比特币的可混性，混合性以及维护隐私的法律限制–比特币杂志

2020年2月13日，俄亥俄州阿克伦市的拉里·哈蒙（Larry Harmon）被控三项罪名：（1）串谋洗钱；（2）经营无证货币转账业务；（3）未经DC许可证进行货币转账。

根据美国司法部的说法，哈蒙经营的“螺旋”（Helix）也被称为“翻转者”（tumbler）或“混合器”（mixer），没有注册为货币服务企业或货币转账者。这些技术允许用户混淆其比特币的来源。

比特币隐私法规

根据《银行保密法》（BSA），交换虚拟货币（除其他外）是FinCEN监管的活动。根据FinCEN，“[a]n交换商是从事将虚拟货币兑换成真实货币，资金或其他虚拟货币的企业。”交换者必须在FinCEN中注册为货币服务业务（MSB）。一旦注册，交换者必须执行合理设计的程序以防止洗钱。

区块链分析和财务隐私

在合理性标准不断发展的同时，防止洗钱的一种可能方法是区块链分析。区块链分析公司拥有庞大的营销预算，并且正在说服加密交易所使用其服务，以“降低风险”该交易所自己的合规报告职责。

同样，尽管法律没有要求，但一些较大的银行已将使用区块链取证分析服务作为获得银行帐户的条件。与爱德华·斯诺登（Edward Snowden）在2013年进行的Dragnet监视类似，这些服务试图（具有可争议的准确性）识别比特币的历史，而该比特币的历史（没有其他干预措施）可能会暴露广播该交易的用户过去和将来的所有交易。 。

区块链取证分析可以包括收集大量个人信息，这些信息包括用户的消费习惯，总资产以及比特币是否进入了暗网或被用于非法用途。除了与过度收集数据有关的隐私考虑外，公司购买这些服务的要求可能会大大增加进入该行业的成本，减少竞争并剥夺消费者获得金融服务时可能拥有的选择。

如果区块链分析服务确定特定比特币已参与犯罪活动，则这些比特币被称为“受污染”。受污染的比特币的概念是有争议的。区块链分析公司以及他们向其提供服务的政府的最终目标是知道谁拥有比特币。这是一个艰巨的任务，但如果他们能做到这一点，那么第一层比特币的财务隐私将不复存在。

“清洁”比特币

消除比特币所谓的异味的一种故障保护方法是让它被政府抓住并在拍卖中转售。一旦通过政府，受监管的加密货币交易所就可以再次开始接受它；它是干净的。”

“清理”比特币的另一种方法是通过使用滚筒/混合器或CoinJoin来中断比特币过去和当前交易之间的链接。不倒翁和搅拌机是托管的：这意味着当使用不倒翁或搅拌机时，他们必须将其硬币的控制权交给另一方，并相信该方将把比特币还给他们。相比之下，可以进行多种CoinJoin实现，而无需牺牲对硬币的控制。不是您的钥匙，不是您的比特币。

尽管大多数人都认为政府在打击犯罪方面具有正当利益，但一些隐私倡导者担心行业标准受到两种强大力量的严重影响，这两种力量可能无法适当权衡金融隐私问题：（1）全球金融行动特别工作组（FATF） ），一个旨在协助全球政府进行监督和收税的政府间机构； （2）可以从利润丰厚的政府合同中获得巨大收益的合规公司。

从隐私权倡导者的角度来看，感兴趣的团体（无论是公共部门还是私营部门）可以推动采取更严厉的措施，合规公司将获得更多的收入。在法证区块链分析公司的理想世界中，用户的个人隐私可能被视为犯罪活动的证据。

隐私和可替代性齐头并进

可替代性定义为“能够替代彼此”。可替代性是金钱的关键素质。考虑以下示例：

如果爱丽丝借给鲍勃10美元的钞票，那么爱丽丝不需要用同样的10美元钞票还款；任何10美元的钞票都可以。从同样的意义上说，爱丽丝可以接受一张5美元的钞票和五张1美元的钞票，但仍会感到满意，因为总数等于10美元。

相反，作为不可替代性的一个例子，如果爱丽丝借给鲍勃她的车，鲍勃退还另一辆车是不可接受的，即使它的品牌和型号与爱丽丝的原车相同。就所有权而言，汽车是不可替代的。 （但是，鲍勃归还汽车时购买的汽油是可替代的。）

应用于比特币时，一个迫在眉睫的担忧是，如果某些比特币与其他比特币的区别对待，那么比特币的固有特征之一就是货币将减少，从而有可能阻碍比特币作为全球储备货币的未来。

硬币混合/翻滚

由于可以通过使用区块浏览器公开验证比特币区块链，因此一些用户开始进行硬币混合或翻滚，在这种情况下，用户将其比特币发送给接受比特币的服务，然后将指定的金额减去费用后发送到目的地发件人请求。这使得收件人几乎不可能破译原点。个人在交易中希望获得隐私可能很邪恶，但是私下使用比特币也有合理的理由。例如，您可能不希望与您进行交易的人员能够看到您有多少钱，或者能够查看您过去和将来的所有交易和关联。

投币

CoinJoin由Greg Maxwell于2013年首次提出，是一种隐私保护技术，不需要将监护权交予另一方。 CoinJoin是将来自多个支出者的多个比特币付款组合到一个交易中的过程，以使外部方更难确定哪个支出者向谁付款。 CoinJoin的区别在于CoinJoin是软件，FinCEN法规豁免“汇款人用来支持汇款服务的交付，通信或网络访问服务”。参见31 CFR§1010.100（ff）（5）（ii）。

保管搅拌机

2019年5月FinCEN指南的第4.5.1节指出，“匿名服务提供商”保管混合器-是FinCEN法规下的货币传送器。通过“接受客户的价值并传递客户的价值”来提供匿名服务的任何人相同或以某种掩盖发送方身份的方式为接收方提供的另一种价值类型，是FinCEN法规下的货币发送方。”

Helix充当监管混合器，据称将用户的硬币发送到Harmon的控制权并进行交换，然后将不同的硬币发送回用户或预定的目的地。这属于货币传输的定义。

纽约市

在过去的几年中，我们已经看到洗钱和汇款费用并存。毫不奇怪，尽管哈蒙生活在俄亥俄州，并且与当时在华盛顿特区的卧底军官进行交易，但仍在纽约南区（SDNY）的所有法院之母中受审。该法院判处罗斯·乌布利希特（Ross Ulbricht）终身加倍监禁40年。 SDNY还听取了Ripple案，Tether / Bitfinex / Noble Bank案，Shrem案，Haney案，MLARS案和Vinnik案，仅举几例。这是因为SDNY对涉及恐怖主义，洗钱，国际麻醉品以及FBI，DEA或ICE认为可能威胁美国国家安全的任何其他犯罪的案件拥有管辖权。

FinCEN指南与法律

我们可能都看过了2019 FinCEN指南，其中两页的免责声明只是指南。好吧，Harmon被控的实际法律如下：（1）联邦洗钱，（2）联邦洗钱和（3）哥伦比亚特区洗钱。他没有受到与AMLD5（受FATF启发），外国资产控制办公室（OFAC）或国际洗钱有关的任何指控，但我们也会对此进行简要介绍，因为他也可能受到任何以下指控：他们也是。

联邦洗钱法

联邦洗钱活动是在发送和接收“涉及特定非法活动所得……旨在促进”非法活动的金融交易。参见标题18 USC§1956（a）。指控称，该比特币通过了AlphaBay，并被用来购买非法药物。比特币到毒品的购买发生在AlphaBay上，然后毒贩将这些比特币发送给了Helix。 Harmon知道这些比特币是非法活动的收益，因为他本人曾写过有关AlphaBay被用作毒品的文章。然后，他混合了比特币，并在DropBit（另一笔分层交易）上再次将其发送给自己，然后，普通用户可能会在不知不觉中获得受污染的比特币，并由于上述原因而冒着传统上坡下坡的风险以上。

汇款（联邦）

另一个联邦指控的复杂性是，大多数洗钱案件还涉及未注册的货币服务业务活动，这意味着该公司在建立其暗网上毒品网站之前并未在FinCEN上注册。因此，这意味着他们没有收集用户数据，报告可疑活动或纳税。这项指控可能坚持下去似乎是合理的。但是，起初，这种情况看起来很有趣，因为这是涉及混合器的第一印象。但是，混频器实际上并没有发挥作用，因为无论从零开始还是从零开始，将硬币从AlphaBay转移到Helix，再从Helix转移到DropBit钱包，都是“转移”。

汇款（DC）

DC对Harmon的指控是出乎意料的。 DC Money传输器法律从未修改过以包含比特币，也从未经过针对比特币的测试。这里的管辖权是因为卧底特工在DC的审判下执行了交易。由于这种情况，DC可能不得不完善其汇款法。如果他们希望蒙大拿州（Montana）或怀俄明州（Wyoming）都采用无加密货币的汇款规则，那将是一个很好的选择。

FATF和AMLD5

尽管Harmon并未被控与FATF指南相关的任何事情，但由于严格按照指南进行，他也不会受到指控，但AMLD5已将许多该指南付诸实践。 AML / CTF EU Directive 2018/843（AMLD5）已发布在《欧盟官方杂志》上，并于2020年1月10日生效。它涵盖了在法定货币与加密货币之间交换服务以及托管钱包的提供商。

FATF的59页指南在CipherTrace赞助的广告中在Google上得到了突出展示，它鼓励所有成员国采用美国规则。但是，作为隐私保护倡导者的关注点，本指南还引入了以隐私为中心的加密货币或软件的“增强的尽职调查”概念。指南中明显缺少有关如何在隐私与合法执法目标之间取得平衡的明确的隐私注意事项。

也可以看看

AMLD5指令建议必须扩大其范围，“以便包括从事虚拟货币和法定货币之间交换服务的提供商以及托管钱包提供商。”它还建议欧盟通过雇用“实体”来监视虚拟货币的使用来监视“可疑活动”。该指令指出，“这种监督将提供一种平衡和成比例的方法，维护技术进步，并在替代金融和社会企业家精神领域实现高度透明。”

资金转账大衣（OFAC）

Harmon没有被指控违反OFAC，但是他本来可以起诉。如果他处理了制裁名单上的个人，国家或比特币钱包地址的交易，那么他将被违反。但是，由于未在Helix收集有关其客户的KYC数据，Harmon可能不知道他是否为任何制裁名单成员提供服务。像FinCEN一样，OFAC是美国财政部的一个组成部分。它管理和执行经济和贸易制裁。

个人比特币人是否有责任知道我们的比特币去了哪里？

不，个人是“使用者根据2013 FinCEN指南。用户是指“获取虚拟货币来购买商品或服务”的人（或者在比特币的情况下，作为储蓄工具，对冲或价值存储品进行投机）。用户受FinCEN监管。但是，个人必须缴纳资本利得税，FinCEN和大多数政府机构收集的信息已在谅解备忘录中规定，可以与IRS共享。

据我们所知，尚未对此进行过法庭检验的例外情况可能是有关接收赃物的法律。通常，要使某人犯有收取赃物的罪名，他们必须知道或应该知道所收到的财产被盗。对于绝大多数用户来说，这种知识实际上是不可能的。

但是，交易所负有使用合理步骤履行其FinCEN义务的全部责任。他们的银行合作伙伴对交易所的合规性要求也可能比FinCEN更高，其中可能包括使用区块链分析工具。也有可能由银行或合规官决定，建议交易所不接受来自混频器或玻璃杯的硬币。

结论

执法工作与隐私之间的平衡具有挑战性。没有人愿意看到恐怖主义或暴力犯罪，但是当我们作为一个社会继续自由，自愿地放弃我们的许多财务隐私时，个人权利就会受到损害。

维持比特币的可替代性可以说是实现其核心价值主张之一的自由的必要条件。比特币是互联网的货币，互联网是或者应该是免费的，全球性的。并非所有国家都受益于强大而稳定的金融体系或可信赖的政府。当隐私受到侵蚀时，言论自由和结社自由也会受到损害。由于我们同意使用托管比特币解决方案，因此我们每天都会失去隐私。隐私和数据安全性不容置疑；我们应鼓励他们采取负责任的行动，以帮助保护我们的身份免受来自美国和国外的黑客的攻击。

如上所述，交易所必须采取“合理的”步骤来防止洗钱。这是否意味着接受或阻止混合硬币是每个交易所自行做出的决定。没有统一的标准。没有针对CoinJoin的“法律”。关于他们应该检查多长时间，或者根本不应该检查，没有确切的答案。

鉴于上述合法的隐私问题，我们鼓励交流不要在比特币的交易历史中对待使用CoinJoin，没有任何外部不当行为的证据，例如可疑或犯罪活动的证据。我们认为CoinJoin与比特币中的其他标准隐私惯例没有什么不同，例如不重用比特币地址。 （“为了获得更大的隐私，最好只使用一次比特币地址。”中本聪，2009年11月25日。）比特币用户不应像鼓励他们不小心泄露其社会保险号的方式泄露个人信息。 。维护比特币的隐私有助于防止个人受到黑客，恐怖分子，诈骗者和系统劫持者以及专制政府的伤害。

当实现比特币隐私从不便变为法律，财务甚至安全相关的必要性时，很难定价。美国可以将比特币网络保持私有性，这是团结一致的行为，以帮助该网络对委内瑞拉和香港乃至全球的比特币人有用。团结则存分裂则亡。

感谢许多帮助将这些知识汇集在一起??的资源。我和拉斐尔（Rafael）已经花了多年的时间来学习复杂的货币传输和洗钱法律，我们分别帮助许多比特币公司应对了这些法规。除非直接引用，否则本文中的所有内容均反映了我们的观点，但我们赞赏以下群体/个人对此主题的贡献：Samourai Wallet和Wasabi Wallet社区，Stephan Livera，6102bitcoin，ErgoBTC，Peter Van Valkenburgh，Matt Odell以及其他众多社区贡献者。

这是Sasha Hodder和Rafael Yakobi的作品。所表达的观点是他们自己的观点，不一定反映比特币杂志或BTC Inc.的观点。

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原文链接：https://bitcoinmagazine.com/articles/bitcoin-fungibility-mixing-and-the-legal-limits-on-maintaining-privacy?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=bitcoin-fungibility-mixing-and-the-legal-limits-on-maintaining-privacy

原文作者：Sasha Hodder and Rafael Yakobi

编译者/作者：wanbizu AI

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