美国SEC证监会监管的RIA牌照申请流程

美国证券置业委员会，英文全称U.S. Securities and Exchange Commission，简称SEC。RIA牌照是受美国证券置业委员会（SEC）监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。获颁机构和个人必须经过监管层严格资格审查方可获得认证，也只有获得该资质的机构才可以收取相应的客户管理费，并对客户承担委托责任。

SEC对RIA牌照监管

获得RIA牌照的机构和个人必须以客户的利益为出发点，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。同时，该机构和个人必须在获得客户的认可后才能进行每笔款项的投资。以上是SEC法案的强制操作法则，以保障客户的合法权益。

另外，SEC会定期对RIA牌照企业进行监督，主要集中在投资方案收入表现、资产风控，以及操作的合规和合法监督，并且会将监管结果予以公布。鉴于美国对财富管理机构的监管机制之严谨和成熟，只有极少数中国企业获得RIA牌照，有路便是其中之一

SEC RIA牌照业务范围
大型跨国金融投资企业在美国运营都会申请SEC RIA（注册投资顾问(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多数获得 RIA牌照的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的交易所或者交易机构。

RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责

RIA 牌照的注册、申请的资料：

1.?一份牌照的办理委托书：

2.公司注册问题?文件：

?美国公司注册证明?文件；

?公司的章程（如有）；

?董事的护照；

?公司业务说明报告；

3.系统报备：

?注册?金金融?行行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统；

?填写牌照的申请报告

?填写 SEC 的问卷调查报告

?代理理申请?的声明；

合规报告等其他资料、

宜信财富、海投金融、KIB、Token Club、Harbor、老虎证券、财鲸等交易商和平台都获得了美国SEC的监管许可，合规一定是不可或缺的

本文来源：zhu15858934564
原文标题：美国SEC证监会监管的RIA牌照申请流程

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编译者/作者：zhu15858934564

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