FATF批评美国采取行动打击加密货币洗钱活动

国际金融行动组织（FATF）根据全球反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）法规对美国的表现进行了重新评估。在3月31日发布的报告中，美国被评为“完全遵守” FATF关于加密资产和虚拟资产的法规，该机构认为该等级不令人满意。

评估考虑了国家法律对FATF提出的建议的遵守程度。建议15特别涉及加密资产，是该报告中讨论最多的问题之一，二十国集团甚至要求所有国家采用该建议作为标准。

自2016年进行最后一次评估以来，FATF在美国对这一问题的评级没有改变。但是，该机构自己的加密货币准则在2019年10月发生了重大变化，即所谓的FATF旅行规则。

改进和发展点

金融行动特别组织称赞了美国监管机构对风险日益增长的认识，并引用了一些特别工作组和报告，例如美国于2018年发布的“国家洗钱风险评估”。

国家法规被视为有效涵盖了FATF定义的不同类型的虚拟资产服务提供商（VASP），其中包括交易所和加密保管人等实体。但是，该报告指出，它们并未明确处理总部位于美国的VASP的具体情况，但是它们在该国没有其他业务。

加密运营商通常被认为是金融服务业务（MSB），这是一种具有很高合规性标准的分类。因此，大多数MSB都需要制定有效的AML和CTF政策，而FATF通常认为这是足够的。

此外，一些公司可能还必须遵守美国证券交易委员会（SEC）和商品期货交易委员会（CFTC）制定的规定，这进一步提高了合规性。但是，该报告批评美国维持其3,000.00美元的限额，用于不明身份的偶发交易。 FATF指南建议限额不超过1,000.00美元（约合R $ 5,000.00）。

但是，内部税收服务局（IRS）和打击金融犯罪网络（FinCEN）并没有给FATF留下特别深刻的印象。尽管注意到两个机构都对各种加密货币交易所，个人卖家和其他人进行了调查，但FATF批评了他们所使用的通用策略。根据FATF的说法，美国并未确定高风险服务提供商，因为这些服务提供商已被MSB制度涵盖。

“因此，目前的方法是否完全以风险为中心尚不完全清楚，尤其是在所有注册的CVC提供者中只有30％ [moeda virtual conversível] 自2014年以来已接受检查。”

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原文链接：https://www.criptofacil.com/gafi-critica-atuacao-dos-eua-combate-lavagem-de-dinheiro-com-criptoativos/

原文作者：Luciano Rocha

编译者/作者：wanbizu AI

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