闲谈 || 爱沙尼亚撤销500家加密公司的许可证 || 加密行业的合规之路【红包】

在2017年史无前例的加密货币繁荣鼎盛时期，爱沙尼亚成为欧盟的数字开拓者，向加密货币公司颁发了数百个许可证。根据爱沙尼亚的电子居留许可计划，该国的监管机构于2017年批准授权向加密货币公司颁发经营许可证。

在 e-Resident项目是一个由政府颁发的数字身份和地位，允许创业者，自由职业者和数字游民运行，而在国外生活或旅行管理公司的无纸化。当时的宽松规定甚至使在波罗的海没有实体存在的公司能够获得许可证。

结果，三年内发放了1,400多个许可证。但是现在，有报道显示，爱沙尼亚的监管机构已采取行动撤销500家加密公司的许可证，以应对2200亿美元的洗钱丑闻。

爱沙尼亚金融情报部门负责人马迪斯·雷曼德（Madis Reimand）在接受彭博社采访时表示，监管机构担心被吊销执照的公司可能会使用其本地证书在国外进行欺诈。

爱沙尼亚加密货币繁荣的终结？

对于大多数围观者来说，爱沙尼亚政府的举动更加证明了加密货币不过是一项高风险的投资。但是，其他人仍然认为，这无非是对加密市场监管不力的情况。

然而，尽管遭到了镇压，Reimand在声明中明确指出，这一想法并不是要削弱加密货币部门，而是要防止与洗钱相关的风险：“这是整理市场的第一步。”另外，Reimand说：

“如果金融货币单位反复违反监管机构的戒律，则金融情报部门可以撤销其提供的授权。”

爱沙尼亚的牌照：发生了什么事？

在指控数千亿美元流经丹麦银行Danske银行在爱沙尼亚的分支机构后，爱沙尼亚的FIU将注意力从银行转移到了加密公司上，此举凸显了加密公司的真实性。然而，在与Cointelegraph的一次对话中，驻爱沙尼亚的金融技术律师Mykola Demchuk透露，波罗的海国家的举动与2200亿美元的洗钱丑闻无关。

毕竟，雷曼德没有在声明中强调被吊销执照的任何加密公司的任何不当行为。另外，只有在获得许可后六个月内未能在爱沙尼亚开始运营的公司才会受到打击的影响。

此外，雷曼德说，只有违反授权，在授权发布后六个月内未开始运营或“申请授权时提供虚假信息”的公司才会受到影响。

丹麦银行爱沙尼亚分行参与了数十亿美元的丑闻，也许让爱沙尼亚的监管机构口中含糊，迫使他们严厉打击加密货币公司，以作为替罪羊。德姆楚克认为，导致爱沙尼亚金融情报机构采取行动的原因只有四个：

“一些获得许可证的公司并没有真正需要它们。他们申请许可证是因为在2017年至2018年期间存在不清楚的监管做法。”

其次，Demchuk认为，“有些根本无法按照监管机构的要求在6个月内开始运营”，并补充说“第三个原因是合规性。这些公司没有遵守反洗钱法规，因此，许可证被吊销了。”Demchuk还说：“爱沙尼亚有一些咨询公司正在出售已经获得加密许可的'准备就绪'公司。”他总结说：“其中有些未能在6个月内出售此类公司。因此，FIU撤销了许可证。”

2020年非法使用加密货币的情况有所增加

即使涉及Danske银行的洗钱丑闻发生在去年，但爱沙尼亚监管机构吊销执照（可能是针对该丑闻的回应）为欺诈者不断尝试使用加密货币洗钱提供了启示。

根据情报公司CipherTrace本月早些时候发布的一份报告，到目前为止，到2020年，加密货币在洗钱活动中的使用率很高。该报告指出，自年初以来，通过加密货币窃取的不良资金现在达到14亿美元。

CipherTrace报告还指出，洗钱者倾向于使用来自美国比特币ATM的高风险交易所，而不是公认的低风险加密货币交易所。因此，专家得出的结论是，比特币ATM的风险更大，因为其中大多数都具有宽松的AML和KYC，即反洗钱和了解客户政策。

尽管通常由法定货币的支持者破坏加密货币以供不良行为者使用，但与非法活动相关的比特币交易的份额在过去几年中有所下降，这是由于人们越来越认识到区块链缺乏匿名性，因为它们具有追踪和识别交易的能力。

在世界各地的权威人士看来，加密货币交易的伪匿名性质带来了挑战，使得几乎不可能实施AML和KYC策略。但是，区块链的潜在功能有可能帮助解决这一问题。如果所有加密钱包都需要在入职期间接受合规性检查，则当局很容易追踪非法资金。尽管极大地影响了用户隐私，但这种解决方案可以确保加密行业的发展不受不良行为的影响。

创建以加密为中心的AML策略

对于像爱沙尼亚这样的国家来说，要充分实施针对加密行业的AML准则，必须创建考虑到加密的分散性的定制解决方案。可以说，人们对加密货币越来越受黑客误解的原因之一是，大多数司法管辖区都有针对中央金融系统量身定制的AML和KYC系统。

正如Demchuk所说，虽然显然爱沙尼亚监管机构的镇压并非针对加密货币行业，而是整顿市场的一般举措，但监管机构面临的挑战是提出适当的监管加密货币公司的政策。 ：

“现在的关注点是建立一个系统，以使当局可以对加密货币公司进行适当的监督。这还包括吊销那些无法遵守法律的人的许可证。”

在爱沙尼亚，变革已经开始。Demchuk在讲话中说，现在，“一个人必须在爱沙尼亚拥有实体机构”，并且“对AML的要求更加严格，并且需要更多时间来处理来自加密公司的许可证申请。”Reimand澄清说：“自2020年3月10日起，存在针对虚拟货币服务提供商申请授权的新要求。”

结论如下：

“在2020年3月10日之前获得授权的公司必须在7月1日之前满足要求。那些未这样做且未通知FIU的公司的授权必须予以撤销。到今天为止，已有900多家授权的虚拟货币服务提供商。”

（本文内容仅供参考，切勿作为投资依据；投资有风险，入市须谨慎。）

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编译者/作者：来自外太空的人

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