银行卡被冻？这不算啥，看看史上最惨的场外交易大佬的遭遇（之一）

文/胡同叔

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注:项目分析仅代表个人观点，投资有风险，入市需谨慎

最近火币OTC交易搞的沸沸扬扬，据悉很多做场外的大户被冻卡，币圈传言是因为一个3亿的大案“杀猪盘”，涉及到黑钱黑U，于是作为场外交易最牛的火币很多人“中招”也就很好解释了。后来有人真相了：

这次冻卡范围的确很大，真有普通小伙伴中招——老胡身边的一个小伙伴前天就中招了 。也是因为在火币卖U换钱，然后被JC叔叔调查了，好在有惊无险。很多被冻卡的叫苦连天，可幸福是比出来的，总有一个比你惨！今天老胡讲讲一个“史上最惨场外交易者之一”的真事儿，废话不说上图（1—6页）：

大家看图说话，这件事发生在2019年，是一个场外交易大佬的真实故事。老胡帮助大家捋一捋时间故事线（部分老胡脑补，纯属八分虚构）：

1.大佬场外场外交易做的风生水起，作为一名经常交易的老油条，大佬经验丰富。大佬常常认为冻卡？不存在的，那是别人的事。可突然一天点外卖时发现自己的银行卡居然付不了款！what ?shit！大佬可不是一般人，这种场面见多了，立马操起电话致电某银行客服，原来被冻结了……

2.卡里钱还不少呢，大佬坐不住了，外卖也不吃了干脆去开卡所在地银行柜台问问，原来不是银行冻结，而是司法冻结……司法？这个有点麻烦了大佬有点慌，但转瞬一想，怕个球！老子又没犯法，那就静等解冻呗，继续开个卡或换个银行开个卡做场外数字货币交易，自己的手艺不能丢，话说“拳不离手曲不离口”，钱还是要正常赚滴！

3.过了不到1个月，大佬新开的开又被冻结了，依旧是司法！大佬出离愤怒了，还让不让人开开心心场外交易了？干脆一不做二不休再开一张！然后，第三张卡随后被华丽丽的冻结了……

4.大佬这次真有点慌了……直至有一天某地（厦门）的JC叔叔找上门来了解情况。大佬依旧嘴硬，一问三不知， 我一没嫖娼二没犯法，就是某交易所卖点数字货币收点钱，可那也是实名的！反正跟警察说，警察也不懂。好在人家很客气，录完口供并没有拘留直接放了。

5.大佬松了口气，暗暗心惊，以为事情终于过去了，但依旧整天喝着闷酒琢磨如何解冻那几张银行卡，毕竟里边的钱不在少数！然而“人在家中坐，锅从天上来”你懂的，又一波JC叔叔来了，然而既然你说不清，而且什么加密货币的我们JC也不懂，你还多次开卡收钱，那就跟我们走一趟去喝个茶聊聊天说个清楚，别怕，没啥的……然后大佬这一走就被华丽丽的拘留了！

6.大佬真的怕了，可惜已经晚了。原来给他汇款出金的上家也被抓了（如图），然后就是被关了一个月，研究定罪的事儿：诈骗、隐瞒、掩饰、违法所得……总有一款适合你，好在大佬平常真的很小心，真的没有嫖娼酒驾等犯罪前科，加上最后的积极配合、律师沟通、找人找关系，关了一个月终于放回来了……

7.毕竟被关了一个多月，虽然不打不骂，可吃糠咽菜、睡厕所边以及精神和身体的压力让大佬心有余悸（心里有阴影），转而羡慕那些冻卡但没被JC叔叔带走的，从此退出场外交易，冻卡就冻卡吧，那算个啥，只求半夜别被人敲门，币圈江湖上只留下了大佬的传说……

以上纯属老胡根据图片虚构，但估计会有很多地方巧合，大家引以为戒！鉴于币圈交易所在我国并不被认可，因此很多小伙伴一不小心就躺*，老胡根据以上案例和大佬们的话总结一下，有哪些经验教训。

首先，大佬江湖经验一定是有的，关于币圈场外交易（实名什么的都注意了）大佬被拘留的原因根本上就一个涉及到一个资金大案，但大佬收的钱距离黑钱最近！

其次，大佬当初的资金额一定很大 ，肯定超过几十万。此外，就算没有黑钱，但突然的大额资产入账，大概率可能触发银行的风控，受到银行方面的审查限制（如果是公务员就得小心了，比如说反腐等等）。

因此，暴富不是一蹴而就，得慢慢来：

出货时把时间维度拉长，反正你又不着急用钱，慢慢来呗。不行先换成稳定一点的U，然后慢慢出货、小资金多频次长时间出货（不集中变现，但同时较少交易频率）；

还有，生活和享受完全可以通过加密货币支付！就像中本慧的拍卖，目前很多个人（淘宝商家）都玩BTC等数字货币，那就直接交易吧，不用变现也就压根没有买卖收到黑钱、触发风控的烦恼。

此外，还有很多小细节注意：专门的支付宝（好于银行卡）/银行卡最好不用中行的多用地方的/收到钱别着急马上取/看清楚打款人信息和账号信息是否一致/认准蓝盾/找星级高的交易（价钱相对低）/找熟悉的人交易等等……大家注意就好。

最后，如果真的碰到冻卡，无论是银行的还是司法的（如果是司法的暂时别再开卡交易了），千万别寄托于交易所（交易所表示啥也不知道），那就老老实实配合（不要躲）、说清楚来源（流水账）、咨询好律师、多询问当地JC朋友沟通帮忙（国情）静等解卡就好了，只要不是距离黑钱最近，最多半年也就完事了。

对了，友情提示，千万不要擅自去司法冻卡的JC叔叔所在地上门询问闹事，那就属于“千里送人头了”，不抓你抓谁？

最后的最后，没有绝对的安全，但混币圈不易，我们要做大概率的事儿。

大家怎么看？欢迎讨论。

你好，我是区块链世界里讲情怀的胡同叔，感谢阅读

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编译者/作者：胡同叔与区块链

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