FATF对数字资产监管将有什么新动作？

近日，金融行动特别工作组（The Financial Action Task Force ，FATF）在提交给20国集团财政部长和央行行长的关于稳定币的报告中，提出了新的监管意向。

此前，稳定币被认为有可能刺激金融创新，提升效率并改善金融包容性。稳定币如火如荼的发展，也让人担心容易被罪犯和恐怖分子用来ML/TF（洗钱和恐怖主义融资）。

FATF发现，由于其具有匿名性、覆盖全球和非法资金分层的潜力，稳定币与某些数字资产具有许多相同的潜在ML/TF风险。根据设计方式，它们可能允许通过非托管钱包进行匿名对等交易。这些功能具有ML/TF漏洞，如果大量采用，则漏洞会加剧。

为打击洗钱、资助恐怖主义和大规模毁灭性武器扩散等筹资，FATF制定了国际标准——《反洗钱金融行动特别工作组标准》，对个人和金融体系之间的中介机构进行了专门的反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）义务的规定。为了减轻数字资产的ML/TF风险，FATF于2019年6月修订了其标准，要求数字资产服务提供商（virtual asset service providers ，VASP）实施针对ML/TF的全方位预防措施。

2019年10月，二十国集团（G20）要求反洗钱金融行动特别组织（FTTF）考虑与稳定币，特别是“全球稳定币”有关的AML/ CFT问题。当时的报告阐述了FATF对与稳定币有关的AML/CFT问题的分析。来自金融稳定委员会（FSB），国际货币基金组织（IMF）的补充报告考虑了稳定币的其他影响，包括其金融稳定性和宏观经济影响。

FATF认为，具有大规模采用潜力的稳定币将在一定程度上由可识别的中央开发商或治理机构集中管理。这些开发商和治理机构通常将是金融机构（例如，作为“发行和管理付款方式的业务”）或VASP（例如，作为“参与付款的业务”）以及根据修订后的FATF标准“参与或提供与数字资产相关金融服务”。它们将根据经修订的FATF标准承担AML/CFT义务，这是减轻稳定币带来的ML/TF风险的重要控制措施。此外，其他非中心化的实体也需要承担相应的AML/CFT义务。

同时FATF还认为，目前不需要再修订FATF标准。但是，鉴于稳定币是一个快速发展的领域，必须对其进行严密监控，并且辖区必须有效地执行修订后的标准。重要的是，必须以持续不断的前瞻性方式分析所谓稳定币的ML/TF风险，尤其是具有大规模采用和增加匿名性的ML/TF风险，并在启动此类安排之前降低其风险。

因此，FATF提出了四项建议：

1.FATF呼吁所有司法管辖区优先实施修订后的关于数字资产和VASPS的FATF标准。

2.金融行动特别组织将在2021年6月之前审查修订后的标准的实施情况和影响，以考虑是否有必要进行进一步更新。这将包括对数字资产、数字资产市场以及可能会促进大规模采用匿名点对点交易的提案进行监管。

3.FATF将为管辖区提供稳定币和数字资产的指南，详细说明AML/CFT控制如何应用于稳定币，包括可供司法管辖区用来解决由匿名托管钱包通过匿名对等交易所带来的ML/TF风险的工具。

4.FATF将加强数字资产服务提供商监管框架，以供当局协调和共享有关数字资产服务提供商（VASP）的信息，增强其监管的能力。

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本文来源：财女知女和大美女
原文标题：FATF对数字资产监管将有什么新动作？

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编译者/作者：财女知女和大美女

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