小乔和你聊聊区块链的事儿（613）

犯罪本不该支付，但有时罪的工资用加密货币支付。上周，日本警方报告称，2018年加密货币洗钱活动增加了十倍。 2017年，日本国家警察局发现了不到700个加密货币洗钱实例。去年，他们发现了7,000多个案例。通过加密货币分布式分类账技术实现的这种新资产类别有什么用，使其对犯罪分子如此有吸引力？怎样才能保持加密货币的清洁？

加密货币以全新的方式思考世界价值。通常，没有像薄荷糖这样的中央发行人，没有印刷的钞票或邮票，也没有政府的隶属关系。鉴于传统货币和加密货币倡导者对机构和集中化的担忧与这些根本性差异，传统金融中一些无争议且历史悠久的方面在加密世界中被证明不受欢迎。关于反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）法规是最重要的争议之一，也是制止犯罪最重要的争议。

除了打击洗钱活动外，KYC / AML规则还有助于打击非法毒品交易，制止恐怖分子融资并防止贩运。外界的观察者有时会惊讶于这种措施激发了加密货币世界的抵制，但是许多技术的最早采用者都认为完全匿名是一项原则。尽管绝对匿名对某些人可能具有理论上的吸引力，但它可能会引起更多的问题，甚至无法解决。当加密货币交易被黑客入侵时，匿名保护了犯罪者。当山。 Gox交易所在2014年遭到黑客攻击，数亿美元的“丢失”资金可以追溯到帐户，但这些帐户无法与个人关联。类似地，尽管匿名可以允许不良行为者执行洗钱活动，但它使得通过抽水甩卖计划进行价格操纵要简单得多。通过使这些活动成为可能，匿名性会导致加密货币臭名昭著的波动性，并使数字货币成为稳定的价值存储的可能性大大降低。

与某些论点相反，KYC和AML并未“破坏”破坏加密货币的力量。相反，它们将激发人们对网络的更大信心并鼓励加密货币技术的新参与者，从而导致更大的权力下放。加密货币社区可能是零碎的，但是如果有几乎所有人都同意的一件事，那就是大型金融机构不久就会进入市场。也许有说服力的最大的银行和金融公司投资了动荡的资产，但它们更不愿在合法可疑的部门进行股权投资。 KYC和AML消除了实质性的进入壁垒；它们的实施可以为加密货币技术带来更大，更安全的投资。

目前，全球约有一半的人口使用银行服务；随着发展中国家进入世界舞台，银行用户的数量只会增加。随着全球化的发展，这批新成立的人口将跨越大洋和边界，进一步增加了对汇款和国际汇款本已很高的需求。 AML和KYC协议使银行能够放心地投资于加密货币，并鼓励其客户也这样做，从而使加密货币向全球一半的人口开放。甚至没有银行账户的人也可能会受益：银行参与加密货币将激发更强大的基础设施和更易于访问的加密货币交易界面，这可能使无银行账户的人进行第一笔投资并建立自己的金融声誉，只要他们拥有一部手机并能够使用互联网。

许多国际货币框架都建立在已有40年历史的协议和标准上，例如SWIFT；尽管有定期的更新，升级和调整，但是该系统仍然远远慢于当代世界经济引擎之一的预期速度。加密货币的使用年龄还不到SWIFT的四分之一，但是在短短十年间，加密货币的速度，基础架构，可靠性和多功能性都获得了令人难以置信的增长，并超过了SWIFT的许多功能。有了适当的KYC和AML，比起今天，就更有可能使用加密货币来更快，更安全，更可靠地转移付款；加密货币可能成为世界金融体系的重要基础。

好啦，今天的内容小乔就给大家讲到这里啦，下面我们来一起看看数字货币的数据：

最后祝大家天天开心，生活愉快！

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编译者/作者：乔辞念安

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