美国SEC（RIA）牌照监管范围是哪些，适合哪些类型的平台申请

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。

是否只有美国机构才能申请？

不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。

RIA牌照监管范围及介绍

在美国，向他人提供收费的证券投资服务建议，必须向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要经营地所在的州证券机构申请注册为投资顾问，即注册投资顾问RIA。

证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为，所以资产池中既包括股票、债权、数字货币、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务，从业人员需要持RIA牌照。

在很多地方人们认为数字货币不属于证券类，但SEC明确表示：ICO产生的数字货币属于证券，因此发行过程需要按照证券法来监管。而比特币不是ICO产生的，因此比特币不属于证券，不在SEC监管范围内。但是数字货币的ETF，属于SEC的监管范畴。

目前SEC要求所有ICO都要注册，走证券类通证发行(Security token Offerring， STO)的过程，遵循现有的证券法规。如果不按照SEC要求走合法STO，SEC将采取严厉的执法打击。

SEC监管要求有哪些？

SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。

此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。

RIA牌照的注册、申请的资料：
1.一份牌照的办理委托书：
2.公司注册问题?文件：
?美国公司注册证明?文件；
?公司的章程（如有）；
?董事的护照；
?公司业务说明报告；
3.系统报备：
?注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；
?填写牌照的申请报告
?填写SEC的问卷调查报告
?代理申请人的声明；
4.合规报告等其他资料

申请RIA牌照的有

嘉盛集团（GAIN Capital Group）

老虎证券（US TIGER SECURITIES,INC.）

盈透证券（Interactive Brokers）

嘉维证券（DriveWealth, LLC）

美国最大加密数字货币交易所平台Coinbase

中国最大的数字货币投资社区TokenClub（全资收购NEW ENGINE 咨询公司）

宜信财富

海投金融

KIB

Token Club

Harbor

等交易商和平台，因为客户保密原因只能举例上述这些申请该牌照的平台，其实还有很多做证券或数字货币的公司也有申请这款牌照。

本文来源：A18108305906
原文标题：美国SEC（RIA）牌照监管范围是哪些，适合哪些类型的平台申请

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编译者/作者：A18108305906

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