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在投资市场要想跑赢通货膨胀到底有多难?做好资产配置也许可以做到

2020-10-30 欧啦啦 来源:区块链网络

记得,给自己一个微笑

我们长期投资回报的主要来源就是资产配置。“资产配置”在币圈,乃至所有投资市场都是一个老生常谈的话题。我记得,几年前我刚被朋友拉着有“投资”概念的时候,对方告诉我的第一句话就是“鸡蛋不要放在一个篮子里”。那个时候,我还不知道这就是所谓的“资产配置”。

连我一个入门级的小白,上的第一节课就是“资产配置”,可见,大部分人都接触过这个名词。那么,资产配置到底是什么呢?很多人把资金配置认为是资产管理,这个投资市场要资产配置,那个投资市场要资产配置,资产配置成了一种万能解药,说起更是高大上。


我更愿意把“资产配置”理解为我们的资金在各类资产中的持有比例。比如说我手上有100万现金,我应该把它切蛋糕似的分成不同块合理地投放到不同金融市场,以达到最优盈利的目标。我们都知道,在不同金融市场,不同比例的资金也意味着不同的风险和不同的收益。

我们为什么要去做“资产配置”?很久之前我在某一本书上看过一个案例。例子举的是山姆叔叔家的养老基金。养老基金是一项长线投资,在长达量化策划之后,研究人员分析得出:无论我们做什么投资,资产配置占收益的90%,剩下的10%取决于投资者的择时和择品种,说得更直观一点,那个10%靠的是运气。运气好,你就多赚了10%;运气不好,这10%就没了。

对于长期投资者来说,有运气成分在。但是对于短期投资者,也就是那些高频率的交易者来说,这个运气的10%就被亏损了。当然,有人可能要反驳了,今年的Defi火爆的很,不少人随便抓住一个币就翻倍了。短期交易只是某个时间段或者某一次交易有一个高收益,这是无法做到长期持续的。很多人会把短期收益误认为是长期盈利,这是错误的。


市场上可流通的资金,其实是有限的,也就是短期投资的高盈利是有天花板的。如果长期投资的收益可以像短期高收益无限循环地翻倍下去,最终的结果就是两极分化越来越严重,多数人的钱流向少数人的口袋,这在任何一个市场都是不成立的,每个市场都需要平衡。

也就是说长期投资是要主动承担风险的。我们大部分之所以走进投资市场,最大众最初期的目标就是跑赢通货膨胀,反正我是这样想的。对于大多数人来说,跑赢通胀是很一件很困难的事情,绝大部分是做不到的。


通货膨胀又称为“通胀税”,当通货膨胀达到某个标准的时候,是要缴税的,郭嘉会用多印钞票或者其他形式来调整通货膨胀,向所有人征税。所以,我们不要奢望通过投资的盈利来跑赢通货膨胀。


因此,我们想要更高的收益,当然是要承担高风险,从长期投资来看,风险是可以被时间烫平的。




END

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编译者/作者:欧啦啦

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