小侠套现400万，支付宝被冻后续&比特傻：套现冻卡是下轮牛市很多人的致富拦

大家好，我是币圈第一娱记，B姐／瓜妹！

两天不见，大家有一丁点儿想我嘛～～～

前阵子，我写了一个事，小侠在直播里讲，自己的支付宝在套现400万后，被司法冻结了：

他这个支付宝账号，从2014年开始炒币用到2019年，一直套现，从来没出过事。

然而去年，在套现400万后，踩雷了，收到了黑钱。然后支付宝就被冻结了。

冻结后，账上理财和余额宝一共40万就全在里面，只能眼睁睁看着数字、动弹不得：

更悲催的是，被冻结前，他的花呗还没还，在被冻结后，账户无法进行还款操作，于是，花呗就逾期了：

他当时就打电话问客服，客服也没招儿，只说让他等半年。

昨天，时隔半年多后，小侠的支付宝竟真自动解冻了：

半年内，逾期的花呗也累积下来不少利息：

如果这不是1000多块钱，而是十几万，那这半年的逾期利息就要1万多了，无处伸冤。

而小侠还是幸运的，不少人半年后还没解冻：

这种如果还有逾期……

更惨的还有去年那个套现中招黑钱，最后还被拘留一个月的人：

前阵子，比特傻直言：

“下一轮牛市的变现冻卡，将是很多人财富自由路上的拦路虎。”

那么，怎么破解呢？

比特傻给出的方案，钱去证券账户走一趟。

比特傻问过自己的御用券商服务经理秋香：这么多年，你经手的案例中，有遇到证券账户被冻的吗？

秋香告诉他：没有。证券账户遇到最严重的反洗钱案例就是收到上级名单后，给客户打电话询问，然后录音上报，从没有冻结证券账户。

所以，套现出来的钱，立刻转到证券账户就行了？

比特傻给出了更进一步的方案：钱进入证券账户，要买入深交所国债逆回购1天期产品。

“国债逆回购，就是你把钱借给抵押了国债的人，周期短，安全。且对手方基本都是券商、银行、保险、央企等亲儿子干儿子。

这种国债逆回购是相当安全。然后1天后，亲儿子干儿子还了钱，重新回到证券账户。哇塞，这下资金不仅在证券账户呆过了，而且从亲儿子干儿子手里走了一道。一下子变成根正苗红的钱了。

还不算完，这个钱还得从另外一张银行卡出来。什么？你说一个证券账户只有一张银行卡？辅账户绑卡了解一下。“

以上就是比特傻给出的防冻方案。

那，这个方案有没有遗漏呢？

专门从事OTC相关生意的超级君指出，钱再从证券账户转回银行卡的时候有风险：

这个问题好像就有点无解了，如比特傻所说，就只能留一点儿钱在原来的银行卡账户里，用于观测是否存在被冻问题。

如果原来转进去的卡被冻了，就说明这笔钱有问题，那就拖着不要从证券账户把钱转出来，等问题解决。

但如果这样，好像跟这笔钱被冻了差别也不大？反正稍微好一些吧……

那，专门从事OTC相关生意的超级君（微博：超级比特币），对于冻卡问题，是怎么分享的呢？

1、一旦被冻卡，怎样和警察打交道

超级君指出，首先不要慌，要明确：是钱有问题，不是你有问题，买卖比特币是合法的。你是在不知情的情况下收到了涉案的钱，实际上你也是受害者。

银行卡冻结后，解冻方式有几种情况，先去开卡的银行柜台询问，银行人员会告诉你是哪里的警察冻结的，有联系方式，需要你联系上，报上名号，说明情况。

可以准备好买卖证据，银行卡转账证明，比特币转账地址+哈希，身份证，居住地址证明等材料，有啥说啥、积极配合警察工作。

（外地的话可以不去、否则太浪费精力，沟通好通过网络传送材料，一定要去的话带好律师。）

实际办案过程中，有的警察不懂比特币，所以你最好打印好五部委文件等等，做好主动普及知识工作，证明你只是买卖比特币，并不涉及案件。可能会给你冠涉嫌洗钱的罪名等，需要及时做好法律援助。

另外，大家需要清楚警务人员的权限边界。

比如，曾经有福建币友被某地警察追踪一笔电信诈骗案找上门，当场要求这位币友把钱转到警察所在分所的卡里，这位币友当年还是大学生，很慌张照做了，后来觉得不妥，再去追讨，这笔钱就没影了。

警察只有要求银行冻结的权限，并没有直接划走的权限，这个例子里，转钱到指定分局的要求，没必要配合。

超级君根据自己多年打交道的相关经历，总结指出：冻结期半年是一个周期，半年后如果还没解冻、那就是警方申请了续冻，再过半年再看。一般99%都会在两年内解冻。

2、普通人怎样预防被冻卡

这方面，超级君给出的建议比较主流：办地方小行的卡，然后专卡专用。

“根据多年的经验，我自己目前的做法是，办一个地方银行卡（如长沙银行、东海岛信用社银行卡等等），然后多次少卖（当然这个主要是我的投资理念，需要用钱就卖币，平时不需要用钱就不卖币），这样就极大可能避免被冻卡的几率了，即使被冻卡，也不会有多大的损失。”

很多人可能疑惑，为什么都推荐办地方性银行卡？

超级君给出的解答是：因为地方性银行不像大银行、很方便异地冻结，警方远程操作就行。而地方性银行，只有你本地有、其他地方很少，警方要冻结可能还要申请飞机票过来，那么如果案件下冻结金额已经超过涉案金额，可能就先不冻结你的了。

基本原则是：1.专卡专用，这张卡就应该只是买卖币的；2.入金先确认是否冻结状态。

最后，再分享一个闪电前阵子分享的实用套现小窍门给大家：

支付宝相对于银行卡来说，相对比较不容易被封。但如果大家使用支付宝套现，提现到银行卡需要千1的手续费。

比如你提5万块钱，就要付50块手续费。那怎么大幅降低支付宝提现费用呢？

闪电给出的窍门——使用借呗。

这样一来，手续费从千1下降到万4，降幅60%。

不过，这个办法不建议涉及金额过大时使用。

今天没有瓜啦，希望这篇实用性文章可以帮你打掉下轮牛市里致富的拦路虎。

如果，真的有机会致富的话……

Busy每周一、二、三、四、日固定14:14发文，每周五六看情况尽量发，可能要休息下。

我想要扒出来更多瓜，跟大家一起在无聊的熊市里打发时光～

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编译者/作者：Busy

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