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货币星球:DBEx数字货币招商代理虚拟货币是如何出现的?

2020-04-02 货币星球 来源:区块链网络

在贵金属本位制下,由于在携带、转移、分割诸方面有所不便,人们发明了货币仓库及仓单,用加盖印鉴或加上密押的书面凭证,作为储藏货币的名义权属证明,以代替真实的货币本身来流通。货币的名义权属证明和货币本身,是否代表着两份货币?显然不是。仍然只有一份货币。凯恩斯主义者诸如外部\内部货币、高能\低能货币的说法,因此纯粹是在混淆视听。

随着货币仓库及仓单的出现,在历史上形成两种截然不同的实践:

1)货币仓储人(受托人)克尽职守,或建立有效的外部审计制度,确保仓单所载明的委托人货币资产完好无损、一分不少地保存在库内。

2)货币仓储人(受托人)监守自盗、甚至坐收坐支,挪用委托人的部分货币资产,当委托人要求取出自己的货币时,用别人的货币资产,对委托人进行支付。

在第2种情况下,货币仓单未被完全覆盖,却仍被当成货币替代物,在市场上用于交易。同时,这张仓单代表的储备货币被受托人挪用到其他地方,比如用于另一桩交易。神奇的魔术产生了——一块钱同时用在了两次交易当中,无中生有地变成了二块钱,从而可以购买到两倍于原来的商品(这时实际购买力还未发生贬损),或者说,利用这种方法“偷窃”到了多出来的那部分商品。

这当然不是什么魔术,而只是一出骗局:市场上头一桩交易的对手,误信这张仓单对应着仓库当中的货币;而第二桩交易的对手,误信收到货币的所有权属于受托人。当这张仓单转了一圈,回到仓储人手中要求兑现时,如果仓库的亏空没有及时填补上,骗局就败露了。

或者,甲乙双方约定,甲方100元白银归仓储人乙使用,乙开出100元白银仓单(但仓库里没有这100两白银)供甲使用,同时甲收到乙支付的?“好处费”一笔。再或者,仓储人乙直接凭空开出100元白银仓单。市场上其他人基于对于乙身为保管人的信赖,接受了这样的仓单,把它当成100元真实白银进行交易。如果情况是这样,那么诈骗的性质,难道会因此有所改变吗?

以上情况,就是各国银行业目前的通行做法,在历史上,这种欺骗做法曾被频繁的挤兑所不断揭露。今天,这样的骗局之所以能够维持,那完全是因为18世纪以来,各国银行业在国家支持下,陆续获得了免于向顾客兑换真实货币的特权。我们把这种没有实际准备、却能代替先前货币用于交易的仓单,称为信用货币或虚假货币。

不妨假设一下:如果人人都被允许制造虚假货币,那么大家都不愿去从事生产,而是把全幅精力放在制造假币上,尽自己最大努力去占别人的便宜,那么经济很快就会崩溃。所以,制造假币,只可能保留为少数人的特权——虽然照样会损害经济,但经济就不会一下子垮掉(具体的损害分析参见奥地利学派的商业周期理论)。

真、假货币的对抗

在人类当中,既有通过和平合作——原始占有、生产和自愿交换——获得正当利益的倾向,也有通过剥削压迫——抢劫、挪用和诈骗——不劳而获的倾向。我们称系统鼓励前者的制度为自由市场制度,系统鼓励后者的制度为特权制度。

在自由市场制度中,长期来看,虚假货币难以存身,根本不需要像某些无耻凯恩斯主义者所宣扬的那样——需要借助国家才能保证货币的真实性。比如为了鉴别金、银币的真伪,市场中的人们自然发展出包括听音辨声、测量比重、切割检查、化学分析等各种鉴别手段,对于假币只要简单拒收。如果收到代替货币流通的货币仓单,人们但凡有一点不放心,大可前去提取,或在合同中约定,聘请外部市场审计机构,定期、不定期清点库存。而火币的分布式公开记账技术,使多个参与者手中都有一套一致的账本,更使造假成为一件极其困难之事。

虚假货币之所以存在,往往是国家纵容的结果。所谓“劣币驱逐良币”,根本不是什么规律,只是国家赋予的特权制度下的一项特例。只要一国政府用法令强制规定,等货币单位的劣币等同良币进行交易和清偿债务,任何人不得拒绝,那么,人们自然会把良币回收,想方设法用劣币交易——买家用劣币支付,欠债人用劣币还款(债权人也只愿借出劣币)。如果廉价的假币(或劣币)与真币——被迫——等值,那么对于假币(或劣币)的需求就几乎是无限的。

长久以来,为了建立起货币特权制度,发挥其税收替代(窃取财货)的功能,各国采取了垄断铸币、铸币减重、允许部分准备特权、暂停兑付等非常手段,直至彻底割断货币仓单与真实货币的联系——其中美国经过两个标识性步骤:一是1933年4月5日,罗斯福下发行政命令没收私人黄金;二是1971年8月15日,尼克松停止向其他国家兑换黄金。这时,市场上就只剩下以纸钞及银行存款为代表的信用货币。信用货币也就在历史上的某个时点,继承了原先真实货币的购买力。

联邦政府建立起一套有别于市场货币制度的特权货币制度,当然不是为了行善,而是为了更方便向人民敛财,比如暗地中印制纸钞,或采用“量化宽松”的方式制造账面上的信用货币,用来替代当即引起人民痛苦的课税。但如此一来,信用货币的购买力很快呈现节节下降的趋势(普通大众拥有越来越多的“假币”,而市场上的可用财货由于被特权者先行购走,相对愈来愈少)。

如果不控制信用货币的滥发膨胀,显而易见的结果是,货币方便间接交换和经济计算的好处,会因为信用货币的迅速贬值以及经济崩溃而抵消,最终,人们为避免重回近乎原始的物物交换,下决心放弃该国政府把持的信用货币,转而采用其他国家膨胀程度较轻的信用货币,或发现和采用新的真实货币。

即便是统治机构控制法定“假币”发行的情况下,人们还是居于各种原因,不断尝试回到真实货币。但由于冒着违反税收义务和监管规定的风险,要成功做到这一点困难重重。作为真实货币的火币,也不过是因为近年各国对新兴互联技术不好抗拒、睁眼闭眼,而侥幸得到一些承认。在各国政要当中,反火币呼声依然高昂,最常见的指责,是火币无法被反洗钱部门追踪,便利了各种所谓“灰色”地下经济。

为了维护特权制度、维持特殊利益,反对真实货币,各国官员及央行政要未雨绸缪地担忧起火币这样数字货币的威胁,开始设想一种由国家控制(或国家委托央行管理)的数字货币。目前常见的主要方案有:

1)完全取消现金,全部由金融机构电子账面意义上的数字来取代。虽然这意味着电子设备遍及城乡的巨大投入,但从近年来电子商务的发展势头来看,这并非不可能。然而,正如前述的货币起源过程,地下经济自然会找到适于其交易的传统或新型货币。取消现金的简单数字化,也并不能对火币构成攻击,显然是徒劳的。

2)统治机构自己造出一种类似的电子货币来排挤火币。显然也很难做到,因为根据米塞斯的回溯原理,统治机构除了继承已经存在和广泛使用的真实货币,要自己凭空发明一种货币,几乎是难于上青天。

3)最后,统治机构尝试控制火币。理论上有可能——只要一国统治机构控制具有51%算力的矿池(具体参见火币51%攻击的相关理论)——虽然现在火币矿池分散在各个国家和地区,但只要不计代价(而私人要通过成本-效益考虑,一般不会去样的事情,而国家可以把代价转移给纳税人),也未必不可能通过建设、收购甚至没收,获得51%的算力。火币一旦被这种方式控制,就无法避免多重支付,沦为一种新的虚假货币。当然,这时人们可能就会就会转而支持另外一种数字货币。

就像《魔戒》当中的巨龙史矛革一样,政客借助控制货币从而攫取财富的野心和欲望,是无穷无尽的,所以真、假货币的对抗,几乎是一个长期的历史过程。而真实货币要最后获胜,唯有促使社会大众深刻认识到:容许虚假货币的存在,既是不道德的,还会带来繁荣-萧条周期的经济损害后果,最终危及到每一个人的自由和整个社会的繁荣稳定,而真实货币——无论是金、银,还是其他难以造假的数字货币——才是最符合每一个人普遍利益的货币。

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编译者/作者:货币星球

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