冻卡看上去是个安全问题，其实是个概率问题｜今年冻卡厉害的原因在这～～（

上次的冻卡潮闹腾的沸沸扬扬，但是有一些小伙伴又安然无恙，一时之间吓到了不少频繁OTC的小伙伴，甚至大家都开始担心大牛市赚到了USDT最后无法换成CNY～～

昨天，在整理快讯的时候发现这则消息，广东对利用加密货币x钱的行为重点追查，单季度的罚金，就超过了2019年全年的罚金。可见，今年的x钱业务繁忙。

此前有消息称东莞警方严查电信诈骗，导致冻卡超过了数千张，很多做场外承兑商的小伙伴也证实了这一消息。

1，你的卡可能没那么容易冻

数字货币x钱其实并不是太适合，前段时间，我一个朋友接触过一个相关业务的人员，我也大致了解了这行的流程。

首先，h钱方，肯定不会自己去x钱，而是去找专业的x钱团队。而x钱团队也一定不会用自己的相关身份去交易！

这些身份全部来源与黑市，包括身份*证、银行*卡、手机*号、U盾，除了人脸识别，几乎可以买下你的任何信息。

再次，h钱会通过赌场钱庄等场所，换成现金，然后存入卡中。再去注册交易所账户，进行匿名加密货币购买。

其次，为了掩盖匿名加密货币的去向，x钱方需要将币快速的提到匿名货币钱包（防止被交易所识别冻结），然后，再次将匿名加密货币资产转移到另外一个钱包。

最后，再充值到交易所，出售换成法币。

在这样的一个流程当中，x钱方是不会愿意承担这么长的时间周期的，因为时间周期越长，越不安全。一旦被冻结，x钱方就拿不到提成，反而还损失本金。

所以，大部分的x钱方式，其实是通过POS机，而不是加密货币。今年之所以x钱业务增加，大概是为了防止DCEP，带来的相关政策风险。

市场上，的确有通过加密货币洗钱的行为，但其份额，相比正常的OTC交易，并不算很大。而且，对于散户来讲，概率会更小。在上面的流程当中，承兑商需要承担的风险更大一些。

2，交易所也做了很多风控

关于交易所，其实也做了很多相关的风控来保证资金的安全。一方面也本应该属于职责所在，一方面也为了自身的信誉。

交易所做的风控：

1）实名制，尽管可以从黑市购买到身份信息，但这是必须增加的阻力，同时也为了个人资产安全考虑；

2）商家保证金，商家赚取利润的同时，也需要承担一定的风险。相比于普通用户，承兑商冻卡风险更高一些；

3）提币限制，币安的OTC提币是遵循T+1的策略，这样增加了洗钱的周期，提高安全性。

3，散户应该注意的一些地方

其实很多承兑商对冻卡的现象，几乎已经习以为常，毕竟交易太过频繁，所谓常在河边走，哪有不湿鞋～～

尽管散户冻卡的现象其实并不多见，但是还是需要提高警惕。冻卡作为一个概率问题，我们可以从一些角度去降低遇到不法资金的概率。

1）降低OTC交易频率，尽可能的只做长期投资，降低出金频次；（短线投机烦恼多）

2）去小一些的商业银行办一张专用的卡，避免使用绑定还信用卡、房贷、车贷的银行卡，避免贷款延期；

3）冻卡和金额大小无关，100元都有可能让你的卡冻结；

4）不要在三大所的其他平台购买和出售加密货币，之前有一位小伙伴在Paycoinex，OTC买入之后，直接不让提币，小所尽可能的避免；

5）找熟悉的承兑商交易，即使是对方收到hei钱，最后感染你的卡，导致冻结，对方也可以积极的和你配合解冻。

如果这样做了还冻，那就只能认栽，不过，即使冻了也不要慌，自己要自己没问题，积极配合，大概率是没问题的。

1）即时联系银行，找到是哪个机构冻卡，然后和相关单位沟通；

2）遇到特殊情况，可以先不管，一般24小时后会解冻（据说云、豫地区的机构出现这类现象的概率比较高）；

3）不要慌，积极配合，实在不行可以找关系，开具相关证明，只冻结相关金额，转移卡内其他余额。

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编译者/作者：冰棒

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