PlusToken 欺诈者如何利用混合器、场外交易经纪商来洗钱和套现？

2019 年中一个总计价值达到 20 亿美元的加密货币庞氏骗局的破灭，有可能会给 2020 年比特币价格的走势带来持续的影响。

这个骗局就是PlusToken，这有 可能是有史以来最大的一场庞氏骗局。

PlusToken 诞生在 2018 年。当时，一款号称月收益可以达到 10% 的数字货币钱包工具 「PlusToken」横空出世，投资者可以将比特币、以太坊等资产储存在 PlusToken 中，而且还可以通过发展下线的形式获得更高收益。明眼人一看就知道这是典型的传销和庞氏骗局，但 PlusToken 还是为其包装了一个冠冕堂皇的商业模式：收益来自于「搬砖套利和量化」，也有真正的量化团队曾经出来澄清过，搬砖套利怎么可能有年化超过 100% 的收益率。

这套百试不爽的传销模式加上「高科技」和「高收益率」，让非常多投资者上套，该平台吸纳的资金也不断增加。据区块链数据分析公司Chainalysis的分析，涉案资金约 20 亿美元，还有媒体报道，整个骗局可能接近 30 亿美元。2019 年 6 月，部分用户发现 PlusToken 无法提现，而之前 PlusToken 可能为了吸收更多资金，一直是开放提现的，当然用的是后期加入用户的资金填补先前加入用户的收益。

后来，六名中国籍人士因「进行非法互联网骗局」被瓦努阿图警察部队逮捕，被遣返回国。后来人们发现，涉案人员与网上传播的 PlusToken 团队吻合。当大家还没来得及拍手称快的时候，就意识到了 PlusToken 诈骗的资金也许很难被追回。因为加密货币有一个特点是「抗没收」，只要他们没有交出加密货币的私钥，那些资产就永远掌握在他们或某个人手里。

所以，有人建议监管机构尽快与区块链数据分析公司合作，分析这些资金的最终去向，毕竟犯罪分子肯定会通过复杂的手段将这笔巨款洗白。也许这些赃款的链上交易无法被阻止，但只要涉及到法定货币的兑换，监管机构就有能力追溯和处理。

虽然我们追踪了受害者发给 PlusToken 价值 20 亿美元的各种加密货币，但其中有些钱已经支付给了早期投资者（大概是为了维持他们获得高回报的幻想），而当时的 PlusToken 则对外宣传自己是一家合法公司。因此，在大多数情况下，我们很难判断 PlusToken 诈骗者进行的转移是要转移给那些早期投资者，还是转移到自己控制的钱包。尽管如此，我们已经追踪到大约 800,000 个 ETH 和 45,000 个 BTC，我们可以肯定地说这些钱已经转移到了欺诈者自己的地址进行洗钱。而且，他们已经兑现了 800,000 ETH 中的至少 10,000 ETH，而其他 79 万 ETH 在最近一个月内没有移动，全部存储在一个以太坊钱包里。

不过，45,000 个被盗 BTC 的流动更加复杂。

到目前为止，其中大约 25,000 BTC 被套现，剩下的 20,000 BTC 散布在 8,700 多个加密货币地址中，这表明诈骗者为掩盖资金流动付出了巨大的努力。诈骗者已经使用 71,000 多个不同的地址进行了 24,000 多次 BTC 转账交易来套现，这还不算现金交易和交易所交易。

其中许多交易是通过诸如Wasabi Wallet这种混合器操作的，该混合器利用 CoinJoin 协议让资金路径追踪变得更加困难。下面是一个 Chainalysis Reactor 分析图，你可以从中了解一个追踪示例：

在这里，我们可以看到资金被分成许多新的、唯一的地址，然后欺诈者会用典型的混合器手段，把这些地址重新合并。

在其他方面，欺诈者还利用剥离链（peel chains） 和其他复杂的操作来混淆资金流向。剥离链是一种用于洗钱的连串交易，在这种交易中，多个实体可以通过不同钱包连续快速地发送加密货币，然后再将少量加密货币套现，最后把剩下的大部分货币发送到另一个钱包。

上面这张图是 PlusToken 欺诈者进行混淆处理的一个很好例子。资金从左上角的钱包开始，然后向右移动。对角移动代表地址类型的变化，而垂直移动代表混合器的使用。

最终，这笔资金被转移到火币的一个场外交易经纪商地址上进行清算，这就是目前几乎所有 PlusToken 加密货币套现的手段。场外交易经纪商为个人买家之间的交易提供了便利，这些买家可以、或是其实不希望在公开交易所进行交易。场外交易经纪商通常与交易所关联，但是独立运作。如果交易者想以设定的议定价格变现大量加密货币，他们通常会找场外交易经纪商。

不仅如此，相比于大多数正规的加密货币交易所，场外交易经纪商对 KYC 要求更低，因此对像 PlusToken 这样的犯罪分子极具吸引力。正规的加密货币交易所会监控交易并保留客户信息，以便报告可疑活动并遵守执法部门的监管规则，但是场外交易经纪商遵循的却是不同的规则，虽然许多规则也是合法的，但的确有场外交易经纪商利用较低的 KYC 要求为非法用户提供服务，有些场外交易经纪商在高额利润的驱使下甚至会专门从事犯罪资金转移和洗钱工作。

在这种情况下，通过场外交易经纪商套现可能会是最近比特币价格被压低的一个原因。

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编译者/作者：初心不改

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