它成立于1989年，已有37个国家/地区加入。 FATF制定了一系列建议，以规范加密货币和加密货币服务运营商的活动。

FATF每三个月更新一次高风险国家名单。此列表由特定国家/地区打击洗钱的法律实力，在开发打击洗钱工具以及提供数据方面的合作程度决定。因此，我们不与来自黑名单国家的用户合作，因此我们进一步提高了平台的安全性和合规性。

隶属于加密货币监管组并满足适用要求

法律会不断更新，为了遵守这些法律，有必要进行持续监控。我们参与加密联盟，跟踪FATF列表，并与FCA要求小组进行互动。当然，我们不会忘记英国的地方法律，以追寻英国财政部（HM Treasury）的要求。

总体而言，EXMO AML / CTF程序符合以下要求：

我们保证及时执行法律变更。任何希望维持生计的交易所都必须遵守。

制裁和PEP合规声明

PEP是指政治人物。我们会监控PEP列表，以确保我们的客户不是现任或前任政治人物。我们还跟踪制裁清单，以确保不存在参与洗钱和恐怖分子融资活动的风险。我们时刻保持警惕以掌握这些活动的脉搏，因此我们使用Namescan。

持续不断的交易监控

让我们重申CipherTrace和24/7合规部门。

如果我们注意到可疑交易，则会阻止该交易，以使我们的平台能够确保没有欺诈行为。批准客户后，EXMO将执行全面的交易监控过程。这是通过利用内部开发的自动欺诈预防和风险管理系统开发的EXMO系统完成的。

拥有经验丰富的首席合规官

拥有经验丰富的AML专家至关重要。此人可以访问我们的所有数据，并负责开发，实施和维护反洗钱风险评估框架。

公司的首席执行官可以执行此职能，但对我们而言，拥有经验丰富的人员，对情况有独立的见解和公司的工作知识至关重要。我们就是这样一个人，他随时了解立法方面的创新并将其实施到公司中。

经验丰富的反洗钱和反欺诈部门

我们为我们的金融安全监控部门以及已开发和实施的反欺诈系统感到自豪。它类似于银行的计分系统，使我们能够检查所有交易的质量。这些都使我们能够立即监控并阻止来自多个交易所的被盗资金，包括来自Bithumb的巨额资金（超过400万美元）。

员工定期培训程序

我们的员工不断接受专门培训。我们专注于防止洗钱和恐怖分子融资的风险，与相关法律保持同步，并对我们根据该法律承担的义务进行尽职调查。由EXMO任命的官员（MLRO）进行培训，并教给我们如何识别和处理潜在的洗钱或恐怖分子融资交易或活动。

入侵金融系统的人不断发展，但是我们始终保持警惕。每年对所有员工进行反洗钱和反恐融资方面的员工培训，并记录详细信息。

此外，团队每三个月就通过一次特殊资格考试，不仅涉及反黑客，而且还涉及AML知识，CTF，规则更新以及防止洗钱的责任。

安全记录保存

根据我们的用户协议，隐私权政策和GDPR要求，我们始终会采取认真的措施来保持严格的机密性和验证过程中收到的任何信息的安全性。

所有用户数据都存储在仅由AML人员访问的加密服务器上。当然，所有存储的文档都带有保护性水印数字标记。

总结一下

作为一种加密货币交易所，我们不仅要为客户的货币资产负责，我们还非常专注于打击非法货币流通领域。我们非常重视这一点，并利用大量资源，不仅要满足要求，而且要以绝对的完整性来完成这一重要任务。

让您重新开始，现在您可以了解为什么我们的反洗钱官员不睡得很香！

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原文链接：https://www.newsbtc.com/2020/03/23/kyc-and-aml-compliance-for-crypto-exchanges-guide-2020/

原文作者：Guest Author

编译者/作者：wanbizu AI

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