...字金融行业呈现出涵盖广、多元化、增长迅速的特点；与此同时，也有部分欺诈者利用技术、监管和公众意识等方面的不完善，演绎着千变万化、层出不穷的欺诈行为。目前来看，各类金融场景中的欺诈行为已超过100种，包括套现、网络贷款诈骗、刷单、中介代办、电信诈骗、薅羊毛等，涉及金额巨大...
知识:图谱,设备,金融机构,团伙
当下，金融欺诈事件频发、规模巨大，涉及业务环节多、手段多样、隐蔽性强。目前，互联网和金融行业正在面临多地域、专业化、分布式的欺诈风险，传统的黑白名单等风控解决方案往往只能防范历史性的欺诈活动，但是对于尚未发生的新型欺诈风险却有心无力。面对新形式下的欺诈现状，金融反欺...
知识:金融科技,金融,风险,人工智能
在数字科技和金融科技不断发展的今天，反欺诈依旧是金融行业绕不过的话题。如今金融欺诈行为仍未得到有效的控制，反而借助技术发展不断滋生出新的欺诈形式。例如，攻击金融机构和平台的风控漏洞、捏造借款人材料进行批量贷款骗取现金，这些行为造成金融欺诈风险不断升级，对金融行业安全...
知识:金融科技,风险,申请人,金融
...统的风险防控手段无法及时、准确评估客户风险，进而无法有效应对新型的欺诈手段，此时就需要新型的科技来识别潜在的欺诈风险。以人工智能为例，它在金融机构的应用范围非常广泛，人工智能的深入应用正改变传统反欺诈的被动防御局面，帮助机构和平台化被动为主动，提前拦截欺诈发生。但是...
知识:风险,设备,人工智能,团伙
...了保险公司从诞生之初就与风险并存，高风险是其行业特色。在我国，车险欺诈是保险欺诈的重灾区，车险欺诈渗漏在保险欺诈中占比高达80%，保守估计每年涉案金额高达200亿元。车险常见欺诈类型有摆放现场、酒驾、毒驾调包等30多种，保险公司防不胜防，损失巨大现在，保险公司能深刻认识风险对...
知识:模型,保险公司,数据,车险
...强烈？传统金融企业与内部运营场景如何运用人工智能技术提升运营效率？欺诈攻击的演变呈何种趋势？有哪些新兴场景？金融科技创新对风控模式有何影响？DataVisor维择科技首席咨询官孙睿做客“金融科技在线大讲堂”，就上述问题带来分享，本期活动由清华大学金融科技研究院证券科技研究中心主...
知识:金融科技,数据,虚拟货币,模式
鉴于近年来技术的众多进步，难怪犯罪分子能够利用它进行大规模欺诈。 但是，诈骗者用于欺诈的相同技术也可以用于预防和检测欺诈。 这是您需要了解的有关机器学习和人工智能（AI）及其与od一世以及如何使用这些工具来保护自己。机器学习和人工智能用于欺诈的方式技术无疑使犯罪者更容易犯罪...
知识:加密货币,货币,机器,人工智能
近年来，我国医保、商保领域欺诈骗保犯罪活动日益增多，且呈现出复杂化、多样化、隐蔽化的特点，严重危害广大群众的切身利益和行业的健康发展。据国际保险监督官协会测算，全球每年约有20%至30%的保险赔款涉嫌保险欺诈。近年来，为促进保险行业的高质量发展，银保监会和公安部协作开展反保...
知识:模型,数据,保险公司,车险
...户。 然而，随着这些付款请求的价值和数量的增加，许多人成为推动付款欺诈的受害者，在那里他们被诱骗向欺诈者转移资金。 欺诈者通常是第一个利用快速变化和增长的市场的人，而推付付款正在迅速成为颠覆银行安全措施的工具。 虽然推销付款对于我们的日常生活来说是必需的，以付款请求和...
知识:区块链,公钥,银行,资金
...一个人的血汗钱并不是什么新鲜事。但是，在当今几乎即时付款的世界中，欺诈者用于支付欺诈的方法已经得到了发展。尽管付款的数字化使金融交易对消费者和金融机构更加方便，但也使检测欺诈交易变得越来越困难。毕竟，现在可以在短短几秒钟内完成价值数百万美元的交易，而不是几天。 在加...
知识:加密货币,详细信息,帐户,金融机构
...字化且快速发展的同时，也带来了诸多不可规避的风险，其中就包括了众多欺诈问题。新型数字金融欺诈普遍存在黑色产业链成熟化、欺诈技术专业化、欺诈事件高频化、欺诈行为关联化等特征，反欺诈不仅是金融消费者权益保护的一项重要内容，也是对金融机构等主体的维护。知识图谱技术作为人工...
知识:图谱,关系,团伙,数据
...无”状态，行业风险积聚并不断暴露。为了应对这一风险行为的危险性，反欺诈技术应运而生成为了众多企业健康稳定发展的保障。在互联网金融反欺诈领域，通过搭建模型，在自身已有的历史数据中挖掘出反欺诈规则或者评分是非常重要而又十分有效的手段。为了能最大限度地发挥数据的价值，在反...
知识:金融科技,互联网,定义,客户
“法与时转则治。新证券法在行政处罚、民事赔偿方面加大了对欺诈发行的惩戒力度，刑罚短板也亟须补齐。建议修改刑法，将欺诈发行罪调整纳入‘金融诈骗罪’范畴，把最高刑提高至无期徒刑，同时提高罚金额度，拓宽欺诈发行罪的规制范围，明确‘关键少数’的刑事责任。”全国人大代表、深交...
知识:资本市场,证券,金融
...所周知，加密货币是各种骗局的沃土。 然而，多年来，很明显，加密世界中欺诈性项目和交易的比例很小。 这就是为什么币安（Binance）首席执行官赵长鹏（Changpeng Zhao）在今天的Tweet中评论说，法定货币欺诈多于加密货币欺诈。加密货币和法定货币欺诈对于在法定货币强加的计划下度过一生的人来说，...
知识:加密货币,货币,比特币,虚拟货币的
...是中国移动互联网的高速发展以及大数据、人工智能等技术的成熟，使金融欺诈开始进入了数字金融欺诈阶段。AI风控是目前金融数字化最主要的应用场景，也是最有价值的应用场景。风险管控是金融企业的核心能力。近年来，银行业对风控技术的投入不断增加，有不少金融机构选择和第三方智能风控...
知识:信息,风险,设备,金融机构