智能投顾，即数字化资产配置，作为新型财富管理方式，自问世以来一直备受市场关注。在智能投顾出现之前，投资顾问服务一直被认为是高净值客户群体才能享有的财富特权，大量客户的财富管理需求没能得到有效满足。而随着大数据、人工智能等技术的发展，金融巨头也积极布局智能投顾，如高盛...
知识:智能,中产,投资者,市场
又一银行巨头入局基金投顾!交通银行近日正式推出基金投顾服务,目前投资者已可以通过交通银行APP进行体验。此次交通银行选择与南方基金等前期已获得基金投顾试点资格的公募基金公司进行合作。作为首批登陆的基金投顾之一,南方基金旗下的司南投顾精选了3大策略及对应组合上线交通银行——“股...
知识:基金,金融科技,货币,交通银行
本文将对国内智能投顾发展情况进行分析，让读者可以更好地去了解这一发展前景潜力巨大的产业。传统投顾VS智能投顾传统意义上的投资顾问指专门从事提供投资建议而获得薪酬的人士，而智能投资顾问(Robo-Advisor)，则指利用云计算、智能算法、机器学习等技术，将现代资产组合理论应用到模型中，结...
知识:智能,区块链,客户,投资者
一、什么是智能投顾？智能投顾是智能投资顾问（Robo-Advisor）的简称，按照艾媒咨询发布的《2017年中国智能投顾市场专题研究报告》的定义，智能投顾是指根据现代资产组合理论，结合投资者的个人财务状况、风险偏好和理财目标，利用云计算、智能算法、机器学习等技术，获得最优的理财配置方案，...
知识:智能,层次,证券投资,资产管理
智能投顾，即数字化资产配置，作为新型财富管理方式，自问世以来一直备受市场关注。在智能投顾出现之前，投资顾问服务一直被认为是高净值客户群体才能享有的财富特权，大量客户的财富管理需求没能得到有效满足。而随着大数据、人工智能等技术的发展，金融巨头也积极布局智能投顾，如高盛...
知识:智能,投资顾问,人工智能,净值
智能投顾是什么？智能投顾，全称为智能投资顾问（又称机器人投顾）。从原理上是根据现代资产组合理论搭建一个数据模型，结合投资者风险偏好、财务状况与理财目标，通过后台算法为用户提供资产配置建议。这种技术最先产生于美国，主要有WealthFront、Betterment、Personal Capital，和大型金融巨头Blackr...
知识:智能,理财师,投资者,数据
从2009年起，智能投顾在美国兴起，并陆续出现一批智能投顾公司，而经过近年来的快速发展，这些公司已经初具规模。全球知名的智能投顾平台绝大部分是美国的平台，如Wealthfront、Betterment、Personal Capital等。美国财富管理行业中独立理财师的占比为70%，其理财师牌照称为RIA。理财师的基本工作就是通...
知识:金融科技,智能,客户,财富
智能投顾起源于美国，将传统投资顾问所提供的包括个人资产分析、风险偏好分析、资产配置、组合推荐、调仓建议等服务通过技术方式变成互联网直接可用的服务，通过资产配置帮助客户获取长期稳健的收益。所以，投顾的本质是通过高效的方式提供高质量的金融服务，让更多客户匹配合适的投资策...
知识:金融科技,智能,用户,产品
11月26日,南方基金旗下“司南投顾”基金投顾服务正式上线上海陆金所基金销售有限公司,向陆基金平台客户提供基金投顾服务。司南投顾是集合产品、服务、体验升级为一体的重磅业务,作为管理型投顾,本质希望解决“基金赚钱但是投资者不赚钱”这个痛点,从7000+全市场基金中精选优质牛人牛基,力争帮...
知识:基金,货币,投资者,司南
】去中心化金融（DeFi）和智能投顾（Robo-Adisor）结合会产生什么效应基于区块链的DeFi协议。前言本文将对去中心化金融（DeFi）和智能投顾（Robo-Advisor）即金融投顾进行介绍。前言本文将对去中心化金融（DeFi）和智能投顾（Robo-Advisor）即金融投顾进行介绍，这两个话题在近几年市场热度只增不减，分别...
知识:去中心化,DeFi,智能合约
---------文章摘要《四川钱坤证券投顾》是骗子吗？《四川钱坤证券投顾》交的天价会员费能退吗？《四川钱坤证券投顾》正规合法吗？《四川钱坤证券投顾》交纳高额会费推荐的股票为何不涨反跌？《四川钱坤证券投顾》收费荐股合法合规吗？《四川钱坤证券投顾》事先承诺的高收益就是骗人的吗？《...
知识:数字货币,服务费,证券,股票
之前的文章，金小雅关于智能投顾的优点已经有了相关的阐述，国内发展智能投顾的积极性也一直在增加中。各经纪商都希望研发出能够自动生成研究报告替代分析师，发明策略替代主动基金经理进行投资的智能投资顾问。但是我们不得不面对国内的现实，从业内专业人士处，我们得到了目前国内智能...
知识:智能,收益,资产,投资者
民众投顾是怎么样的公司？民众投顾牛人掌股真的有牛股吗？民众投顾选股靠谱吗？民众投顾服务费可以退吗？怎么退款比较快？民众投顾是怎么样的公司？民众投顾牛人掌股真的有牛股吗？民众投顾选股靠谱吗？民众投顾服务费可以退吗？怎么退款比较快？受害者实述：我是宁波人，2019年2月11日在民...
知识:火星号文章,火星财经资讯
...大部分股民心中的一份疑惑！因为这个心理，股市诞生了两种相应的服务：投顾和分成。当然了，从法律的角度来讲，分成是不被认可的，但是对于迷茫的股民依旧有着足够大的吸引力！反之，投顾就是一个相对比较正式正规的行业，虽说是正规的，但是投顾市场中，也是存在诸多不为人知的真相的。...
知识:公司,让我,买了,股票
...可投资资产总体规模达190万亿元，2016-2018年均复合增长率为7%。然而，传统投顾主要服务于高净值客户，大部分中产及长尾人群的资产保值增值的强烈诉求无法得到满足，居民金融资产配置不均衡，金融资产依然集中于现金、活期存款和定期存款。在此背景下，智能投顾具有低门槛、低费用、投资广、...
知识:智能,客户,产品,财富