美国监管机构追踪超过250美元的比特币，以太坊和XRP交易

美国银行保密法的拟议修正案表明，针对加密货币的法规的严厉程度有所提高。 金融犯罪执法网络（FinCEN）和联邦储备委员会（FSB）的新闻稿宣布，这些实体将从10月23日开始收到对该提案的公众意见。

该提案旨在修改有关记录保存和旅行规则的规定。 如果批准，金融机构将需要报告有关国际交易的价值大于250美元的转移的信息。 目前，该规则适用于交易金额大于$ 3,000的交易，从而使该提案的交易金额大大减少。 注释将在本年的11月23日之前接受。

监管机构明确指出，该修正案仅适用于在美国以外开始或进行的交易。 此外，这些机构还指出，使用“虚拟货币和数字资产”的交易（例如比特币，以太坊和XRP）也适用以下规则：

拟议规则还通过阐明某些定义术语中“金钱”的含义，进一步阐明了这些规定适用于涉及可兑换虚拟货币的适用门槛之上的交易以及涉及具有法定货币身份的数字资产的交易。

但是，对于这些资产，该标准适用于“国内和跨境交易”。 机构估计，仅BTC交易就从2019年的3660亿美元增长到了“到2020年和8月”的3120亿美元，如下图所示。 他们还表明，比特币的市值有所增加。 从这个意义上说，这些机构指出：

（…）恶性行动者利用CVC（加密货币）促进国际恐怖主义融资，武器扩散，逃避制裁和跨国洗钱，以及买卖受管制物质，被盗和欺诈性的身份证件和访问设备，假冒商品，恶意软件和其他计算机黑客工具，枪支和有毒化学物质。

资料来源：https://www.blockchain.com/charts/estimated-transaction-volume-usd

国税局问美国人是否有比特币（BTC）

尽管《银行保密法》的修正案不会影响国内交易，但美国人将被要求以加密货币提供有关其资产的信息。 根据对美国国税局强制性表格的修订，将要求美国公民回答以下问题：

（您）从事涉及虚拟货币的交易，则需要回答1040或1040-SR表格第1页上的问题。

因此，公民必须说出他们是否收到，出售，交易或进行过任何涉及“任何虚拟货币”的交易。 例如，如果公民只有比特币资金而没有转移资金，那么他们可以选择“否”选项。 否则，答案必须是肯定的。

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原文链接：https://www.crypto-news-flash.com/us-regulators-to-track-bitcoin-ethereum-and-xrp-transactions-above-250/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=us-regulators-to-track-bitcoin-ethereum-and-xrp-transactions-above-250

原文作者：Reynaldo

编译者/作者：wanbizu AI

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