每个加密企业家都需要了解的银行

一天，Kraken的CEO，杰西.鲍威尔Jesse Powell收到了他的一个员工发来的信息，说他的工资支票被银行拒了。

这让杰西觉得很奇怪，因为账户里肯定有资金。于是他打电话到银行查询。

结果发现，银行只提前五天通知就关闭了他们公司所有的银行账户，让他们另谋出路。而且，他们是通过蜗牛一般的邮递寄给他通知，所以直到账户被关闭后，他才收到通知。

就这样，他的所有生意被晾在了一边，他不得不争分夺秒地寻找替代品。

不幸的是，同样的事情也发生在那些替代账户上。从大通银行到美国银行再到PayPal，他什么账户都开不了。

这是一个罕见的事件，但我相信加密领域的每个企业家都有类似的故事要讲。

我曾亲身经历过这种情况，在为Zen Blockchain Foundation（Horizen背后的非营利组织）管理银行关系时。

光是让我们的账户建立起来就很头疼。而且，最重要的是，因为我们有一个远程的国际团队（就像大多数加密项目一样），我们在每月发送付款时面临各种问题。

每个月，银行都需要对我们发送资金的对象进行两次、三次确认。如果我们不能提供正确的文件，就会阻止转账。这简直是一场噩梦。银行家不了解我们的业务，所以他们不了解我们的需求。

然后，当他们最终花时间了解我们的业务，并意识到我们正在处理加密技术时，他们会关闭我们的账户。

银行家并不关心给我们带来的后果，他们也没有给出理由。他们没有要求我们提供更多的文件，他们就真的只是关闭账户，并给我们几个星期的时间来转移资金。

多年来，我一直在参与有关于加密公司和个人的银行业务的斗争。但遗憾的是，没有任何真正的解决方案提供给业内人员......直到现在。

就是现在！我很高兴能成为好消息的传递者。

我们终于找到了一个可靠的银行合作伙伴 一家信誉卓著的传统银行，它拥抱加密技术，并致力于为这个行业服务。

这是一家每个加密企业家和专注于加密的机构投资者都应该了解的银行。

请继续阅读今天的文章，了解这家加密银行，以及它如何为加密技术打开传统银行业务的通道。

Silvergate如何将自己定位为加密领域的领先银行？

当全世界的银行都在向加密企业家和交易者关闭大门时，有一家银行却选择敞开大门。银门银行Silvergate.

该银行的CEO 艾伦.雷恩Alan Lane在2013年第一次听说了比特币。与大多数对加密技术要么嗤之以鼻，要么害怕的传统银行家和投资者不同，雷恩很好奇。他买了一些BTC，并花了一些时间去了解它。

没过多久，他就意识到了数字货币的巨大潜力。他很快就采取了行动，在短短几个月内，他将整个Silvergate银行的业务模式进行了调整，主要关注加密业务、交易所和机构投资者。

现在，Silvergate银行正在积极尝试引入尽可能多的加密客户。而在这个过程中，它对传统金融系统的扰乱几乎和它所服务的加密公司一样多。

Silvergate是如何扰乱传统系统的？

为了吸引加密公司，该银行开发了专用交易网络SEN（Silvergate Exchange Network）。这使得客户能够在网络上的账户之间即时进行存款或交易。

该网络与多个交易所平台的API集成，并被设计为24/7工作。这意味着，使用Silvergate的银行储户即使在银行办公室关闭的晚上和周末也可以进行交易和交易。

终于，一家跟得上21世纪的银行。

这为加密公司提供了一个事实上的清算所，并允许他们绕过大多数银行结算交易的Fedwire系统。

除此之外，该银行甚至还在尝试为该行业量身定做额外的服务。例如，他们的SEN Leverage服务，允许交易者将比特币作为抵押品，用于购买货币贷款，他们可以抵押比特币并购买更多的比特币。

这并不是一个新概念。它类似于传统市场中的保证金贷款，以及SALT和其他加密贷款平台所提供的东西。但让传统银行为加密投资者提供这种服务，是完全闻所未闻的事情。

Silvergate银行的尽职调查

我个人在Silvergate设立Zen区块链基金会账户的经历，就像呼吸新鲜空气一样简单。

他们为我们提供了一份合理的尽职调查项目清单。我们提供了文件，他们就开了账户。对，就这么简单。

他们确实回来过一次，对一些文件提出了一些聪明的后续问题。但是，当我们用足够的证据回应时，他们没有再提出任何问题。

这与我们在其他美国银行的经历形成了惊人的对比，正如我之前提到的，这些银行不给你任何质疑的机会。大多数银行只是决定他们的业务模式不包括加密公司，所以一旦你被列入黑名单--你就被淘汰了。你对此无能为力。

这和我在其他国家的银行的经历也完全不同。以巴拿马为例，我在那里的银行经历是可以想象中最令人沮丧的。

巴拿马在国外有一个虚假的名声，那就是对KYC反洗钱的宽松，但事实上，在那要开一个公司账户是非常困难的。

为了在这里开立银行账户，他们会给你一份无尽的尽职调查要求清单。你把他们要求的文件发给他们，以为这样就可以了。但随后，他们又会提出各种不知所云的问题和进一步的文件要求。所有的一切都只是说明了他们对你的了解是多么的少，而且完全没有帮助你开户的打算。

如果奇迹出现，你真的开了户，他们会经常阻止你从国外收发的款项，使得无法支持国际团队和客户群。

和这些美国和国外的银行不同，Silvergate懂。

Silvergate的银行家都知道并了解加密技术。最重要的是，他们不会因为你涉及区块链而把你当成罪犯。

Silvergate银行在尽职调查方面非常谨慎，因为它知道，接受那些原来是骗子的公司，对它的声誉和底线都会造成很大的损害。关键是它的尽职调查集中在相关的信息上，可以让它对客户进行评估。

这些都表明，Silvergate银行实际上很希望与你合作。

这对加密业内人士意味着什么？

如果你是加密领域的创业者，不要在美国银行、富国银行或其他主流银行浪费你的时间。

如果你这样做，你的账户迟早会被关闭。然后，你将不得不面对头疼的问题，忙于建立一个替代方案。

所以为什么不直接跳过这些麻烦，直接去找有效的：Sivergate银行。

拥有一个可靠的银行合作伙伴对您的业务来说是一笔巨大的财富。这真不是想象中的理所当然。

让我说明一下，我不会因为这篇文章从Silvergate银行获得任何介绍费。我只是对我的经验非常满意，希让尽可能多的其他创始人知道它。

对于想知道这对大局有什么影响的业内人士来说，那就是知道Silvergate银行在帮助加密技术进入主流的过程中起到了至关重要的作用。

这是一个何时的问题，而不是其他银行是否会跟进的问题。加密技术是一个利润丰厚的行业，其他银行不可能置身事外。他们只是在等着看它是否安全。

已经有J.P.摩根改变了对加密银行的态度，从其最近接受Gemini和Coinbase就可以看出。

这算得上是一个伟大的举动，但你更愿意与下面哪家银行银行合作呢？

是一家有个说比特币是 "愚蠢 "的，是 "欺诈 "的CEO，并且解雇任何被他抓住的交易比特币的员工的银行？

还是一家有个认识到加密行业比任何人都需要银行的CEO，并且冒着自家银行和声誉的风险来满足这个需求的银行？

我认为答案非常明显。

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作者:Dean Steinbeck

翻译:区块链Robin

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编译者/作者：区块链研究员

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