爱尔兰加密货币公司因银行账户关闭，监管延迟而受到挤压

一家爱尔兰加密公司表示，该国最大的银行之一关闭其帐户后，其业务遭受了损失。

比特币ATM运营商Boinnex的创始人布莱恩·蒂尔尼（Bryan Tierney）告诉CoinDesk Allied Irish Banks（AIB）去年8月通知该公司，其账户即将关闭-最初没有任何正式原因。只有在蒂尔尼将帐户进行有计划的透支时（银行无法关闭帐户），AIB才发出书面说明。

AIB在10月10日的信中说，该帐户已被关闭，因为“投资回报率中的加密货币市场 [Republic of Ireland] 仍然不受监管”，也没有被爱尔兰中央银行（CBI）识别为货币或法定货币。

信中说，尽管欧盟第五次反洗钱指令（5AMLD）（要求加密公司在当地监管机构注册并掌握客户资金来源的信息）会“对加密业务施加新要求”。当时尚未实施。 “这种商业活动 [emphasis theirs] 目前，这超出了我们的风险承受能力。”

尽管爱尔兰计划在一月份将5AMLD与欧洲其他地区一起转换为当地法律，但这仍然没有发生。在今年早些时候的大选中，三个主要政党之间的关系让该国失去了政府的多数席位。由于冠状病毒现在已成为国家优先事项，因此不太可能在今年晚些时候进行5AMLD的转位。

对于像Boinnex这样的爱尔兰加密货币公司来说，5AMLD的延迟意味着他们无法获得主流金融服务。立法草案已经公布，但在颁布之前，企业将始终处于监管困境中。

根据Tierney的说法，Boinnex花费了数千欧元来确保它们符合5AMLD要求。尽管团队只有三人全职，但他们仍必须聘请兼职合规官来协助这些工作。

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Boinnex在AIB关闭帐户后被迫关闭了六个星期。虽然他曾希望找到当地的银行合作伙伴，但蒂尔尼说，他得出的结论是：“如果您目前是爱尔兰的一家加密货币公司，就无法银行业务。”

最后，该公司不情愿地去了立陶宛一家名为Mistertango的专业银行，并在那里建立了关系。不过，立陶宛监管机构很快因“系统性”违反反洗钱和反恐融资法，对该银行处以25万欧元的罚款，这导致密斯唐戈关闭了大门。

“我不太愿意使用Mistertango，主要是因为我听过关于他们的声誉的坏消息。当时这是唯一的节目 [crypto-friendly bank] 在镇上，所以我们最终付了几千美元，然后在几个月内就关闭了。”

Boinnex表示，它现在已经拥有一个可靠的加密业务银行合作伙伴，以及一个爱尔兰银行（BOI）帐户，该帐户允许支付薪金和不涉及加密业务的任何其他款项。蒂尔尼说：“我知道另外三家公司的爱尔兰银行帐户被关闭了，我们不会抓住这个机会。”

AIB发言人在给CoinDesk的声明中说，该银行没有针对加密公司的政策。他们补充说，他们要求所有客户端都必须遵守本地AML和了解您的客户要求。他们说：“我们无法为无法遵守这些规定的客户开设账户。”

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这不是一个孤立的事件。其他爱尔兰加密货币企业也面临类似问题。

同行交易所BitIreland表示，它在2018年也关闭了AIB帐户。一位发言人表示，该公司现在被迫支付“疯狂的每月金额”以使用离岸银行的支付帐户，并且现在计划出售该业务。

加密货币交易所Bitcove告诉CoinDesk，它已经在所有主要的爱尔兰银行（包括AIB和BOI）开设了帐户，但都已关闭。一位发言人说：“我们实际上是被爱尔兰银行授予初创企业奖的，只是在短短几个月后关闭了我们的帐户。” “即使我们试图向他们展示我们的业务如何完全合规，爱尔兰的银行也从未对我们的反洗钱政策感兴趣。”

一位要求他和他的公司保持匿名的企业主说，他们曾考虑在爱尔兰成立公司，但由于他发现银行不愿与加密货币公司合作而去了其他地方。他说：“我们看了几年，然后转向其他地方，因为市场上所有的共鸣都太困难了。”

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AIB决定关闭Boinnex帐户仍然使Tierney感到恼火，因为这导致他的业务中断。他说，更糟糕的是，爱尔兰政府一直在试图将该国推广为加密业务的理想目的地，但与现有行业参与者的合作却无济于事。

爱尔兰财政部长帕斯卡尔·多纳乌（Pascal Donoughue）在去年接受《爱尔兰时报》采访时说，政府“完全支持开发和采用区块链等新技术，以此鼓励数字化和促进创新。”

当时，ConsenSys Ireland的董事总经理Lory Kehoe指责政府未认真对待新技术。他说：“部长们未能完全掌握我们在这里拥有大量机会的情况，因此向区块链提供了口头服务，因此，除了做黑客马拉松之类??的事情外，还需要采取具体措施，”他说。

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原文链接：https://www.coindesk.com/irish-banks-are-putting-the-squeeze-on-crypto-companies

原文作者：Paddy Baker

编译者/作者：wanbizu AI

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