保存您的许可证并增加客户端数量。 Stex交易所谈欧盟法规

2020年9月，欧盟委员会发布了关于加密资产市场监管的法律草案 [Markets in Crypto-Assets Regulation, MiCA]… 该文件是欧盟统一加密货币立法的第一步。

从那时起，MiCA一直在讨论中。 欧盟委员会接受欧盟监管机构和加密行业代表的反馈。

STEX加密货币交易所的创始人Vadim Kurilovich谈到了新法案，并分析了欧盟加密货币监管的趋势。

关于STEX交流

STEX是一个现货加密货币交易所，支持比特币，以太坊，USDC和另外400种资产。 STEX用户可以使用Visa和MasterCard以及SEPA，Bancontact和iDEAL支付系统购买加密货币。

该平台在爱沙尼亚监管机构的许可下运行，并符合KYC / AML程序。 STEX客户端已通过Cryptonomica和Fractal服务进行了验证。 后者使您可以使用不带拉丁字符的文档来确认您的身份。

2021年2月，该交易所加入了区块链和虚拟货币工作组，该组织为欧洲委员会（MiCA）提供咨询。 除了STEX之外，它还包括Chainalysis，LocalBitcoins和其他18家公司。

欧盟中的加密货币监管：从5AMLD到MiCA

2020年1月10日，第五个欧盟反洗钱指令（5AMLD）生效。 该文件将虚拟资产领域中虚拟货币和服务提供商的定义引入了欧盟立法。 [virtual asset service provider, VASP]。

根据5AMLD，加密货币公司必须遵守反洗钱和恐怖分子融资（AML / CFT）的要求。 该指令规定了欧盟国家的金融监管机构对加密货币服务的注册。 此类公司应：

2020年9月，欧盟委员会提出了欧盟金融部门创新解决方案的法律框架 [Digital Finance Package]… 该文件包包括法律草案《加密资产市场法规》（MiCA），其中描述了监管与加密资产一起使用的虚拟资产和服务的规则 [crypto-asset service providers, CASP]。

MiCA的目标是“保护消费者并确保市场完整性”。 欧洲议会和欧盟理事会正在考虑MiCA，以及为区块链项目创建沙盒的其他建议。

MiCA的措词可能会有所变化，具体取决于金融监管机构的评论。 该文件发布六个月后，欧洲中央银行发表了关于MiCa的意见，并表示需要对稳定币的发行人进行严格监管。

欧盟委员会接受来自加密行业代表的有关MiCA的反馈。 区块链和虚拟货币工作组（BVC WG）成为欧洲MiCA委员会的顾问之一。 2021年2月，STEX加密货币交易所加入其中。

“ BVC WG是欧盟最有经验和最可靠的加密业务的协会。 参与它成为向立法者传达他们在保护加密市场中的用户和企业中的作用的重要性的机会。 重要的是要保护消费者免受“夜市参与者”的影响，因为他们参与了“夜行”公司的收购，许诺了金矿开采并“剃光”了用户。 它们迅速蒸发，因此明天它们将以不同的标志出现在邻近的岛屿上。 我们需要将他们与文明世界隔离开来，”-STEX创始人瓦迪姆·库里洛维奇（Vadim Kurilovich）说道。

欧盟委员会计划在2024年之前将MiCA逐步纳入欧盟国家的立法中。 到目前为止，他们在国家立法框架内制定了监管加密货币行业的规则。

爱沙尼亚加密货币立法的特殊性

2017年，爱沙尼亚通过了一项打击资助恐怖主义和非法所得合法化的法律。 他创建了在该国开展加密货币业务的法律框架。 到2020年，爱沙尼亚当局已颁发1,400个经营加密货币业务的许可证。

2020年7月，爱沙尼亚监管机构收紧了注册加密货币公司的规则-他们增加了州费，并要求公司办公室和员工在爱沙尼亚的实际存在。

超过1000家公司未能满足新要求，并丢失了许可证。

“目前，对于加密货币业务尚无理想的管辖权。 但是，爱沙尼亚当局正在与行业代表进行磋商并进行沟通。 这与监管机构参加展览的国家有很大的不同。 2020年更严格的法规使市场焕发了活力，并淘汰了处于休眠状态的公司。 瓦迪姆·库里洛维奇（Vadim Kurilovich）指出，这一过程并非一帆风顺，但该国仍在活跃地开展业务。

他有信心行业监管对于保护加密货币交易所的用户是必要的：

“监管主要是为了保护客户。 自成立以来，STEX一直保持专业合规的地位。 我们不仅遵守监管机构的所有要求，而且还与爱沙尼亚金融情报部门保持积极沟通，以详细解释市场细节。”

2021年，STEX客户数量超过30万。 同时，随着爱沙尼亚法律的变更，欧洲交易所用户的数量增加了250％。

“大多数新客户来自荷兰，比利时，奥地利和德国。 这表明欧洲发达国家的居民信任我们。 STEX的创始人补充说，我们为在爱沙尼亚加强监管要求后能够保留许可证而感到自豪。

瓦迪姆·库里洛维奇（Vadim Kurilovich）指出，由于符合监管要求和加密货币交易所的声誉，STEX得以进入BVC WG并与欧洲委员会MiCA进行磋商。

监管的加密货币交易所：利弊

2020年11月，宏观投资者劳尔·帕尔（Raul Pal）表示，如果没有行业监管，就不可能大规模采用加密货币。 他的帖子在Twitter上引起了一阵批评。

SatoshiLabs创始人Alena Vranova指出，KYC对比特币持有者构成了危险。 人权基金会战略事务主管亚历克斯·格拉德斯坦（Alex Gladstein）写道，比特币是关于隐私和自由的，而不是机构的采用。

但是，缺乏监管会给用户带来许多风险。 他们可能会因黑客攻击而蒙受损失，购买肮脏的硬币并成为身份盗用的受害者。

“不能争辩说，所有不受监管的交易所都意图欺骗其用户。 不过，拥有许可证和受监管的状态是用户唯一的保险，” Vadim Kurilovich说道。

根据分析公司CipherTrace的数据，到2020年，加密货币骗局和黑客攻击造成的损失总计约为19亿美元，其中1.29亿美元归因于不受监管的DeFi协议。

规范的交易所对用户负有法律责任。 STEX根据欧盟通用数据保护条例处理有关交换用户的信息 [General Data Protection Regulation, GDPR] 并根据虚拟货币交易服务许可证的要求持有资产。

分析公司Chainalysis注意到与犯罪活动有关的交易数量有所减少。 此类交易在2019年的份额为2.1％，在2020年为0.34％。 但是，用户仍然可以获得肮脏的加密货币。 为了避免这种情况，受监管的交易所使用CipherTrace，Elliptic和Crystal Blockchain的解决方案来验证交易。

自2020年以来，受监管的交易所一直在引入自动生成税收报告的服务。 例如，美国加密货币交易所Gemini已集成了TaxBit的Tax Center Suite解决方案。

STEX使用三种智能服务生成税收报告：Cointracking，Koinly和Zenledger。 Cointracking可以分析交易所的交易，而Koinly和Zenledger可以计算和优化税收。

发现

加密货币继续引起欧盟当局的关注。 1月，欧洲中央银行行长克里斯汀·拉加德（Christine Lagarde）称比特币是一种用于洗钱的投机资产。 3月，欧洲证券市场管理局（ESMA）警告投资者，投资数字资产时可能会失去所有资金的风险。

瓦迪姆·库里洛维奇（Vadim Kurilovich）相信，MiCA的出现表明欧盟监管机构已做好与行业代表进行对话的准备：

“游戏的统一规则只能通过法规来实现。 保护用户的统一规则也是如此。 MiCA致力于解决这些问题。 该法案将使欧盟能够形成一个强大的经济部门-具有“公平的竞争环境”和健康的竞争。”

也许在不久的将来，监管机构将制定该法案的折衷版，以适合所有市场参与者。

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原文链接：https://forklog.com/sohranit-litsenziyu-i-priumnozhit-chislo-klientov-birzha-stex-rasskazyvaet-o-regulirovanii-v-es/

原文作者：ForkLog

编译者/作者：wanbizu AI

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