为了提高公众对区块链技术的认识，促进区块链服务技术的研究和应用，中山大学区块链和智能金融研究中心推出了InPlusLab区块链黑板部分。本节以系列推式格式介绍与区块链相关的技术和知识。本期主要介绍了积木链中手机的欺诈识别。
新技术刚出现时，很容易被非法分子利用。正如电子邮件最初普及时存在大量垃圾邮件，区块链技术也成为各种非法应用的中心。庞氏骗局是在区块链时代开始揭开智能合同面纱的经典骗局，在技术上给人留下了很深的印象。
庞氏骗局
“庞氏骗局”源于意大利人查尔斯庞兹(1882-1949年)于1903年移居美国。我想在美国做油漆工人和其他很多事情，赚大钱。他在加拿大因伪造罪入狱，在美国亚特兰大因走私人口入狱。美国资金梦想10多年后，庞兹得知最快赚钱的方法是金融，他从1919年开始隐瞒自己的历史，来到波士顿，设计了卖给美国大众的投资计划。
这个投资计划简单地说，就是投资一件东西，获得高收益。但是庞兹故意使这个计划变得非常复杂，使普通人完全无法查明。1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济充满混乱，庞氏骗局就这么简单。他宣布购买欧洲的一种邮政汇票，卖给美国就能赚钱。根据国家间政策汇率等因素，很多经济行为是普通人所不知道的。有人指出，只要稍微了解金融知识，就不能以这种方式赚钱。但是庞兹一方面在金融方面迷惑了，另一方面设置了巨大的诱饵，并主张所有投资在90天内能获得40%的收益。此外，他还补充了“眼见为实”的证据。(。最初的“投资者”在规定的时间内得到了庞兹承诺的回报。所以后面的“投资者”采取了很多后续措施。大约一年内，近4万波士顿市民成为了庞兹赚钱计划的投资者，大部分是抱着富裕梦想的穷人。庞兹接受了约1500万美元的小规模投资，平均每人“投资”几百美元。当时的庞兹被一些愚蠢的美国人称为哥伦布和麦考尼(电台发明家之一)，是三个最伟大的意大利人之一，因为正如哥伦布发现新大陆一样，他“发现了钱”。庞兹住在有20个房间的别墅里，有100多套昂贵的西服、专用皮鞋和几十根金饰用的手杖，他妻子买了无数贵重的宝石，连他的烟斗都镶上了钻石。一位金融专家揭露庞兹的投资骗局时，庞兹还在报纸上发表了一篇文章，反驳说金融专家一无所知。
1920年8月，庞兹破产了。他收到的钱按照他的承诺可以买到数亿张欧洲邮政汇票，实际上他只买了两张。从那时起，“庞氏骗局”后来成为一个专门名词，指的是花“投资者”的钱给前面的“投资者”，以此为代价给他们钱，本身不创造价值的骗局。
智能手机的骗局， 在区块链时代，很多庞氏骗局都伪装在智能合同的面纱下。我们称这种庞氏骗局为智能手机公司欺诈，相应的智能合同称为智能手机公司欺诈合同。具有自动执行、不可篡改特性的智能合同，因为庞姆欺诈成为引诱受害者的有力工具。更重要的是，赞助商是匿名的。下图向投资者们保证，投资后合同将支付1.2到3倍的随机收益，这是代表性智能手机公司欺诈的宣传图，其报酬似乎即将到来。
但实际付款不是这样。手动检查合同交易，有112人参与，只有22人从合同中获得收益。最幸运的参与者中，有两人分享超过40%的收益，被认为是合同的创建者。显然，这份合同损害了大多数其他参与者的利益。
这是典型的智能手机诈骗。智能手机欺诈包括树形、顺序型、瀑布型、游戏型等。树欺诈使用类似于交叉销售欺诈的树数据结构存储用户之间的排序。如果一个用户订阅协议，则必须指定另一个用户作为邀请者。然后，该用户成为自己的父节点，如果没有指示邀请者，则父节点是根节点，即欺诈的所有者，并且参与者之间形成了下图中的关系结构。新用户加入后，该投资在她的祖先之间按一定的规则分配。
因此，如果他想获得收益，就必须继续“离线”发展。对节点的子节点数没有限制，因此节点的子节点(和子节点)越多，赚的钱就越多。一般来说，提前加入合同的用户受益最多，晚加入的用户受益较少，大部分合同参与者遭受损失。庞姆欺诈的“弱点”之一是，后期投资者看不到回报，不愿再参与。一个游戏型智能手机欺诈Fomo3D引入了一种特殊的机制来解决这个问题。简而言之，Fomo3D是基于智能合同的脱中心金盘游戏。
每个游戏24小时倒计时时，购买使用以太的钥匙(相当于股票)。从密钥购买到第一轮结束，以后玩家可以得到持续的分红，拥有的密钥越多，得到的分红就越多。每次一个人购买钥匙，游戏的倒计时就会增加到30秒，时间最多增加到24小时。
这样，只要有人继续参与，游戏就不能结束。如果24小时以上不购买密钥，最终参加者将在奖金池中获得48%的以太网呼叫。这种规则使疯狂的赌徒们争夺最后的参赛者，解决通常庞姆骗局后期无人参与的问题。区块链技术成为中心的原因，没有人操纵这个游戏，人性的贪婪使这个游戏成为看不见尽头的“庞氏游戏”。
智能手机欺诈识别
就像生活中要打击“MLM”一样，区块链生态系统也要打击这种合同，首先要确定这种智能手机欺诈。那种骗局怎么识别？区块链数据是公开的和透明的，所以最容易想到的方法是分析合同帐户的资金流，以确定是否有助于帮助以前的投资者。下图是之前宣传的智能手机欺诈的资金流程图。
其中纵坐标代表参与者，横坐标代表时间轴，红点代表参与者在协议上的投资，绿点代表协议的收益。这表明，此后多数参与者实际上没有任何回报。
从资金流动的角度分析合同是否是智能手机的欺诈合同是比较容易的，但是已经有很多人被骗了，以后参加者认识到这种补偿以后可能不会再消失，再次了解其意义也不容易。
为了解决这个问题，我们直接从合同的字节码中提取了特征，建立了庞氏骗局的识别模型。字节代码是编译源代码后放在块链中的，任何协议都不需要源代码就可以在链中运行，但必须没有字节代码。由于通过字节码创建了识别模型，所以在合同还没有影响的情况下，可以判断该模型是否是庞氏骗局。
—-
编译者/作者：心向太阳
玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。
|
